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基金净值怎么算，了解的麻烦说下吧

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基金净值怎么算，了解的麻烦说下吧

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基金程老师

基金程老师基金

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基金净值一般是这样计算的，它分为单位净值和累计净值。单位净值的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。基金总资产就是基金所拥有的所有资产，比如股票、债券、银行存款等的价值总和；基金总负债就是基金运作过程中所产生的负债，像应付的费用等；基金总份额就是这只基金发行在外的总份数。

累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。

不过对于普通人来说，自己去算基金净值比较麻烦，而且意义不大。市场上有很多专业的基金销售平台可以查看基金净值，比如盈米启明星APP，你下载后输入店铺码6521，就能方便地查询到各类基金的净值信息。

要知道，选基金可不能只看净值，基金的业绩表现、投资策略、基金经理的能力等都很重要。市场上基金种类繁多，收益差异也很大，如果你不知道怎么选基金或者不知道怎么理财，右上角添加我的微信，我帮你规划，我这有很多实用的投资策略免费分享给你！

发布于2025-8-24 19:41

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资深程经理资深程经理基金

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您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

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您好，基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，其计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。简单来说，单位净值反映了每份基金当前的价值。比如，您购买了某只基金，它的单位净值是 1.5 元，这就意味着您每持有一份该基金，对应的价值是 1.5 元。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红及拆分金额，即：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。累计净值可以更全面地反映基金自成立以来的运作情况和业绩表现。

不过，基金净值的计算是一个较为复杂的过程，普通投资者自己计算可能会比较困难，而且基金公司会每日公布基金的净值，您可以通过基金公司官网、基金销售平台等渠道查询到准确的基金净值信息。

我们盈米基金叩富团队精心打造了一系列基金组合，能满足不同投资者的需求。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载盈米启明星 APP 并输入店铺码 6521，以便进一步了解相关基金组合。如果您还有其他问题，右上角添加微信，我们的专业团队将为您详细解答，帮您更好地进行基金投资。

发布于2025-8-24 19:41 北京

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资深齐顾问基金

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基金净值计算其实不难理解，可以把它想象成切蛋糕的过程。比如说你看到的基金净值显示1.5元，就相当于你把基金整体资产平均分成1亿份，每份对应的价格就是1.5元。去年有位客户拿着10万块要投医药基金，净值1.8元时买了近5.5万份，半年后涨到2.4元，卖出一半就赚了1万多，这个过程关键就是看懂净值变化。

基金净值的三大核心要点：
1、实时净值的门道：交易日晚上8点左右更新的才是准确净值。比如前两天客户老张看白酒基金下午3点前显示涨2%，结果买入后发现晚上更新实际只涨了0.5%，这就是因为他没注意到盘中估值和真实净值的区别。
2、大额申赎的影响：去年有个消费基原本净值2元，突然遇到机构客户大额赎回，虽然基金本身没跌，但扣掉手续费后净值直接掉到1.93元，持有人的钱平白蒸发一截，这种情况在规模小的基金里更容易出现。
3、特殊情况的处理：像我们主推的日富一日债基组合，如果遇到某只成分基分红，组合净值会自动上涨。有位退休阿姨去年持有的组合就因这个原因，净值额外多了0.08元收益，比单纯持有个债基划算。

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发布于2025-8-24 19:41 广州

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