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基金净值计算其实不难理解，可以把它想象成切蛋糕的过程。比如说你看到的基金净值显示1.5元，就相当于你把基金整体资产平均分成1亿份，每份对应的价格就是1.5元。去年有位客户拿着10万块要投医药基金，净值1.8元时买了近5.5万份，半年后涨到2.4元，卖出一半就赚了1万多，这个过程关键就是看懂净值变化。
基金净值的三大核心要点：
1、实时净值的门道：交易日晚上8点左右更新的才是准确净值。比如前两天客户老张看白酒基金下午3点前显示涨2%，结果买入后发现晚上更新实际只涨了0.5%，这就是因为他没注意到盘中估值和真实净值的区别。
2、大额申赎的影响：去年有个消费基原本净值2元，突然遇到机构客户大额赎回，虽然基金本身没跌，但扣掉手续费后净值直接掉到1.93元，持有人的钱平白蒸发一截，这种情况在规模小的基金里更容易出现。
3、特殊情况的处理：像我们主推的日富一日债基组合，如果遇到某只成分基分红，组合净值会自动上涨。有位退休阿姨去年持有的组合就因这个原因，净值额外多了0.08元收益，比单纯持有个债基划算。
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发布于2025-8-24 19:41 广州
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