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未知价原则及委托申请以基金当日的什么为基准进行计算，有没有人知道啊,帮忙说下

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未知价原则基金投资宝典

未知价原则及委托申请以基金当日的什么为基准进行计算，有没有人知道啊,帮忙说下

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基金程老师

基金程老师基金

帮助4万好评1513 行业top

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您好！基金的未知价原则是指投资者在买卖基金时，不知道交易当日基金的单位净值是多少，只能以当日收市后计算出来的基金单位净值为基准进行计算。一般来说，基金公司会在每个交易日的晚上或次日早上公布前一交易日的基金单位净值。

投资决策确实需要个性化方案。不同的基金类型、投资策略和市场环境都会影响基金的净值波动。我们盈米基金叩富团队会根据您的风险承受能力、投资目标和投资期限，为您提供专业的基金投资建议和组合配置方案。我们会通过对市场的深入研究和分析，筛选出具有投资价值的基金产品，并根据市场变化及时调整组合，以降低投资风险，提高投资收益。

给您说个大实话：市场是复杂多变的，没有任何一种投资策略可以保证百分之百的盈利。但是，通过合理的资产配置和科学的投资方法，我们可以在一定程度上降低投资风险，提高投资收益。如果您对基金投资感兴趣，或者想了解更多关于基金投资的知识和技巧，欢迎点击右上角加我微信，我们的专业顾问会为您提供一对一的服务。同时，您也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，了解更多基金产品和投资策略。

发布于2025-10-19 14:45

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.3万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助8.5万好评8.7万从业7年

您好！未知价原则是基金交易中的一个重要规则。在基金交易里，投资者提交委托申请时，并不知晓基金的确切交易价格，因为其交易价格是以基金当日收市后计算出的基金份额净值为基准进行计算的。

简单来说，您在交易日下午3点前提交的基金申购或赎回申请，会按照当天收市后计算出的基金份额净值来成交；如果是在交易日下午3点后提交申请，那就会按照下一个交易日收市后计算出的基金份额净值来成交。

在盈米基金，我们盈米叩富团队打造了一系列专业的基金组合，能帮助您更好地进行基金投资。比如【叩富安盈组合(R2)】，这是您资产配置的财富“压舱石”，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。【叩富稳盈组合(R3)】是您资产配置的财富“增长器”，通过长期持有优质资产，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。【叩富定盈组合(R3)】是您每月现金流“导航仪”，由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，解决“择时与轮动”问题，您选择“自动跟车”就能实现一键式跟投。

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发布于2025-10-19 14:46 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

基金的买卖价格都是按当天的基金份额净值计算的，但有个重要细节要注意：这个净值是在收盘后才会计算出来，所以我们操作时其实是“盲买盲卖”。比如今天下午3点前提交申购，就会按今晚公布的净值成交，超过3点则顺延到下一交易日。

一、为什么会有未知价原则？
1、公平性保障：所有投资者在同一天交易都使用统一价格，避免有人提前知道价格套利
2、防止短期炒作：由于成交价要等收盘后计算，日内频繁买卖变得不可行。有个客户曾想根据盘中涨跌做T+0，了解规则后改用了定盈组合做行业轮动
3、操作确定性：虽然不知道具体成交价，但能明确知道以哪天的净值为准。最近一位客户在三点前买入稳盈组合，正好赶上次日港股反弹

二、交易时间节点把握
1、当天净值基准：工作日下午3点前提交的申购赎回，按当日净值计算（例如周四15点前买安盈组合，按周四净值成交）
2、次日净值基准：超过3点或非交易日提交，自动算下一交易日。有位客户周五16点赎回货币三佳，实际按周一净值处理
3、假期前慎操作：遇到节假日会顺延，建议至少提前2个交易日操作。中秋国庆前很多客户通过U定投提前布局，避免资金闲置

从业11年处理过860+起基金交易咨询，点击头像加我微信备注“净值查询”，送你《基金交易时间手册》和5种常见场景应对方案。想了解更多像货币三佳、U定投这样的智能组合策略，可以关注公众号“3句话财道”，点击底部“跟投服务”查看主理人最新调仓动态，系统会自动匹配适合你的配置方案。

发布于2025-10-19 14:46 广州

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资深刘经理基金

帮助7.7万好评4.5万从业10年

您好！基金的未知价原则是指投资者在买卖基金时，不知道当日的基金净值，而是以当日收盘后的基金净值为基准进行计算。

举个例子，假如您在今天下午3点前提交了基金买入申请，那么您的买入价格将以今天收盘后的基金净值为准。如果您在今天下午3点后提交申请，那么您的买入价格将以明天收盘后的基金净值为准。

基金的委托申请以基金当日的单位净值为基准进行计算。单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，它反映了每份基金的实际价值。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队，会根据市场动态和您的风险偏好等因素，为您提供专业的基金投资建议。比如，我们会利用自己的量化模型，对市场进行分析和预测，帮助您筛选出具有潜力的基金。

跟您说个大实话：在市场波动较大的情况下，选择合适的基金和投资时机非常重要。我们团队拥有丰富的经验和专业的知识，能够为您提供全方位的投资服务。如果您对基金投资感兴趣，或者想要了解更多关于基金的知识，欢迎右上角加微信，我们将竭诚为您服务。同时，您也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，了解更多我们的服务内容。

发布于2025-10-19 14:45 上海

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资深赵经理基金

帮助2.2万好评439 服务贴心

您好！未知价原则是指投资者在买卖基金时，基金的单位资产净值是未知的，只能以当日交易结束后的基金净值为基准进行计算。这就好比您去超市买水果，结账时才知道水果的单价一样。

例如，您在周一15:00前提交了买入基金的委托申请，那么该申请将以周一当天的基金净值为基准进行计算。如果您在周一15:00后提交委托申请，则会按照周二的基金净值计算。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队会根据市场行情和您的风险偏好，为您提供专业的基金投资建议。比如，当市场波动较大时，我们会建议您采用定投的方式，平滑成本，降低风险。

跟您说个案例：客户小李之前对基金投资不太了解，盲目跟风买入了一些热门基金，结果市场调整时损失惨重。后来他找到我们，我们给他做了详细的风险评估和投资规划，建议他采用“核心-卫星”的投资策略，以指数基金为核心，长期持有，再搭配一些主动管理型基金作为卫星，灵活调整。经过一段时间的运作，小李的基金组合不仅弥补了之前的亏损，还取得了不错的收益。

如果您也想了解更多关于基金投资的知识，或者需要我们为您提供个性化的投资方案，欢迎点击右上角加微信，我们将竭诚为您服务。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多优质的基金产品和投资策略。

发布于2025-10-19 14:46

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