今年是《反洗钱法》颁布十周年，为让广大群众提高反洗钱意识，认清洗钱陷阱，具备一定的反洗钱能力，在此推出“反洗钱十周年”宣传，提醒大家了解反洗钱知识，保护自己，远离洗钱陷阱。

20世纪20年代，美国芝加哥出现了庞大的有组织的犯罪，他们主要进行毒品、武器和酒类走私活动并开设了洗衣店，一方面为其毒品交易提供场所，另一方面在洗衣店经营中，把贩卖毒品收入与洗衣店收入混在一起作为洗衣店收入向税务机关申报纳税，达到了隐藏犯罪收入的目的。洗钱，听来稀松平常，如今的洗钱却拥有着危害国际经济体系的力量并引起国际社会的普遍关注。可以说现在的洗钱从最初的洗衣店到互联网，如股票交易、金融衍生产品、网上银行、网上赌博等，不断的试图规避法律，逃避打击。随着经济交流活动以及新兴信息技术的发展，各类洗钱犯罪更变异出新多之势。

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。

反洗钱一是有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

一提到反洗钱，很多市民都认为这是金融机构或公安机关的事情，与普通老百姓没有关系。其实反洗钱与市民的利益密切相关，与市民的生活也存在着千丝万缕的联系。像贩卖毒品、黑社会组织犯罪、走私、贪污受贿等犯罪行为，给社会带来的负面效应，最终还是要落到老百姓身上。而反洗钱就是为了预防这些通过各种方式掩饰、隐瞒其收益来源和性质的犯罪行为，需要全社会的支持与关注。

近年来，随着网民的逐渐增多，通过网络洗钱的手段也是层出不穷。例如通过非法经营POS机套现、通过网络交易设置虚假支付、设置钓鱼网站，骗取网银上的存款、开设非法网上钱庄、利用空壳公司的网银结算服务进行洗钱等多种多样的手段和渠道。这些犯罪分子利用网络洗钱，还利用网络进行诈骗，使一些不知情的市民上当受骗，使人民的财产蒙受损失。所以，普通市民不是与反洗钱没有关系，而是有义务、有权利举报洗钱的犯罪行为和洗钱的线索。

反洗钱，既是大势所趋，又是人心所向。向社会公众普及反洗钱知识，在群众中增加反洗钱意识，凝聚力量，只有我们不断的行动，不断的做好反洗钱工作，才有可能更多的打击洗钱犯罪行为。反洗钱，我们的责任。

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