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夏普比率是大好还是小好，能否详细解答

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夏普比率

夏普比率是大好还是小好，能否详细解答

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基金程老师

资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

夏普比率数值越大越好，因为它衡量的是每承担一单位风险能获取多少超额收益。比如夏普比率1.5的基金，意味着每承担1%的波动风险，就能获得1.5%的超额收益。但要注意两点：一是只能同类产品对比（比如股票基金和债券基金就不能直接比较），二是不能脱离投资周期单独看数值。

用夏普比率评估基金要看透这3层
1、类型不同比较会误导
货币基金和股票基金夏普比率天差地别。比如我们代销的货币三佳组合（主投货币基金），夏普比率通常超过3，而偏股型基金的优秀水平一般在0.8-1.2之间。去年有位客户把定盈组合（股票型夏普比率0.9）和余额宝对比，误认为前者性价比低，结果错失15%的收益。

2、时段选择直接影响结果
部分平台默认展示3年数据，可能掩盖近期风险。比如某热门基金在2020年股灾期间夏普比率骤降到0.3，但主理人及时调仓换成安盈组合（债基+指基配置），三个月后回升到0.7。这说明持续跟踪比单次数值更重要。

3、要结合最大回撤看性价比
夏普比率高的产品未必最稳妥。比如两个股票型基金夏普比率都是1.2，但A基金最大回撤18%，B基金只有12%。去年我建议一位55岁客户选择波动更小的稳盈组合，虽然夏普比率1.0低于股票型组合，但其全球配置让他在市场波动期少焦虑了70%的持仓压力。

从业10年帮客户做过362次基金诊断，点击头像加我微信备注“夏普”，免费领取《基金风险评估工具包》，内含夏普比率计算器和同类产品对比模板。如果想查看货币三佳、定盈组合等产品的实时夏普数据，也可以关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单栏“跟投服务”获取动态分析报告。

发布于2025-10-19 19:41 广州

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资深黄经理股票

帮助2.7万好评3.4万从业10年+

夏普比率是衡量投资“性价比”的核心指标，数值越大越好。比如同样赚10%，A基金波动小（风险低），夏普比率1.5；B基金波动大（风险高），夏普比率1.0，那A的收益质量就更优。不过要注意三点：一是必须同类基金横向对比才有意义，股票型基金和债券型基金不能直接比；二是当市场暴跌导致收益为负时，这个指标会失真；三是要结合最大回撤综合判断实际持有体验。

以上是关于夏普比率的详细解答，如果觉得有用可以点个赞。需要优化基金组合或想了解提升夏普比率的技巧，可以点击我的头像添加微信，我会根据你的风险承受能力，用基金投顾策略帮你筛选高性价比产品，省心省力还能提高收益质量。

发布于2025-10-19 19:41 深圳

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