+微信
资深王经理
股票
帮助7127 好评929 从业3年
资质已认证
首发回答
基金管理费是支付给基金管理人的投研管理报酬，托管费是付给托管银行的资金保管费用，两项费用均不从投资者申购时单独扣费，每日从基金总资产中计提，直接体现在每日净值变动里。
管理费费率根据产品类型区分，股票型、混合型基金费率更高，纯债、货币基金费率偏低；托管费统一维持极低水平，几乎不会对收益形成明显侵蚀。无论基金当年盈利还是亏损，两项费用都会固定每日计提，和产品收益表现不挂钩。
长期持有会持续累积扣费，长期规模庞大、运作稳定的基金摊薄效应更弱，小额迷你基金扣费对净值影响相对更明显。投资者无法直接减免这两项费用，只能通过选择低费率指数基金、大型老牌基金减少长期损耗；同时区分开申购费、赎回费，管理费托管费属于持续性持有成本，和交易手续费相互独立，计算总持有成本时需要合并测算。
开户可以联系我协商佣金费率,无门槛成本优惠,为您节约时间和成本!提供vip佣金通道,还有多种量化工具(QMT,聚寛,开拓者等)提供使用!支持同花顺登录~
发布于2026-6-22 20:51 南京
当前我在线
直接联系我
1715位专业顾问在线
etf场内基金管理费和托管费是怎么计算的呢？
26966
指数基金的费用（管理费、托管费）对长期收益的影响有多大？
199
基金管理费和基金托管费率是什么，对实际收益有什么影响？
10605
基金的管理费、托管费是怎么收取的？
14556
3647
基金管理费计提方式，是按日计提按月支付吗？
257
理财有风险，投资需谨慎
免责声明:本站问答内容均由入驻叩富问财的作者撰写，仅供网友交流学习，并不构成买卖建议。本站核实主体信息并允许作者发表之言论并不代表本站同意其内容，亦不代表本站对该信息内容予以核实，据此操作者，风险自担。同时提醒网友提高风险意识，请勿私下汇款给作者，避免造成金钱损失。点击查看全部>
公众服务
微信服务，随时可得，扫码一键关注
叩富问财
问一问，财不偏
30秒问财/秒答
叩富网销学苑
网络获客培训
分享获客经验
叩富简投
模拟交易/有奖大赛
ai炒股机器人/炒股百宝箱
联系我们
客服热线：010-59490342
客服咨询
入驻认证咨询
券商合作用户咨询/有奖炒股大赛咨询
意见反馈不良信息举报电话：010-59490342 举报微信：524272835 网站法律顾问 叩富网2008年被上海证券交易所选为年度投资者教育训练网站 | 国家高新技术企业
ICP备案：京ICP备18019099号-3 增值电信业务经营许可证京B2-20241016 广播电视节目制作经营许可证：（京）字第18189号 经营许可证编号：京B2-20190488 京公网安备：11010802032515号
分享
注册
1分钟入驻>
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
电话咨询
咨询
17701257609 
