基金管理费和托管费是如何收的?-叩富网

基金管理费和托管费是如何收的?

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基金管理费和托管费是如何收的?

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资深張经理

券商田经理股票

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基金管理费和托管费的收取方式通常如下：
1.基金管理费

①基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金净资产值的一定比例，从基金资产中提取。

②管理费的计算公式通常为：管理费=基金资产净值×管理费年费率÷当年天数。

③管理费每日计提，逐日累计，定期支付。通常，管理费年费率在1%至2%之间，但具体比例会在基金合同或招募说明书中明确规定。

④例如，如果管理费率为1.5%，那么每年需支付的管理费就是基金资产净值的1.5%。
2.基金托管费

①基金托管费是支付给基金托管人的费用，用于托管基金资产。

②托管费的计算公式通常为：托管费=基金资产净值×托管费年费率÷当年天数。

③托管费同样每日计提，逐日累计，定期支付。托管费年费率通常较低，国际上通常为0.2%左右，中国国内的基金托管费年费率通常为0.25%。

④基金托管人负责基金资产的保管、清算、结算、估值核对、投资监督等职责，确保基金资产的安全和基金运作的合规性。
这些费用已在每日公布的基金净值中扣除，无需投资者在每笔交易中另行支付。不同基金公司和基金种类的费用比例可能会有所差异，因此，投资者在选择基金产品时，应详细阅读基金合同、招募说明书等相关文件，了解具体的费率和计提方式。

相关问题可随时加微信交流，提供一对一解决方案。

发布于2024-10-18 09:19 北京

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资深程经理资深程经理基金

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发布于2023-11-15 13:33 成都

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银河资深顾问股票

帮助8162 好评242 从业3年

您好，基金的管理费和托管费通常是从基金资产中每日计提，按月支付的。

管理费的收取

计费基础：管理费通常按照基金净值的一定比例来计提。费率范围：不同类型基金的管理费费率可能有所不同，股票型基金的费率一般在0.5%-1.5%之间，债券型基金和货币市场基金的费率通常较低。计提方式：管理费是每日从基金资产中计提的，即每天计算当日的基金净值，并扣除相应的管理费。支付频率：累计计提的管理费通常按月支付给基金管理人。影响因素：基金规模和管理复杂度等因素可能会影响管理费的实际费率。

托管费的收取

计费基础：托管费也是按照基金净值的一定比例来计提。费率范围：托管费的费率通常低于管理费，大约在0.1%-0.3%之间。计提方式：与管理费类似，托管费也是每日从基金资产中计提。支付频率：托管费同样按月支付，支付给负责托管基金资产的托管银行。影响因素：托管服务的复杂程度和基金规模可能会影响托管费的费率。

以上就是问题的详细解答，如果有其他问题或需求，可以随时在线提问或者添加微信免费咨询，现在还可以获得一对一服务！

发布于2024-7-2 16:46 北京

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资深張经理股票

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您好，基金的管理费、托管费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付，比如，每日应付的基金管理费用＝（前一日的基金资产净值×年管理费率）／当年实际天数，是从基金资产中支付，无须向投资者另外收取。

1、当某投资者购买基金10000份，基金净值为1.0，其管理费用为1.5％（一般为年管理费），每年收取0.1％的托管费，则当天计提的基金管理费用＝10000×1.0×1.5％×1／365＝0.411元，托管费用＝10000×1.0×0.1％×1／365＝0.0274元。

2、一般来说，基金的管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比，即基金规模越大，基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管理费率越高，同时，基金的管理费率还受基金类型影响，在我国，股票型基金按照1.5％的比例计提基金管理费；债券型基金管理费计提比例低于1％；货币型基金管理费计提比例不得高于0.33％。

以上是基金管理费和托管费如何收取的回答，如果还有疑问，想要更精准的解答，可以随时加我的微信，作为资深客户经理，专业为您引航，提升您的入门知识储备。

发布于2023-8-20 12:59 南京

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一、基金管理费

基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬，用于补偿基金管理人为管理和操作基金资产所付出的努力和承担的风险。

1.收取标准：管理费的数额一般按照基金净资产值的一定比例，从基金资产中提取。这个比例可能因基金类型、规模、时期以及管理人的业绩而有所不同。在我国，最初的基金管理年费率为2.5%，但随着市场竞争的加剧，大部分基金按照1.5%的比例计提基金管理费。债券型基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率则更低，通常在0.15%至0.33%之间。对于私募基金，管理费可能包括固定管理费和浮动管理费。固定管理费一般按照投资者资产金额年化的1.5%收取，而浮动管理费则根据业绩而定。

2.收取方式：基金管理费是逐日计提的，即每天基金的资产净值都会被扣除相应比例的管理费用。这些费用在基金净值的计算中已经被扣除，反映在基金的每日净值变化中。管理费按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月的前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。

二、基金托管费

基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

1.收取标准：托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取。在我国，封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费，开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0.25%。股票型基金的托管费率一般在0.2%至0.25%左右，债券型基金的托管费率在0.1%至0.2%之间，货币基金的托管费率通常在0.05%至0.1%之间。

2.收取方式：托管费也是逐日计提的，即每天基金的资产净值都会被扣除相应比例的托管费用。这些费用同样在基金净值的计算中已经被扣除。托管费逐日累计计提，按月支付给托管人。此费用从基金资产中支付，不须另向投资者收取。

发布于2024-9-3 10:18 通辽

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