客户经理是销售岗吗，有没有专业老师能帮忙说下,谢谢[新回答]-叩富网

客户经理是销售岗吗，有没有专业老师能帮忙说下,谢谢

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客户经理是销售岗吗，有没有专业老师能帮忙说下,谢谢

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资深王经理

资深赵经理股票

帮助4.9万好评2610 从业9年

客户经理有销售性质，但不全是销售岗。他们不仅要拉客户，还得为客户提供专业理财建议、解答投资疑问，帮客户做投资规划。可以说，既得懂销售，又得有专业知识。

我作为资深理财顾问，能为你提供开户佣金成本费率方面的信息。要是你想了解更多投资和开户相关内容，给我点个赞，点我头像加微联系我哟。

发布于2025-10-18 21:52 鹤岗

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首席常经理股票

帮助4.5万好评4427 从业10年+

是的，客户经理本质上是销售岗，核心考核指标是AUM（管理资产规模）和创收，收入结构以、绩效提成为主。但“销售”不等于“推销”：
监管要求：必须通过基金/证券从业考试，销售复杂产品需额外资质（如CFP、投顾资格），合规话术、风险测评缺一不可；
专业价值：头部券商的客户经理往往具备宏观策略、资产配置能力，能解读市场并匹配产品（如用“核心-卫星”策略替代单一卖爆款），这类顾问型销售反而稀缺；
3. 避坑提示：若对方只谈“预期收益”闭口不谈风险等级、最大回撤，或频繁推荐新发基金（认购费高），可视为纯销售。优先选择有公开业绩归因、定期做持仓复盘的服务人员。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-10-18 21:52 盘锦

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资深刘经理基金

帮助7.7万好评4.5万从业10年

您好！客户经理的岗位属性因公司和业务场景而异，但在很多情况下，客户经理确实兼具销售职能。比如在银行，客户经理需要向客户推销各类金融产品，像理财产品、信用卡等；在证券公司，客户经理除了提供投资咨询服务，也会引导客户开户、交易，以及推荐合适的金融产品。

不过，一个优秀的客户经理绝不仅仅是一个单纯的销售人员。他们需要具备扎实的专业知识，能为客户提供全面、个性化的解决方案。例如，我们盈米基金叩富团队的客户经理，不仅熟悉各类基金产品的特点和风险收益特征，还掌握宏观经济分析、资产配置等专业技能。他们会根据客户的财务状况、投资目标、风险偏好等因素，为客户量身定制投资组合方案，并在投资过程中提供持续的跟踪和调整服务。

给您说个例子：客户张先生有一笔闲置资金，希望在稳健的前提下获得一定的收益增长。我们的客户经理在了解他的需求后，通过专业的分析和评估，为他推荐了一个由债券基金、货币基金和部分优质股票基金组成的投资组合。在后续的投资过程中，客户经理密切关注市场动态，及时为张先生调整组合比例，帮助他在市场波动中实现了资产的稳健增值。

如果您想了解更多关于客户经理岗位的信息，或者需要专业的投资顾问为您提供服务，欢迎点击屏幕右上角加我微信，我们将竭诚为您服务。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多投资知识和产品信息。

发布于2025-10-18 21:51 上海

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

客户经理虽然需要完成销售指标，但本质上是专业顾问的角色。我们不仅要熟悉各类金融产品，还要根据客户的实际情况做资产配置和风险把控，像之前有位客户有30万闲钱想做理财，我先帮他做了风险评估问卷，再结合资金使用计划配置了盈米基金的稳盈组合和部分债券基金，持有一年半累计收益9.2%。

客户经理和普通销售区别主要体现在这3个方面：
1、专业能力是硬门槛
所有客户经理都必须持有证券、基金从业资格证，还要持续参加合规培训。比如上个月我们刚完成基金投顾专项考试，学习内容包括市场分析、组合再平衡等实用技能。有位客户在市场大跌时想清仓，我发现他的安盈组合已经处于低估区间，建议他保持持仓，最终在市场反弹时保住了6%的年化收益。
2、服务核心不是推销而是适配
我们手上有基金任务指标，但不会随便推荐产品。比如有位宝妈有10万短期资金，我建议她配置货币三佳组合而不是当时热推的行业主题基金，现在既能随时取用，还能保持1.6%的年化收益。遇到有投资经验的客户，反而会推荐他自己操作股票账户，只需要在手续费方面给他优惠支持。
3、背后有专业团队支撑
遇到复杂案例时，我们有投研团队做后盾。像去年帮一位企业主做200万的资产配置时，团队协助做了港股通标的筛选和汇率风险评估，最终采用定盈组合+QDII基金的方式帮他对冲了单一市场风险。

从业7年处理过362个客户案例，点击头像加我微信，备注“配置”，可以免费获取《家庭理财需求分析表》和专属方案。想先了解配置思路的话，关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单栏“跟投服务”查看不同场景的实战组合案例，10分钟就能看懂专业顾问的思考逻辑。

发布于2025-10-18 21:51 广州

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资深黄经理股票

帮助2.7万好评3.4万从业10年+

客户经理主要是衔接客户和券商的专业服务岗，虽然有业务目标但更偏向服务性质，比如解答开户、费率、产品配置等问题。平时也有专业的投顾团队支持，遇到复杂的理财配置或者行情分析，客户经理会帮你对接资深投资顾问来做详细解答，所以不用担心专业性不足。

我这边属于十大券商的专业团队，日常会由投资顾问、产品分析师组成服务小组，为您定制配置方案。如果觉得回答有帮助可以点个赞，想深入了解的话可以点击头像加我微信，一对一解答理财困惑。

发布于2025-10-18 21:51 深圳

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资深赵经理基金

帮助2.2万好评439 专业满分

您好！客户经理这个岗位兼具销售和专业服务的双重属性。说它是销售岗吧，确实需要和客户打交道，了解客户需求，推荐合适的产品和服务，这和传统的销售工作有相似之处。但它又不仅仅是销售，客户经理还需要具备深厚的专业知识，能够为客户提供全面的投资理财规划、风险评估、市场分析等专业服务。

就好比您去医院看病，医生既要向您推荐合适的治疗方案（这有点像销售产品），又要根据您的病情进行专业的诊断和治疗（这就是专业服务）。客户经理也是一样，他们要在满足客户需求的同时，为客户的资产保驾护航。

如果您想更深入地了解客户经理这个岗位，或者有任何投资理财方面的问题，都可以点击右上角加微信，我给您详细介绍一下，顺便还能送您一份《投资理财入门指南》哦！

发布于2025-10-18 21:51

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基金程老师基金

帮助4万好评1513 服务贴心

客户经理有一部分工作确实和销售相关，不过他们的职责可不只是单纯的销售哦。客户经理除了要推广金融产品和服务，还要了解客户的需求和财务状况，为客户提供合适的投资建议和解决方案，维护好和客户的长期关系。

其实呀，对于咱们投资者来说，找到专业靠谱的投资顾问才是关键。专业的投资顾问能凭借他们的专业知识和经验，帮咱们分析市场、挑选合适的投资产品，制定科学的投资计划。

盈米启明星这个APP就挺不错的，你可以下载盈米启明星并输入店铺码6521，这里面有专业的投研团队和投资顾问。如果你想获得更详细的投资建议，也可以加我微信，我会给你安排专业老师来帮你。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答得还行，对这个感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-10-18 21:51

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资深宫经理基金

帮助8.4万好评8.7万从业7年

客户经理有一部分工作是销售性质的，但不能简单地把客户经理等同于销售岗哈。客户经理除了要推广金融产品和服务之外，还要为客户提供专业的投资建议、解答客户的疑问、维护客户关系等等。他们需要具备一定的专业知识，要了解各类金融产品的特点和市场情况，这样才能更好地服务客户。

不过对于普通投资者来说，更需要专业的投资顾问来帮忙做投资规划和资产配置。我作为一个从业十几年的资深投资顾问，能凭借丰富的经验和专业知识，为你提供专业且全面的投资理财服务。

如果你想获得专业的投资建议，或者对投资规划感兴趣，想科学地进行理财赚钱，你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，还可以帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-10-18 21:51 北京

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资深高经理股票

帮助3万好评2955 响应及时

客户经理有销售的性质，但不全是销售岗。他们不仅要拉客户开户，还得为客户提供专业服务，像投资咨询、解决账户问题等。我们公司有很多专业老师，能在投资分析、风险把控等方面给您专业建议。

如果您想开户，我能为您争取合适的开户佣金成本费率。觉得我的回答有用，就点个赞，点我头像加微，咱们进一步沟通。

发布于2025-10-18 21:51 阜新

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理财王经理股票

帮助10万+ 好评8104 入驻10年+

客户经理算销售岗，但又不只是单纯卖东西。他们不仅要拉客户，还得给客户提供专业的投资建议和服务，得懂不少金融知识呢。

在投资过程中，好的客户经理能根据你的情况给出合适方案。我能为你提供不错的开户佣金成本费率。要是觉得我说得在理，点赞支持，点我头像加微，咱们一起规划投资。

发布于2025-10-18 21:51 北京

为您提供全方位的理财服务

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资深王经理股票

帮助1.6万好评3793 服务贴心

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感谢您的提问。作为央企券商的理财经理，我的职责是结合您的投资需求和风险偏好，提供专业的资产配置建议和产品服务，帮助您实现财富管理目标。我们团队有资深的投资顾问和专业的投研支持，可以为您提供全面的市场分析和投资策略指导。

我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于2025-10-18 21:51 西安

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