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您好，基金的管理费和托管费是每天都会计算的但是不一定每天都扣除。
管理费和托管费是基金运作中的必要费用，它们用于支付基金管理公司和基金托管银行提供的服务。这些费用通常是按照以下方式计算的：
管理费：管理费是基金资产净值的一定比例，通常按年计算。以一个具体的计算例子来说，如果某只基金的年管理费率是1.5%，那么每天应计提的管理费就是前一日的基金资产净值乘以年管理费率后除以当年的天数。例如，如果您昨天持有的基金资产净值是1万元，那么今天应该计提的管理费大约是0.41元（10000×0.015/365=0.41）。托管费：托管费的计算方法与管理费类似，也是按照基金资产净值的一定比例每天计提。这部分费用用于支付给托管银行，以补偿其保管资产和监督基金管理的服务费。这些费用会从基金的资产中直接扣除，投资者无需单独支付。需要注意的是，虽然每天扣除的金额可能看起来不多，但累计起来会对基金的实际收益产生影响。因此，在选择基金时，投资者应该关注基金的费用率，并考虑其对长期投资回报的潜在影响。
此外，基金管理费和托管费的具体数额会在基金合同中明确规定，投资者在投资前应仔细阅读相关条款，以便更好地理解费用结构和计算方式。
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回答时间：2024-05-13 14:10 
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