基金投资第一步：如何在中信证券开立账户并买入基金?

一、开立中信证券账户：3分钟线上完成

准备材料

有效期内的身份证原件

本人名下主流银行卡(如工行、建行、招行等)

智能手机(支持人脸识别和视频认证)

开户流程

下载APP：在应用商店搜索“中信证券”或“信e投”，下载官方APP。

填写信息：打开APP，点击“我要开户”，输入手机号获取验证码，上传身份证正反面照片，填写个人信息(姓名、身份证号、住址等)。

绑定银行卡：选择要绑定的银行卡，输入卡号、预留手机号及验证码，完成资金存管绑定。

视频认证：根据提示进行人脸识别和视频验证，回答工作人员几个基本问题(如“是否本人操作”)。

风险测评：完成10-15道选择题，评估风险承受能力(如投资经验、收入稳定性、亏损承受能力等)，系统将划分风险等级(C1-C5)。

提交审核：确认信息无误后提交申请，审核通常需1-3个工作日，审核通过后会收到短信通知。

二、资金转入：银证转账实时到账

操作路径

登录中信证券APP，点击“交易”→“银证转账”→“银行转证券”。

输入转账金额，确认银行卡信息无误后提交。

支持时间：工作日9:00-16:00.资金实时到账。

首次入金建议

建议首次转入1万-5万元，用于体验低风险产品(如货币基金、新客理财)，逐步熟悉操作流程。

三、买入基金：场内与场外双渠道选择

1. 场内基金(ETF/LOF)：交易成本低，适合波段操作

特点：像买卖股票一样交易，费率低(管理费≤0.5%)，无申购赎回费，但需盯盘。

操作步骤：

交易时间：工作日9:30-11:30、13:00-15:00.

路径：APP“交易”→“场内基金”→输入基金代码(如沪深300ETF代码510300)→选择“买入”→填写数量(最低1手=100份)→选择价格类型(限价单/市价单)→提交订单。

确认成交：支付成功后，在“我的持仓”中查看基金详情。

2. 场外基金(开放式基金)：支持定投，适合长期持有

特点：随时申购赎回，费率稍高(申购费1折后约0.1%)，支持定投功能。

操作步骤：

路径：APP“理财”→“基金超市”→搜索基金名称或代码(如某债券基金代码000001)→点击“买入”→填写金额(最低10元起)→选择分红方式(建议“份额分红”，避免现金分红扣税)→提交订单。

定投设置：APP“交易”→“基金定投”→选择目标基金→填写每月定投金额(建议1000元起)→设置扣款日(如每月15日)→确认提交。

四、关键注意事项

风险匹配原则

根据风险测评结果选择基金：

C1(保守型)：仅可购买货币基金、短债基金。

C3(平衡型)：可购买债券基金、指数基金。

C4(积极型)：可申购股票型基金、行业主题ETF。

费率优化技巧

优先选择费率低的基金(管理费+托管费<0.6%)。

关注中信证券的费率优惠活动(如部分基金申购费1折)。

新手避坑指南

避免满仓单只基金：至少分散到3-5只不同类型基金。

警惕高风险产品：若风险测评结果为C1.勿被推荐高风险基金。

分红方式选择：场外基金建议选“份额分红”，避免现金分红扣税。

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