您好！基金管理费和托管费是基金运作过程中的重要费用，它们的收取方式通常是按日计提、按月支付。

基金管理费是支付给基金管理人的报酬，用于补偿基金管理公司在基金投资管理过程中所付出的人力、物力等成本。不同类型的基金，管理费的收取标准差异较大。一般来说，主动管理型基金的管理费相对较高，比如股票型基金，其管理费可能在每年1.5%左右；而被动管理型的指数基金管理费则相对较低，通常在每年0.5%左右。

基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管银行作为独立的第三方，对基金资产进行安全保管和监督，确保基金资产的安全和独立。托管费的收取标准通常也与基金类型有关，一般在每年0.25%左右。

举个例子，如果您持有一只基金，基金资产净值为10000元，该基金的管理费为每年1.5%，托管费为每年0.25%。那么每日计提的管理费为10000×1.5%÷365≈0.41元，每日计提的托管费为10000×0.25%÷365≈0.07元。这些费用会在基金资产中直接扣除，您看到的基金净值已经是扣除了这些费用后的净值。

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