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基金管理费和托管费怎么算，请指教,感谢!

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基金管理费和托管费怎么算，请指教,感谢!

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资深宫经理

资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

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您好！基金管理费和托管费一般是按日计提、按月支付的。

基金管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用，通常按基金资产净值的一定比例计算。比如，某基金的管理费年费率为1.5%，如果该基金的资产净值为1亿元，那么每天计提的管理费为：1亿×1.5%÷365 ≈ 410.96元。

基金托管费是基金托管银行（通常是商业银行）为保管和监督基金资产而收取的费用，也按基金资产净值的一定比例计算。假设某基金的托管费年费率为0.25%，同样以1亿元的资产净值为例，每天计提的托管费为：1亿×0.25%÷365 ≈ 68.49元。

这两项费用一般会直接从基金资产中扣除，不会额外向投资者收取，所以投资者看到的基金净值是已经扣除了管理费和托管费后的净值。

如果您想了解更详细的计算方法和具体案例，或者对基金投资还有其他疑问，欢迎点击右上角加微信，我们盈米基金叩富团队的专业顾问会为您提供一对一的服务，还可以教您下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，获取更多投资信息和工具哦！

发布于2025-9-2 01:06 北京

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

基金管理费和托管费是投资基金时需要重点关注的成本。简单来说，管理费是基金公司帮你操盘收的服务费，比如每年收1.5%，就是你持有一万元基金每年付150元。托管费是银行帮你保管资金收的费用，通常每年0.1%-0.2%。这两项费用不用你单独交，每天从基金净值里自动扣掉了，所以你看到的产品收益已经是扣完费用的结果。

具体如何判断是否合理看三点：
1. 费用结构看长期性：比如你买10万元股票型基金，管理费1.5%+托管费0.2%，一年扣1700元。这笔费用看起来不多，但持有3年就是5100元成本，相当于吃掉5%的本金，所以长期持有更要关注费率。
2. 货比三家不吃亏：同样是债券基金，有的管理费0.6%，有的要1.2%。之前帮客户筛选日富一日债基组合时，专门挑选了管理费低于0.8%的优质债基，半年帮他省下近2000元费用。
3. 高收益能覆盖成本：比如我们推的U定投虽然年费1%，但通过低估时买入+自动止盈的功能，去年有客户在沪深300指数没怎么涨的情况下，通过调仓仍然拿到9%的净收益。

从业第10年，我整理了基金费率对比表和收益计算器，点我头像加微信领取专属《省钱收益礼包》（包含30支低费率高收益基金清单）。已经手把手帮136位客户优化了持有成本，如果你也想让基金少交点“过路费”，不妨现在点个赞，咱们具体聊聊你的持仓情况。

发布于2025-9-2 01:06 广州

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资深赵经理基金

帮助3.9万好评561 入驻3年

您好！基金管理费和托管费一般是按日计提，按月支付的哦。具体计算方式如下：
1. 管理费：
- 每日应计提的管理费 = 前一日基金资产净值 × 管理费年费率 ÷ 当年天数
- 比如某基金的管理费年费率是1.5%，当天的基金资产净值是1亿元，那么当天应计提的管理费 = 1亿 × 1.5% ÷ 365 ≈ 410.96元。
2. 托管费：
- 每日应计提的托管费 = 前一日基金资产净值 × 托管费年费率 ÷ 当年天数
- 假设该基金的托管费年费率是0.25%，同样以1亿元的基金资产净值为例，当天应计提的托管费 = 1亿 × 0.25% ÷ 365 ≈ 68.49元。

这些费用会直接从基金资产中扣除，所以您看到的基金净值是已经扣除了管理费和托管费后的净值哦。如果您想了解更多关于基金费用的问题，或者想让专业的投资顾问为您提供个性化的投资方案，欢迎点击右上角加微信，我们会为您详细解答。

发布于2025-9-2 01:06

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基金程老师基金

帮助5.8万好评1740 入驻3年

基金管理费和托管费一般是按日计提、按月支付的。计算公式通常是：每日计提费用=前一日基金资产净值×年费率÷当年天数。

比如，某只基金的年管理费率是1.5%，年托管费率是0.25%，基金前一日资产净值是1000万元，一年按365天算，那么该基金当天的管理费=1000万×1.5%÷365 ≈ 410.96元，当天的托管费=1000万×0.25%÷365 ≈ 68.49元。

这些费用在基金资产中直接扣除，你看到的基金净值是已经扣除了这些费用后的净值，不会额外向你收取。不过市场上基金种类繁多，不同类型基金的管理费和托管费差异较大，比如主动管理型基金费率相对高些，指数型基金费率低些。如果你自己不知道如何选基金或者不清楚不同基金费用情况，很可能选到费率高收益还一般的基金。

我建议你可以下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，这里面有很多优质基金可以选择。要是你对基金投资还有其他疑问，或者想让我帮你规划投资方案，右上角加我微信，我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，能给你详细的指导。

发布于2025-9-2 01:06

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资深刘经理基金

帮助9.5万好评4.5万从业10年+

您好，基金管理费和托管费的计算方式通常是按基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。具体计算公式如下：
每日计提费用 = 前一日基金资产净值 × 年管理/托管费率 ÷ 当年天数

举个例子，如果一只基金的年管理费率是1.5%，托管费率是0.25%，前一日基金资产净值为10亿元，一年按365天计算。那么该基金每日计提的管理费 = 10亿 × 1.5% ÷ 365 ≈ 41095.89元，每日计提的托管费 = 10亿 × 0.25% ÷ 365 ≈ 6849.32元。

需要注意的是，这些费用是直接从基金资产中扣除的，不需要投资者额外支付。也就是说，您看到的基金净值已经是扣除了管理费和托管费之后的数值。

不同类型的基金，管理费率和托管费率会有所不同。一般来说，股票型基金的管理费率相对较高，可能在1.5% - 2%左右；债券型基金的管理费率通常在0.3% - 1%之间；货币市场基金的管理费率最低，大概在0.15% - 0.33%。托管费率方面，股票型基金和混合型基金一般在0.25%左右，债券型基金可能在0.1% - 0.2%，货币市场基金大多在0.05% - 0.1%。

我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合，能够帮助您更科学地进行基金投资。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

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发布于2025-9-2 01:06 上海

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