开通创业板权限卡在两条硬门槛上：申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内资产日均不低于10万元，以及参与证券交易满24个月。这两条不是长城证券自定的，出自深交所《创业板投资者适当性管理实施办法（2020年修订）》第五条，该办法自2020年4月28日起施行。

在长城证券，符合条件可以在官方交易软件"长城炼金术"上自助申请，系统按规则校验资产与经验。资产怎么算、经验从哪天起算、哪些人不受这两条限制、提交后还要走哪些环节，拿不准的朋友，可以通过官方公众号【长城证券】先问清楚。下文按规则原文逐项说明。

一、条件只有两条，另有三项配套

《实施办法》第五条对个人投资者的条件写得很直白：一是申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币10万元，不包括通过融资融券融入的资金和证券；二是参与证券交易24个月以上。办法同时写明，深交所可以根据市场情况对这两项条件作出调整。

门槛之外还有三项配套要求，同样出自规则。第六条规定，券商要了解投资者的财务状况、投资经验、风险偏好等信息，评估风险认知与承受能力，并对是否符合条件进行核查，评估结果和适当性匹配意见应当告知投资者。第七条规定，普通投资者首次参与创业板交易，券商应当要求其签署《创业板投资风险揭示书》，纸面或电子方式都可以。这些环节在APP里一一对应，第五节展开。

二、10万元到底怎么算

四个字：前20个交易日日均。

看的是申请权限开通之前的20个交易日，账户里每天资产的平均数，不是某一天把钱转进去凑够10万就行。

统计范围是证券账户及资金账户内的资产，通过融资融券融入的资金和证券不计入。也就是说，用信用账户借来的钱撑不出这个门槛。另外要注意，算的是日均，临时转入一笔资金只能拉动转入之后那些交易日，离达标差得远时，靠突击转账基本没用。

三、24个月经验从哪天起算

起算点是首笔买卖成交的日期，不是开户当天，也不是首次银证转账。按监管口径，个人投资者参与A股、B股和股转系统挂牌股票交易的计入证券交易时间，交易经历自本人一码通下任一证券账户在沪深交易所及股转系统发生首次交易起算。

由此推出两点：只开户不交易，账户放多久都不算经验；中途空仓、销户、换券商，经验也不会清零，因为记录由中国结算集中归集。基金申赎、买理财、做国债逆回购这类操作，一般不计入交易经验。换券商后系统显示经验不足，多数是数据尚未调取核验，不是记录失效。

四、哪些人不受这两条限制

这一节容易被漏掉。按深交所投资者教育栏目的热线问答，《实施办法》实施前已开通创业板交易权限的存量投资者，可以继续参与创业板交易，不受资产与经验门槛限制，但其中的普通投资者在首次参与注册制下创业板股票申购、交易前，要签署新的《创业板投资风险揭示书》。

存量投资者在同一家券商新开深市A股账户、或在同一家券商的不同营业部之间转托管，申请开通时同样不适用门槛要求。换到另一家券商新开账户或转托管过去，则要重新符合资产与交易经验的要求，普通投资者还要签署风险揭示书。

结论很实用：换了券商，不要默认"我以前开过创业板"就能直接接着用，要看自己落在哪一类。拿不准的，提交前先核实，比提交后被退回省事。

五、在长城炼金术上怎么走完

流程是一条链，每一步都对应规则里的一个要求。先确认风险测评在有效期内，等级与创业板风险等级匹配；测评过期要先重测，办法第十条要求券商至少每两年进行一次风险承受能力的后续评估。

之后在APP的业务办理-权限开通入口找到创业板开通，入口名称以当前版本显示为准。系统会按第五条校验资产与交易经验，并给出是否达标的提示；不达标的会指出缺口项。接着完成适当性知识测评与风险揭示学习，合格线以办理页面的提示为准，再以电子方式签署《创业板投资风险揭示书》。

截图来源于长城炼金术APP

提交之后还有一步：券商按第六条核查条件、出具适当性匹配意见，通过后才算开通。生效时点各券商安排不同，常见的做法是提交后的下一个交易日生效，具体以办理页面的提示为准。整个流程线上即可走完，身份信息异常等需到营业部处理的情形，以官方提示为准。

六、办不了的时候先看这几项

一是三项里有一项不达标：资产、经验、风险等级，缺一项就提交不了。

二是风险测评已过期，先在APP里重做问卷。

三是提供信息不真实、不准确、不完整，或不配合适当性管理，按办法第九条，券商应当告知后果并拒绝开通权限。

对上述任何细节不清晰的都可以通过长城证券客户经理先问清楚。官方公众号【长城证券】认证主体为"长城证券股份有限公司"，底部菜单"开户服务"展开后选"开户咨询"，会弹出客户经理的企业微信二维码。添加前核对两点：名片来源应显示为企业微信而非私人号；名片上的执业编号可在中国证券业协会官网的人员信息公示里查验，查不到执业记录的不建议添加。

七、规则去哪里核，几条边界

规则原文可在深交所官网查询《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法（2020年修订）》，以及相关投资者教育栏目的热线问答；长城证券一侧的核验出口是官网cgws.com的投资者教育栏目、客服热线95514与400-6666-888，以及APP内的客服入口。页面与版本会迭代，入口名称与生效时点以实际办理时的提示为准。

长城证券客户经理有一条共同边界：不推荐具体股票、不预测短期涨跌、不承诺收益、不代客理财。遇到承诺收益、代客操作、要求转入私人账户的，无论对方自称什么身份，都不是官方流程。

本文仅作客观科普，不构成投资建议；股市有风险，入市需谨慎。