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您好！基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值－基金负债）÷基金总份额。
举个例子，假如一只基金的资产总值是10亿元，负债是1亿元，基金总份额为5亿份，那么这只基金的单位净值 =（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。
累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红及拆分金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。
比如，上述基金成立以来每份累计分红了0.2元，那么它的累计净值 = 1.8 + 0.2 = 2元。
基金净值是我们评估基金价值和收益的重要指标，但投资不能仅依靠净值来做决策，还需要结合基金的业绩表现、风险水平等多方面因素。
我们盈米基金叩富团队有丰富的投研经验，打造了一系列优质的基金组合。像追求低风险稳健收益的【叩富安盈组合】，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报；想要获取可观复合收益的话，【叩富稳盈组合】是不错的选择，我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值；还有【叩富定盈组合】，它是一个信号发车型组合，解决“择时与轮动”问题，团队会提供明确的基金买卖信号，让您省心省力地参与投资。
如果您想进一步了解这些基金组合，或者有其他投资方面的疑问，右上角加我微信，我们的专业团队会为您提供详细的解答和个性化的投资方案。您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资信息。
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举个例子，假如一只基金的资产总值是10亿元，负债是1亿元，基金总份额为5亿份，那么这只基金的单位净值 =（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。
累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红及拆分金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。
比如，上述基金成立以来每份累计分红了0.2元，那么它的累计净值 = 1.8 + 0.2 = 2元。
基金净值是我们评估基金价值和收益的重要指标，但投资不能仅依靠净值来做决策，还需要结合基金的业绩表现、风险水平等多方面因素。
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发布于2026-1-29 10:54
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