华泰证券总资产、资金余额、可用余额、可取资金、可用金额等公式

1、涨乐财富通里面“我的-我的股票”里面的“今日盈亏”和“持仓总盈亏”是怎么计算的？
答：“今日盈亏”和“持仓总盈亏”的计算公式如下：
持仓今日盈亏=未卖出持仓盈亏+当日买入盈亏+当日卖出盈亏=(当前数量+修正数量–当日成交卖出数量)*(市价–昨收盘价)+(当日买入数量*市价–当日买入金额)+(当日卖出金额–当日卖出数量*昨收盘价)
持仓盈亏金额=(当前数量+修正数量–成交卖出数量+成交买入数量)*市价+(累计卖出金额+当日成交卖出金额–累计买入金额–当日成交卖出金额)

1、总资产=现金金额+现金资产修正+股票或基金市值

2、可用金额=现金金额-冻结金额+解冻金额-买入冻结+卖出解冻
3、现金金额=资金余额=昨日余额+存入-取出；
4、可取资金=当前金额-MAX【（交易冻结金额-回报卖出资金），0】-冻结金额-未回买入资金-禁取资金

（备注：（1）目前总资产中不包括OTC账户的持仓市值、不包括泰融E借入的资金，不包括配股的资金（资产修正了）。

（2）专业版二的总资产不包括“港股通资产”。涨乐财富通的总资产包括“港股通资产”

（3）网上交易软件和涨乐财富通的总资产都包含天天财。（9:30左右之前总资产不包含多天期的天天财，9:30之后即正常）

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常见问题：

1、为什么我的资产不对？
步骤一：了解客户反映的是普通账户、信用账户还是港股通账户。交易系统资金股票中的总资产不包括港股通资产的，不包含OTC账户持仓，信用账户显示的担保资产是账户中所有的现金和证券总和，净资产是担保资产扣除合约负债总额。
步骤二：(1)确认是否有基金赎回。赎回基金已确认资金未到账时，总资产减少，到账后增加。
(2)确认是否有股份分红送股，股份除权，分红送股未到账，会导致资产减少，到账后增加
(3)确认查询时间，清算时间不建议客户查询，清算后查询。
步骤三：如以上都不是，可以验证客户资料查询下客户可用资金、股份余额、基金和理财产品市值、当日委托等来确认总资产。

2、总资产、资金余额、可用金额、可取资金都是在柜台系统中显示的字段。

（1）昨日余额=昨晚清算完毕后的余额；

（2）当前金额=期初余额+存入金额-取出金额+蓝补金额-红冲金额

（3）交易冻结金额=买入股票冻结资金；

（4）回报卖出资金=卖出股票回转资金；

（5）未回买入（卖出）资金=B股（T+3）未到账的资金

（6）禁取资金=可用但不可取资金，如90元开户费及营业部设置的其他资金。

（7）若遇到有支票情况，则可以请客户与开户营业部联系咨询；

（8）“现金资产修正”：此资产修正一般用于延迟交收的业务，比如B股卖出后尚未交收的资金，因为股份已卖出，但资金还没到账，就将未交收资金计入资产修正，使资产不至于减少。（即“未回买入（卖出）资金”）。（来源：2011.04.20晚会记录）

柜台系统中的“现金资产”=当前资金余额+修正资金+当日成交卖出资金-当日成交买入资金

3、客户来电反映，账户资金余额大于可用资金，咨询什么原因？
经查询，客户昨天进行了配股缴款的操作，资金余额中包含了冻结的资金，所以导致资金余额大于可用资金。

4、如果客户主账户当天同时存在回转资金、期初余额、辅账户调入资金和主银行卡转入资金，资金使用顺序如何？
   （1）现主账户买股票时使用资金的顺序是：回转资金-辅账户调入资金-期初余额-主银行卡转入资金。
   （2）调拨主账户资金到辅账户时的顺序是：辅账户调入资金-回转资金-期初余额-主银行卡转入资金。

   （3）同时存在卖出股票资金和天天发白天自动赎回的可用资金，买股票时，先使用卖出股票的资金，后使用天天发自动赎回的资金。

5、客户来电反映账户上资金余额是4万，可用资金和可取资金都是0，但是客户今日没有任何交易和转账，账户也没有禁取资金？
经核实，客户的资金被划转到ETF套利系统，如客户急于使用资金，需营业部将资金再划回客户账户。这种情况很少见，如果遇到这种情况要及时告之组长查询。

6、 如果账户中当天有买卖交易等资金变动，则账户中

总资产=现金资产+股票（基金）市值，

其中，现金资产=现金金额+回报卖出-回报买入，

现金资产可以直接通过柜台系统“常用查询”—“资金”栏目下直接看到。

7、基金（不管场内还是场外）认购/申购期间的在途资金是算在总资产内的；

所有品种基金赎回未到账前都不计入总资产，仅场内所有品种、场外只限98、99品种赎回到帐日日间增加可用资金，不算总资产。

   “赎回到账前”是从基金赎回T+2/3确认之后开始计算，在确认之前账户中基金份额还是显示的。
   例如：客户T日申购基金，T+2确认之前，客户份额尚未到账，但客户申购基金的这笔资金是算在总资产中的，应该是在“资产修正金额”中有一笔。（

8、当日委托买入、卖出没有成交的，资金和股份什么时间解冻？
  买入：冻结的资金最迟在晚上八九点解冻，解冻后即可参加夜市委托（公司近期做过调整，资金不需等到公司清算完才能使用）。
   卖出：冻结的份额目前仍然要等公司清算完才能使用，大概凌晨一点左右。

9、客户当天申购新股，“现金资产”里的资金会减少吗？
答：当天不会，当天“可用资金”会减少，清算后“现金资产”才减少。

10、新股上市首日，沪市的股票由于代码不是6开头的，9：25之前没有行情，取不到价格，所以没有市值，故总资产不包括这部分市值，到9:25以后就有了。

11、客户账户“现金资产”为什么是负数？
答：客户用天天发可用资金买了股票，增加了股票市值，但总资产保持不变，所以现金资产相应的减少。
负数=（回报买入金额（增加的证券市值）-回报卖出金额（减少的市值））*-1

12、资金修正是指什么情况？
答：资金修正，一般指支付了对价，但是没获得对应资产；或者付出了相应资产，但是没有拿到现金，为了保证总资产不变，提供了资产修正。红利税补扣或佣金补扣不会导致资金修正。目前会记录修正资产的的主要业务有：
1、融资融券权益补偿（合约期间发生分红派股）；
2、资金转账、调拨；
3、开放式基金认购、赎回；
4、股票质押回购业务（含 小额贷、泰融e（融资打新））；
5、融资行权；
6、配股缴款；
7、ETF申购赎回；
8、资管份额转让；
9、约定购回；
10、报价回购；
11、债券质押回购（正回购、逆回购）；
12、深圳非担保业务交收；
13、港股通的修正；
14、部分天天发的修正。

涨乐财富通
1、涨乐财富通-“我的”中的“现金”=当前资金余额+修正资金+当日成交卖出资金-当日成交买入资金+小额贷、融资打新、股票质押式回购的融资本金（含利息）+天天发份额

2、涨乐财富通“我的”里面的总资产和交易里查询资金的总资产一样吗？
答：不一样，“我的”里面的总资产是减去负债的总额，如果客户有负债，则在交易里查询的总资产数据要比“我的”里面的总资产大。

3、涨乐财富通里“现金总资产”包括“天天发可用部分”。（更新时间：2015.08.20）

4、涨乐财富通里面“我的-我的股票”里面的“今日盈亏”和“持仓总盈亏”是怎么计算的？
答：“今日盈亏”和“持仓总盈亏”的计算公式如下：
持仓今日盈亏=未卖出持仓盈亏+当日买入盈亏+当日卖出盈亏=(当前数量+修正数量–当日成交卖出数量)*(市价–昨收盘价)+(当日买入数量*市价–当日买入金额)+(当日卖出金额–当日卖出数量*昨收盘价)
持仓盈亏金额=(当前数量+修正数量–成交卖出数量+成交买入数量)*市价+(累计卖出金额+当日成交卖出金额–累计买入金额–当日成交卖出金额)

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