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您好！基金管理费和托管费是基金运作过程中的重要费用，它们的收取方式通常是按日计提、按月支付。
基金管理费是支付给基金管理人的报酬，用于补偿基金管理公司在基金投资管理过程中所付出的人力、物力等成本。不同类型的基金，管理费的收取标准差异较大。一般来说，主动管理型基金的管理费相对较高，比如股票型基金，其管理费可能在每年1.5%左右；而被动管理型的指数基金管理费则相对较低，通常在每年0.5%左右。
基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管银行作为独立的第三方，对基金资产进行安全保管和监督，确保基金资产的安全和独立。托管费的收取标准通常也与基金类型有关，一般在每年0.25%左右。
举个例子，如果您持有一只基金，基金资产净值为10000元，该基金的管理费为每年1.5%，托管费为每年0.25%。那么每日计提的管理费为10000×1.5%÷365≈0.41元，每日计提的托管费为10000×0.25%÷365≈0.07元。这些费用会在基金资产中直接扣除，您看到的基金净值已经是扣除了这些费用后的净值。
在我们盈米基金叩富团队，为您提供了多种优质的基金组合。
【叩富安盈组合(R2)】：它是您资产配置的财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。该组合将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：作为您资产配置的财富“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：它是您每月现金流的“导航仪”，是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。
如果您想进一步了解这些基金组合的具体情况，以及如何根据自己的需求进行配置，您可以右上角加我微信，我们的专业团队将为您提供一对一的详细解答和个性化的投资方案。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多的投资资讯和服务。
基金管理费是支付给基金管理人的报酬，用于补偿基金管理公司在基金投资管理过程中所付出的人力、物力等成本。不同类型的基金，管理费的收取标准差异较大。一般来说，主动管理型基金的管理费相对较高，比如股票型基金，其管理费可能在每年1.5%左右；而被动管理型的指数基金管理费则相对较低，通常在每年0.5%左右。
基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管银行作为独立的第三方，对基金资产进行安全保管和监督，确保基金资产的安全和独立。托管费的收取标准通常也与基金类型有关，一般在每年0.25%左右。
举个例子，如果您持有一只基金，基金资产净值为10000元，该基金的管理费为每年1.5%，托管费为每年0.25%。那么每日计提的管理费为10000×1.5%÷365≈0.41元，每日计提的托管费为10000×0.25%÷365≈0.07元。这些费用会在基金资产中直接扣除，您看到的基金净值已经是扣除了这些费用后的净值。
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【叩富稳盈组合(R3)】：作为您资产配置的财富“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
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发布于2025-11-17 17:40
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