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基金净值怎么算，怎么解决这个问题

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基金净值怎么算，怎么解决这个问题

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

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您好，基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值－基金负债）÷基金总份额。例如，某基金的资产总值是10亿元，负债是1亿元，总份额是5亿份，那么该基金的单位净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。

对于普通投资者来说，自己计算基金净值可能比较困难，因为需要获取基金准确的资产总值、负债等数据，这些数据一般由基金公司每日公布。您可以通过下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，在APP上查看基金的单位净值和累计净值。

如果您在查看基金净值或者进行基金投资过程中有任何疑问，右上角加微信联系顾问，我们会为您详细解答，帮您做好基金投资规划。

发布于2025-10-14 15:09 上海

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助9.4万好评8.8万从业9年

您好！基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，其计算公式为：基金单位净值 =（总资产 - 总负债）÷基金总份额。累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。

一般来说，基金公司会在每个交易日收盘后计算并公布基金的净值，您可以通过基金公司官网、基金销售平台等渠道查询。在盈米启明星APP（输入店铺码6521）上，您能方便快捷地查到各类基金的净值信息。

如果您在计算或理解基金净值方面还有其他疑问，右上角加我微信，我会为您详细解答，还可以帮您分析不同基金的净值走势，为您的投资决策提供专业建议。

发布于2025-10-14 15:09 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

基金净值简单来说就是每份基金值多少钱，系统会自动帮你算清楚。具体算法是拿基金当天持有的股票、债券等总资产（扣掉管理费这些成本），再除以总发行份额数。比如说某只基金总资产10亿，总份额9.5亿份，那净值就是10亿÷9.5亿≈1.052元份。咱们买基金时看到的净值都是交易日晚上8点左右更新，根本不用自己算。

搞懂基金净值看这三点足够
1、净值像水果价格天天变
基金每天投资赚了或亏了都会反映在净值里，就像菜市场的苹果价格每天不同。比如你买的U定投组合昨天净值是1.2元，今天如果持仓的指数涨了2%，净值就会变成1.224元。不过要注意，15点前买入是按当天净值，15点后按下一个交易日净值。之前有个客户总在下午4点操作，发现成交价比预期多出0.5%，就是因为记错了时间节点。

2、净值高低不等于贵贱
很多新手以为1元净值的基金比3元的便宜，其实不是。就像同样重量的西瓜，切4块还是8块不影响总价值。重点要看基金持仓资产的增值空间。去年有个客户坚持买净值0.8元的基金，结果该基金重仓煤炭股赶上行业回调，3个月涨到1.1元，比同期买3元净值的消费基划算得多。

3、系统自动更新不用愁
现在主流的基金平台（如盈米基金）都会在详情页清晰展示净值走势。我推荐客户用安盈组合这类固收+产品，系统每周自动显示持仓明细和最新净值，遇到债市调整时会弹窗提醒。上周有客户发现自己的稳盈组合单日净值突然涨0.8%，后来才知是美股持仓的科技股异动，这些动态都实时同步。

从业9年帮客户管理过2.8亿基金资产，点击头像加我微信备注“净值”，免费送你《基金净值观测手册》，包含3种快速判断基金价值的方法。想看实时更新的盈米基金组合净值表现，可以关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单栏“跟投服务”，系统每晚8点自动推送最新数据，比自己查天天基金网省时一半。

发布于2025-10-14 15:09 广州

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基金程老师基金

帮助7.3万好评2118 入驻3年

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金单位的总量。

累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。

不过对于普通投资者来说，自己算基金净值比较麻烦，而且很多平台都会直接公布基金的单位净值和累计净值，比如盈米启明星APP，你下载盈米启明星，输入店铺码6521，就能很方便地查到各种基金的净值情况。

投资基金可不能只看净值，选基金是个技术活，要考虑基金的业绩表现、投资策略、基金经理能力等多方面因素。要是你不知道怎么选基金，我可以给你专业的建议。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答得还行，对科学选基金赚钱感兴趣，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-10-14 15:09

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资深赵经理基金

帮助5.2万好评842 入驻3年

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。举个例子，假如一个基金总资产是10亿元，总负债是2亿元，总份额是8亿份，那它的单位净值就是（10 - 2）÷ 8 = 1元。累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，它能更全面地反映基金的历史业绩表现。

对于普通投资者来说，其实不用自己去算基金净值，每天基金公司都会公布旗下基金的单位净值和累计净值，你可以在基金公司官网、第三方基金销售平台等渠道查看。

不过只看基金净值并不能完全判断一只基金是否值得投资，还要综合考虑基金的业绩表现、投资策略、基金经理的能力等因素。市场上基金众多，挑选适合自己的基金并不容易。如果你不知道如何筛选基金，或者想获取更专业的投资建议，你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，也可以右上角加我微信联系我，我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，能为你详细规划投资方案。

发布于2025-10-14 15:09

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