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身份认证 基金净值简单说就是你持有的每份基金值多少钱。比如你买某只基金时净值是1元，买1000份就是投入1000元；三个月后净值涨到1.2元，你的持仓就变成1200元了。实际计算时基金公司每天收市后会把所有股票债券按收盘价算总资产，扣除管理费等成本后平摊到每份份额上。
具体怎么算？这3步一看就懂
1、总资产和总负债每天清零
基金公司每天下午3点收市后会开始清算，把持有的股票、债券、现金等按当天收盘价重新算总价值。比如某基金持仓100万股A股票（收盘价10元）+2000万国债（市价101元）+现金500万，总资产就是100万×10+2000万×1.01+500万=2720万，再减去管理费、托管费等成本（假设今天分摊20万），总资产变成2700万。
2、总份数影响每份价格
如果这只基金当天总共有2500万份，那净值就是（总资产2700万 - 总负债0）÷总份额2500万=1.08元。这里注意，如果当天有投资者申购或赎回导致份额变化，会按照下午3点前的申请来调整总份数。
3、场内外基金计算差别大
场外基金（支付宝、银行买的）每天只算一次净值，比如你三点前买入，都是按当天晚上公布的净值成交。而场内基金（像炒股一样交易的ETF）净值是实时变动的，不过交易价格还会受买卖供需影响。我去年帮一位客户调整定投策略，把他的场外沪深300指数基金换成场内ETF，既省了0.15%的申购费，又能在盘中把握低点买入。
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发布于2025-10-13 18:29 广州
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