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身份认证基金的买卖价格都是按当天的基金份额净值计算的，但有个重要细节要注意：这个净值是在收盘后才会计算出来，所以我们操作时其实是“盲买盲卖”。比如今天下午3点前提交申购，就会按今晚公布的净值成交，超过3点则顺延到下一交易日。
一、为什么会有未知价原则？
1、公平性保障：所有投资者在同一天交易都使用统一价格，避免有人提前知道价格套利
2、防止短期炒作：由于成交价要等收盘后计算，日内频繁买卖变得不可行。有个客户曾想根据盘中涨跌做T+0，了解规则后改用了定盈组合做行业轮动
3、操作确定性：虽然不知道具体成交价，但能明确知道以哪天的净值为准。最近一位客户在三点前买入稳盈组合，正好赶上次日港股反弹
二、交易时间节点把握
1、当天净值基准：工作日下午3点前提交的申购赎回，按当日净值计算（例如周四15点前买安盈组合，按周四净值成交）
2、次日净值基准：超过3点或非交易日提交，自动算下一交易日。有位客户周五16点赎回货币三佳，实际按周一净值处理
3、假期前慎操作：遇到节假日会顺延，建议至少提前2个交易日操作。中秋国庆前很多客户通过U定投提前布局，避免资金闲置
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发布于2025-10-19 14:46 广州
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
资深吴经理：
基金申购赎回遵循未知价原则，委托申请以当日收市后的单位净值为计算基准。
资深小黄顾问：
可通过基金管理人或代销机构的交易确认记录核对对应的计算基准数据。
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