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基金的管理费、托管费是怎么收取的？

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基金的管理费、托管费是怎么收取的？

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基金的管理费、托管费是这样收取的。

1.收取方式

按日计提：基金管理费和托管费通常按照基金资产净值的一定比例按日计提。也就是说，每天都会根据基金的当日资产净值计算出当天应计提的管理费和托管费金额。虽然是按日计提，但实际支付一般是定期进行的，通常为按月或按季支付。在每个支付周期结束后，基金公司会从基金资产中扣除相应的费用，并支付给基金管理人和托管人。

2.托管费
费率普遍低于管理费。货币基金的托管费通常在 0.05%-0.1% 之间，债券基金一般在 0.1%-0.2% 左右，股票基金和混合基金的托管费大多在 0.2%-0.25% 之间。

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发布于2024-12-20 17:43 北京

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基金的管理费和托管费是基金运作过程中的重要费用，以下是它们的收取方式：
管理费
定义：是基金公司为管理基金资产而收取的费用，用于支付基金公司的运营成本、基金经理及研究团队的薪酬等。
收取方式：通常按基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算公式为：每日应计提的管理费=前一日基金资产净值×管理费率÷365。比如，某基金的资产净值为1亿元，管理费率为1.5%，则每日计提的管理费为100000000\times1.5\%\div365\approx4109.59元。
托管费
定义：由基金托管人收取，用于保障基金资产的安全，独立核算、监督基金管理人的投资运作等。
收取方式：也是按基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法与管理费类似，即每日应计提的托管费=前一日基金资产净值×托管费率÷365。一般来说，托管费率低于管理费率，如常见的股票型基金托管费率可能在0.25%左右，债券型基金可能在0.1% - 0.2%之间。
这两种费用在基金净值中已经扣除，投资者看到的基金净值是已经扣除了这些费用后的净值，不需要投资者在交易时额外支付。

发布于2025-3-12 13:57 西安

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