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基金管理费和托管费怎么算，有资深人士可以指导一下吗?

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基金管理费和托管费怎么算，有资深人士可以指导一下吗?

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基金程老师

基金程老师基金

帮助5.8万好评1740 入驻3年

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您好！基金管理费和托管费一般是按日计提，按月支付。具体计算方式如下：
- 管理费=前一日基金资产净值×管理费率÷当年天数
- 托管费=前一日基金资产净值×托管费率÷当年天数

例如，一只基金的管理费率为1.5%，托管费率为0.25%，当天的基金资产净值为1亿元。那么，当天应计提的管理费为：$100000000\times1.5\%\div365\approx4109.59$（元）；当天应计提的托管费为：$100000000\times0.25\%\div365\approx684.93$（元）。

这些费用看似不多，但长期积累下来也会对投资收益产生一定的影响。所以，在选择基金时，除了关注基金的业绩表现外，也要留意基金的管理费和托管费等费用情况。

如果您想了解更多关于基金管理费和托管费的信息，或者需要专业的投资建议，欢迎点击右上角加微信，我会为您提供一对一的服务。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多优质的基金产品和投资策略。

发布于2025-9-13 16:33

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

基金管理费和托管费一般是按日计提，从基金资产中扣除，不会向投资者直接收取。计算公式通常是：每日计提费用 =（前一日基金资产净值 × 年管理费率/托管费率）÷ 当年实际天数。

举个例子，假如某基金前一日资产净值是1000万元，年管理费率是1.5%，当年实际天数为365天，那么该基金当天计提的管理费 =（1000万 × 1.5%）÷ 365 ≈ 410.96元。托管费的计算方法也是类似的。

不过，基金管理费和托管费只是投资成本的一部分，更重要的是要选到业绩好的基金。市场上基金众多，筛选出优质基金并非易事，需要考虑基金的历史业绩、投资策略、基金经理能力等多方面因素。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，有丰富的选基经验。如果你想科学地挑选基金，右上角加我微信，我给你详细规划。另外，你也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有不少实用的投资工具和信息，能辅助你进行投资决策。

发布于2025-9-13 16:33 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

投资基金确实要留意管理费和托管费，它们直接影响实际收益。这两种费用都是按日从基金资产中计提的，比如管理费1.5%年，就是每天扣掉本金的1.5%÷365。其实很多新手容易忽视这点——持有3年和持有3个月，付出的成本差距很大。之前有位客户通过我调整基金组合，把同类产品替换成管理费低0.3%的日富一日债基，两年多赚了半年买菜钱。

具体来说费用怎么算：
1. 管理费是基金公司收的服务费：主动型股票基金通常1.5%年，指数型一般在0.5%左右。比如10万买主动基金，一年约扣1500元，每天从净值里悄悄扣除4元左右，这就是为什么长期持有要多对比费率。
2. 托管费是银行收的保管费：普遍在0.25%年，这笔钱相对固定，但债券基金可能降到0.1%。像货币三佳这类货基组合，由于底层是货币基金，管理费能压到0.3%以内。
3. 费用节省有窍门：选同一类产品时优先看费用，比如同样投资消费行业的基金，管理费相差0.5%的话，持有一年收益就能差出一次短途旅游钱。去年有位客户把银行理财换成日富一日，管理费省了0.4%，现在每月多出500元育儿预算。

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发布于2025-9-13 16:34 广州

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资深刘经理基金

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基金管理费和托管费通常是按日计提、按月支付的。计算公式一般是：每日计提费用=前一日基金资产净值×年费率÷当年天数。

比如说，一只基金的年管理费率是1.5%，托管费率是0.25%，前一日基金资产净值是1000万元，一年按365天算，那么这只基金当天的管理费就是1000万×1.5%÷365 ≈ 410.96元，托管费就是1000万×0.25%÷365 ≈ 68.63元。而且这些费用在基金净值中已经扣除了，我们看到的基金净值是扣除了管理费和托管费之后的。

不过市场上基金种类繁多，不同基金的管理费和托管费差异也很大。选基金的时候，除了关注这些费用，更重要的是基金的业绩表现和投资策略。自己选基金难度不小，找个专业的投资顾问帮忙会更靠谱。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答得还行，对投资基金感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。你也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面也有很多专业的投资内容供你参考。

发布于2025-9-13 16:33 上海

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资深赵经理基金

帮助3.9万好评551 入驻3年

您好！基金管理费和托管费的计算方式通常是按照基金资产净值的一定比例，每日计提，按月支付。

基金管理费是支付给基金管理人的报酬，用于基金的投资管理活动。其计算公式为：每日计提的管理费 = 前一日基金资产净值 × 年管理费率 ÷ 当年天数。例如，某基金的年管理费率为 1.5%，前一日基金资产净值为 100 万元，一年按 365 天算，那么该基金当日计提的管理费 = 1000000 × 1.5% ÷ 365 ≈ 41.1 元。

基金托管费是基金托管人为基金提供托管服务而收取的费用。其计算公式为：每日计提的托管费 = 前一日基金资产净值 × 年托管费率 ÷ 当年天数。假设某基金的年托管费率为 0.25%，前一日基金资产净值同样是 100 万元，一年按 365 天算，该基金当日计提的托管费 = 1000000 × 0.25% ÷ 365 ≈ 6.85 元。

需要注意的是，不同类型的基金，其管理费和托管费的费率有所不同。一般来说，主动管理型基金的管理费率相对较高，而指数型基金的管理费率较低；货币基金的管理费率和托管费率通常也是比较低的。

在选择基金时，费率是一个需要考虑的因素，但不应作为唯一的决策依据。我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

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发布于2025-9-13 16:34

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