一、基金管理费

基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬，用于补偿基金管理人为管理和操作基金资产所付出的努力和承担的风险。

1.收取标准：管理费的数额一般按照基金净资产值的一定比例，从基金资产中提取。这个比例可能因基金类型、规模、时期以及管理人的业绩而有所不同。在我国，最初的基金管理年费率为2.5%，但随着市场竞争的加剧，大部分基金按照1.5%的比例计提基金管理费。债券型基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率则更低，通常在0.15%至0.33%之间。对于私募基金，管理费可能包括固定管理费和浮动管理费。固定管理费一般按照投资者资产金额年化的1.5%收取，而浮动管理费则根据业绩而定。

2.收取方式：基金管理费是逐日计提的，即每天基金的资产净值都会被扣除相应比例的管理费用。这些费用在基金净值的计算中已经被扣除，反映在基金的每日净值变化中。管理费按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月的前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。

二、基金托管费

基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

1.收取标准：托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取。在我国，封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费，开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0.25%。股票型基金的托管费率一般在0.2%至0.25%左右，债券型基金的托管费率在0.1%至0.2%之间，货币基金的托管费率通常在0.05%至0.1%之间。

2.收取方式：托管费也是逐日计提的，即每天基金的资产净值都会被扣除相应比例的托管费用。这些费用同样在基金净值的计算中已经被扣除。托管费逐日累计计提，按月支付给托管人。此费用从基金资产中支付，不须另向投资者收取。