投资产品销售人员销售个人投资产品应遵循的原则不包括，有哪些建议吗?-叩富网

投资产品销售人员销售个人投资产品应遵循的原则不包括，有哪些建议吗?

还有疑问，立即追问>

投资产品个人投资

投资产品销售人员销售个人投资产品应遵循的原则不包括，有哪些建议吗?

叩富问财浏览：370 人分享

1分钟入驻>

共7个回答

默认排序 | 只看有赞

首发

资深刘经理

资深刘经理基金

帮助7.3万好评4.5万从业10年

首发回答

您好！投资产品销售人员销售个人投资产品应遵循的原则通常包括了解客户原则、适应性原则、真实性原则、适当性原则等。不包括的内容一般是违背这些正确原则的行为或理念。

比如不应该包括不了解客户的风险承受能力和投资目标就盲目推荐产品。若客户风险承受能力较低，销售人员却大力推荐高风险的股票型基金，这就可能导致客户遭受较大损失，违背了了解客户和适应性原则。

也不应该包括故意夸大产品收益、隐瞒产品风险等不真实的销售行为。比如夸大某基金的历史收益，而对可能面临的市场波动风险只字不提，这会误导客户做出不恰当的投资决策。

还有不应该包括强制客户购买产品，销售人员应该让客户自主做出投资选择，而不是通过各种手段强迫客户下单。

在我们盈米基金，盈米叩富团队一直严格遵循正确的销售原则。我们有专业的投研团队，像首席投资顾问何剑波老师，有18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊，能准确把握市场动态。我们会先详细了解您的风险偏好、投资目标和资金状况等，然后为您匹配合适的基金组合。
【叩富安盈组合(R2)】适合风险承受能力较低，追求稳健收益的客户，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，能获得超越传统理财的稳健回报。
【叩富稳盈组合(R3)】适合有一定风险承受能力，追求资产长期增值的客户，它以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产。
【叩富定盈组合(R3)】能解决“择时与轮动”问题，通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，为您提供明确的基金买卖信号。

如果您想开启科学、合规的投资之旅，右上角添加微信，我们的专业团队会为您量身定制投资方案，帮您实现财富稳健增值。也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多投资资讯和服务。

发布于2025-8-21 22:50 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深宫经理基金

帮助8.1万好评8.7万从业7年

您好！投资产品销售人员销售个人投资产品应遵循的原则通常包括了解客户、适当性匹配、揭示风险、诚实信用等。如果说不包括的内容，那可能有违背客户真实需求、隐瞒风险、过度夸大收益等。

违背客户真实需求是指不考虑客户的风险承受能力、投资目标、资金状况等，盲目推荐不适合客户的产品。比如给风险承受能力低、只想获取稳健收益的客户推荐高风险的股票型基金。隐瞒风险是在销售过程中对产品可能面临的风险避而不谈或者轻描淡写，让客户无法全面了解投资的潜在损失。过度夸大收益则是过分渲染产品可能获得的高收益，而忽略了收益的不确定性。

在我们盈米基金，盈米叩富团队会严格遵循销售原则为客户服务。我们有不同类型的基金组合供您选择。
【叩富安盈组合(R2)】：它就像是您资产配置的财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：可作为您资产配置的财富“增长器”。通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：是您每月现金流的“导航仪”。它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。

如果您想进一步了解我们的产品或者获取更个性化的投资建议，右上角加我微信，我们盈米叩富团队的专业人员会为您提供详细的服务，帮您做好投资规划。也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，在APP上了解更多产品信息。

发布于2025-8-21 22:50 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

首席张老师保险

帮助8.1万好评6.5万入驻4年

对于这个问题，销售个人投资产品应遵循的原则通常包括了解客户、如实告知、适当性匹配等。不包括的内容可能有过度夸大收益、隐瞒风险、诱导客户进行不适合的投资等。

很多内地理财产品销售人员在销售时，可能会存在为了业绩过度吹嘘产品收益，却对风险轻描淡写的情况。而香港保险的销售人员在销售储蓄分红险等产品时，监管要求更为严格，必须如实全面地向客户展示产品的收益和风险情况。香港储蓄分红险在理财储蓄方面表现出色，收益相对稳定且有一定的分红预期。

如果您对香港储蓄分红险这类稳健的投资产品感兴趣，欢迎在右上角添加我的微信，我可以为您详细介绍和规划。

发布于2025-8-21 22:51 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深齐顾问基金

帮助2.7万好评2.5万从业8年

投资产品销售的核心原则是"以客户利益为先"，需要避开的做法有这三个方向。之前碰到过客户老张被某平台忽悠买高风险产品，对方隐瞒历史最大回撤超40%的事实，结果遇到市场调整直接亏掉积蓄，这种案例值得警惕。

销售人员必须避免的三大误区：
1、隐瞒风险过度承诺：比如宣称某个私募产品"保本保息"，实际上却藏着高杠杆运作的内情。上周刚帮客户王姐避开这类陷阱，她的前理财经理推荐年化15%的信托产品，却刻意忽略融资方债务问题，我们改选日富一日组合后反而实现了平稳增值。
2、忽视适配性硬推产品：曾有客户月收入8000却被推荐300万起投的股权基金，完全不符合他的风险承受能力。好的销售应该像配置U定投那样，先做详细财务诊断再匹配产品。
3、不做持续服务的一锤子买卖：很多销售成交后就消失，而专业顾问要像管理货币三佳组合一样，根据市场变化定期调仓，最近刚帮客户调整了债基仓位应对降息预期。

从业十年，我坚持做买方投顾式的服务，每位客户都会收到包含风险测评表+产品适配清单的专属礼包。点击右上角加我微信，领取你的《避坑指南》和定制定投方案，觉得有用请点赞，投资路上多个专业顾问更安心。

发布于2025-8-21 22:51 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深黄经理股票

帮助2.6万好评3.3万从业10年+

投资产品销售人员在推荐个人投资产品时，必须遵守合规性和适当性原则。核心包括充分了解客户风险承受能力、做好信息披露（比如产品风险等级和费用结构）、禁止承诺收益或保本。常见需要避免的是“不包括”原则可能涉及过度营销，例如隐瞒产品真实风险、推荐超出客户承受能力的高风险产品，或者利用客户信息私下交易等。建议销售前接受专业培训，销售过程中保留沟通记录，定期为客户检视持仓，尤其在市场波动时做好风险提醒。

如果对理财产品的筛选和配置有疑问，可以找我聊聊。作为从业多年的投顾，我们团队会根据您的资金状况和风险偏好，定制合理的配置方案，同时提供合规透明的交易流程和长期跟踪服务。需要专业指导或了解开户政策，欢迎点我头像详细沟通，帮您做好财富管理的每一步。

发布于2025-8-21 22:51 深圳

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深高经理股票

帮助2.7万好评2816 知无不言

投资产品销售人员销售个人投资产品应遵循不少原则，像适当性原则，要把合适的产品卖给合适的投资者；诚信原则，不能欺骗投资者，要如实告知产品情况；勤勉尽责原则，认真为投资者服务。而不包括的原则常见的有过度推销原则，就是不管投资者实际需求，一味推销；虚假承诺原则，承诺根本无法实现的高收益等。

销售人员不能只图业绩，不顾投资者利益。比如不能故意隐瞒产品风险，诱导投资者购买不适合的产品。

我们可以为您提供适宜的开户佣金成本费率，让您在投资时能节省成本。如果觉得我的建议对您有帮助，点个赞支持一下，点我头像加微联系我，我会为您提供更多专业的投资建议。

发布于2025-8-21 22:50 阜新

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

基金程老师基金

帮助3.6万好评1439 知无不言

您好！投资产品销售人员销售个人投资产品应遵循的原则包括但不限于：投资者利益优先原则、诚实守信原则、专业胜任原则等。不包括的原则可能有过度推销、误导销售、隐瞒重要信息等。

投资决策确实需要个性化方案。比如，投资者的风险承受能力是不同的，销售人员不能一味地向低风险承受能力的投资者推荐高风险的投资产品，这就违反了投资者利益优先原则。再比如，销售人员应该如实告知投资者产品的收益、风险等重要信息，不能隐瞒或夸大，否则就违背了诚实守信原则。

跟您说句大实话：一些不正规的销售人员可能会为了追求业绩而不择手段，这对投资者来说是非常不利的。所以，在选择投资产品和销售人员时，一定要谨慎。如果您对投资产品有任何疑问，或者需要专业的投资建议，欢迎点击右上角加我微信，我是盈米基金叩富团队的投资顾问，我们团队会为您提供专业、全面的投资服务。您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多投资产品和服务信息。

发布于2025-8-21 22:50

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

问题没解决？向金牌答主提问，最快30秒获得解答！立即提问

其他类似问题

搜索更多类似问题 >