投资产品销售人员销售个人投资产品应遵循的原则不包括，有哪些建议吗?[有帮助]-叩富网

投资产品销售人员销售个人投资产品应遵循的原则不包括，有哪些建议吗?

还有疑问，立即追问>

投资产品个人投资

投资产品销售人员销售个人投资产品应遵循的原则不包括，有哪些建议吗?

叩富问财浏览：503 人分享

1分钟入驻>

共2个有赞回答

默认排序 | 只看有赞

首发

资深刘经理

资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

投资产品销售的核心原则是"以客户利益为先"，需要避开的做法有这三个方向。之前碰到过客户老张被某平台忽悠买高风险产品，对方隐瞒历史最大回撤超40%的事实，结果遇到市场调整直接亏掉积蓄，这种案例值得警惕。

销售人员必须避免的三大误区：
1、隐瞒风险过度承诺：比如宣称某个私募产品"保本保息"，实际上却藏着高杠杆运作的内情。上周刚帮客户王姐避开这类陷阱，她的前理财经理推荐年化15%的信托产品，却刻意忽略融资方债务问题，我们改选日富一日组合后反而实现了平稳增值。
2、忽视适配性硬推产品：曾有客户月收入8000却被推荐300万起投的股权基金，完全不符合他的风险承受能力。好的销售应该像配置U定投那样，先做详细财务诊断再匹配产品。
3、不做持续服务的一锤子买卖：很多销售成交后就消失，而专业顾问要像管理货币三佳组合一样，根据市场变化定期调仓，最近刚帮客户调整了债基仓位应对降息预期。

从业十年，我坚持做买方投顾式的服务，每位客户都会收到包含风险测评表+产品适配清单的专属礼包。点击右上角加我微信，领取你的《避坑指南》和定制定投方案，觉得有用请点赞，投资路上多个专业顾问更安心。

发布于2025-8-21 22:51 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深黄经理股票

帮助3.5万好评4.2万从业10年+

投资产品销售人员在推荐个人投资产品时，必须遵守合规性和适当性原则。核心包括充分了解客户风险承受能力、做好信息披露（比如产品风险等级和费用结构）、禁止承诺收益或保本。常见需要避免的是“不包括”原则可能涉及过度营销，例如隐瞒产品真实风险、推荐超出客户承受能力的高风险产品，或者利用客户信息私下交易等。建议销售前接受专业培训，销售过程中保留沟通记录，定期为客户检视持仓，尤其在市场波动时做好风险提醒。

如果对理财产品的筛选和配置有疑问，可以找我聊聊。作为从业多年的投顾，我们团队会根据您的资金状况和风险偏好，定制合理的配置方案，同时提供合规透明的交易流程和长期跟踪服务。需要专业指导或了解开户政策，欢迎点我头像详细沟通，帮您做好财富管理的每一步。

发布于2025-8-21 22:51 深圳

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

问题没解决？向金牌答主提问，最快30秒获得解答！立即提问

其他类似问题

搜索更多类似问题 >