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基金管理费和托管费怎么算，行内人解答一下

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基金管理费和托管费怎么算，行内人解答一下

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资深宫经理

资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

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您好，基金管理费是基金管理人（基金公司）为管理基金资产而收取的费用，基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。这两项费用通常按年费率计算，逐日累计计提，按月支付。

计算公式如下：
每日计提的管理费 = 前一日基金资产净值 × 年管理费率 ÷ 当年天数
每日计提的托管费 = 前一日基金资产净值 × 年托管费率 ÷ 当年天数

举个例子，如果一只基金的年管理费率是1.5%，年托管费率是0.25%，前一日基金资产净值是10亿元，当年天数按365天算，那么该基金当天计提的管理费 = 10亿 × 1.5% ÷ 365 ≈ 41095.89元，当天计提的托管费 = 10亿 × 0.25% ÷ 365 ≈ 6849.32元。

需要注意的是，这两项费用在基金资产中直接扣除，您看到的基金净值是已经扣除了这两项费用后的净值，不需要您额外再支付。

我们盈米叩富团队有专业的投研能力，打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多基金投资的详细信息。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长。

发布于2025-9-29 03:27 北京

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

基金管理费和托管费的计算其实挺简单，都是按持有金额每天扣一点。比如说你买了10万块某只基金，管理费1.5%年的话，每天大概扣4.1元（10万×1.5%÷365），这笔钱会直接体现在净值里，平常看账户可能不觉得，但长期下来会影响收益。

具体理解收费方式要注意三点：
1. 按持有天数计费：假设某基金年管理费1.2%，你持有50万元满一年要交6000元。但要是只持有半年，实际只扣3000元。很多朋友不知道的是，持有多只基金时会重复收费，比如同时买5只同类基金可能被收5份管理费。
2. 货基其实差异大：同样是货币基金，管理费低的0.15%年，高的到0.33%。像我们常用的货币三佳组合，选的是全市场收益前3%的货基，但管理费大部分只有0.21%，比很多银行现金理财还划算。去年有位客户把银行理财换成这个组合，30万本金一年多赚了4000块利息。
3. 主动基金更吃管理能力：偏股型基金管理费普遍1.5%起步，不过像U定投这类智能组合会调仓止盈，实际持有时间短的话总费用反而更划算。之前有位做IT的小伙子定投科技指数，用了择时功能避开市场大跌，扣完管理费还赚了12%，比他自己瞎折腾强多了。

从业第10年，每天要帮客户做至少5次基金成本测算。点我头像加微信，送你一份基金费用自查手册（含全市场费用对比表+避坑指南）。要是觉得这些干货有用，麻烦点个赞鼓励下。你的持仓基金具体收多少费？我来帮你看看有没有优化空间。

发布于2025-9-29 03:28 广州

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资深赵经理基金

帮助3.4万好评511 行业top

您好，基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用，基金托管费是基金托管人保管基金资产而向基金收取的费用。这两项费用通常是按日计提、按月支付。

计算公式如下：
每日计提的管理费（托管费）=前一日基金资产净值×年管理费率（托管费率）÷当年天数

不同类型的基金，管理费率和托管费率有所不同。一般来说，股票型基金的管理费率较高，通常在1.5%左右；债券型基金管理费率相对较低，在0.3%-1%之间；货币市场基金管理费率最低，一般在0.15%-0.33%。托管费率通常在0.25%左右，货币市场基金的托管费率更低，在0.05%-0.1%。

举个例子，如果一只股票型基金的年管理费率是1.5%，托管费率是0.25%，前一日基金资产净值是1000万元，一年按365天算，那么该基金当日计提的管理费 = 1000万×1.5%÷365 ≈ 410.96元，当日计提的托管费 = 1000万×0.25%÷365 ≈ 68.49元。

需要注意的是，这两项费用已经在基金资产中扣除，不需要投资者额外支付。

我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。如果您看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

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发布于2025-9-29 03:28

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资深刘经理基金

帮助9万好评4.5万从业10年

基金管理费和托管费一般是按日计提、按月支付的。计算公式通常为：每日计提费用 =（前一日基金资产净值 × 年管理费率/托管费率）÷ 当年实际天数。

举个例子哈，假如某只基金前一日资产净值是1000万元，年管理费率是1.5%，托管费率是0.25%，一年按365天算，那这只基金当天的管理费就是（1000万 × 1.5%）÷ 365 ≈ 410.96元，托管费就是（1000万 × 0.25%）÷ 365 ≈ 68.49元。

要注意哈，这两项费用都是从基金资产里直接扣除的，你看到的基金净值已经是扣除了这两项费用后的数值。

市场上基金种类繁多，不同基金的管理费率和托管费率差异也挺大，而且选基金可不能只看费率，还要综合基金的业绩表现、投资策略、基金经理能力等多方面因素。要是你不知道怎么选基金，我可以给你一些专业建议。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答得还行，对选基金感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。另外，你也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有很多基金相关的资讯和产品供你了解。

发布于2025-9-29 03:28 上海

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基金程老师基金

帮助5.3万好评1630 响应及时

基金管理费和托管费一般是按日计提，从基金资产中扣除，在基金净值中已经体现，你不用额外再支付。计算公式通常是：每日计提费用 =（前一日基金资产净值×年管理费率/托管费率）÷当年天数。

举个例子，假如一只基金前一日资产净值是100亿元，年管理费率是1.5%，托管费率是0.25%，一年按365天算，那么这只基金每日计提的管理费 =（100亿×1.5%）÷365 ≈ 410958.9元，每日计提的托管费 =（100亿×0.25%）÷365 ≈ 68493.15元。

虽然这两项费用看似不起眼，但长期积累下来也会对收益有一定影响。对于咱们投资者来说，选基金不能只看管理费和托管费，更重要的是基金的业绩表现和投资策略。市场上基金种类繁多，要找到适合自己的基金并不容易。

你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有不少优质的基金产品和投顾服务。要是你在选基金方面有任何疑问，右上角加我微信联系我这个顾问，我会给你详细解答，还能帮你规划更科学的投资方案。

发布于2025-9-29 03:28

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