您好！基金管理费和托管费一般是按日计提，按月支付的哦。具体计算方式如下：
1. 管理费：
- 每日应计提的管理费 = 前一日基金资产净值 × 管理费年费率 ÷ 当年天数
- 比如某基金的管理费年费率是1.5%，当天的基金资产净值是1亿元，那么当天应计提的管理费 = 1亿 × 1.5% ÷ 365 ≈ 410.96元。
2. 托管费：
- 每日应计提的托管费 = 前一日基金资产净值 × 托管费年费率 ÷ 当年天数
- 假设该基金的托管费年费率是0.25%，同样以1亿元的基金资产净值为例，当天应计提的托管费 = 1亿 × 0.25% ÷ 365 ≈ 68.49元。

这些费用会直接从基金资产中扣除，所以您看到的基金净值是已经扣除了管理费和托管费后的净值哦。如果您想了解更多关于基金费用的问题，或者想让专业的投资顾问为您提供个性化的投资方案，欢迎点击右上角加微信，我们会为您详细解答。