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基金净值怎么算，麻烦帮帮我

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基金净值怎么算，麻烦帮帮我

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基金程老师

基金程老师基金

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基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。简单来说，就是把基金持有的所有资产，比如股票、债券等的价值加起来，再减去欠的钱，最后除以基金的总份数，得到每份基金的价值。

累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，它能更全面地反映基金的历史业绩表现。

不过，基金净值一般是由基金公司专业的人员来计算和公布的，咱们普通投资者不用自己去算，直接在基金销售平台查看就好啦。你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，在上面能很方便地查到基金的净值情况。

市场上基金众多，不同基金的净值表现差异很大，要选到优质基金可不容易。如果你不知道怎么挑选基金或者在投资上有其他疑问，右上角添加我的微信，我这有专业的选基方法和很多实用的投资策略可以免费分享给你！

发布于2025-10-13 18:28

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好！基金净值的计算并不复杂，简单来说就是：基金净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。比如一只基金的总资产是10亿元，总负债是2亿元，总份额是8亿份，那么它的净值就是（10 - 2）÷ 8 = 1元/份。

不过，实际计算中基金的总资产和总负债会涉及到很多方面，比如基金持有的股票、债券、现金等资产的市值，以及应付的管理费、托管费等负债。这些数据每天都会发生变化，所以基金净值也会实时更新。

如果您想更准确地了解某只基金的净值计算过程，可以查看基金的招募说明书或者定期报告。另外，我们盈米基金的APP“盈米启明星”（输入店铺码6521）上也会实时显示基金的净值信息，方便您随时查看。

如果您还有其他关于基金净值的问题，或者想了解如何根据基金净值进行投资决策，都可以点击右上角加微信联系我哦，我会为您提供专业的建议和帮助。

发布于2025-10-13 18:29 北京

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资深齐顾问基金

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基金净值简单说就是你持有的每份基金值多少钱。比如你买某只基金时净值是1元，买1000份就是投入1000元；三个月后净值涨到1.2元，你的持仓就变成1200元了。实际计算时基金公司每天收市后会把所有股票债券按收盘价算总资产，扣除管理费等成本后平摊到每份份额上。

具体怎么算？这3步一看就懂
1、总资产和总负债每天清零
基金公司每天下午3点收市后会开始清算，把持有的股票、债券、现金等按当天收盘价重新算总价值。比如某基金持仓100万股A股票（收盘价10元）+2000万国债（市价101元）+现金500万，总资产就是100万×10+2000万×1.01+500万=2720万，再减去管理费、托管费等成本（假设今天分摊20万），总资产变成2700万。

2、总份数影响每份价格
如果这只基金当天总共有2500万份，那净值就是（总资产2700万 - 总负债0）÷总份额2500万=1.08元。这里注意，如果当天有投资者申购或赎回导致份额变化，会按照下午3点前的申请来调整总份数。

3、场内外基金计算差别大
场外基金（支付宝、银行买的）每天只算一次净值，比如你三点前买入，都是按当天晚上公布的净值成交。而场内基金（像炒股一样交易的ETF）净值是实时变动的，不过交易价格还会受买卖供需影响。我去年帮一位客户调整定投策略，把他的场外沪深300指数基金换成场内ETF，既省了0.15%的申购费，又能在盘中把握低点买入。

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发布于2025-10-13 18:29 广州

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资深赵经理基金

帮助3.8万好评551 入驻3年

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，即累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。

不过，普通投资者一般不用自己去计算基金净值，基金公司每个交易日收市后都会公布基金的单位净值和累计净值，你可以通过基金公司官网、“盈米启明星”APP（输入店铺码6521）等渠道查询。

市场上基金种类繁多，不同基金的表现差异很大，挑选到优质基金才能获得更好的收益。如果你不知道如何挑选基金，或者想了解更多基金投资的知识，右上角加我微信，我作为从业十几年的专业投资顾问，会为你详细解答，还能给你分享一些实用的投资技巧。

发布于2025-10-13 18:29

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资深刘经理基金

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您好！基金净值的计算并不复杂，它是通过基金资产净值除以基金总份额得出的。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。比如，一只基金的总资产为1亿元，总负债为2000万元，基金总份额为8000万份，那么该基金的净值就是（1亿 - 2000万）÷ 8000万 = 1元/份。

基金净值会随着基金资产的投资收益和负债情况而波动。如果您想实时了解基金净值的变化，可以通过盈米启明星APP查看，输入店铺码6521还能获取更多专业的投资信息和服务哦。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米叩富团队拥有丰富的投资经验和专业的研究团队，会根据您的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素，为您量身定制合适的基金投资组合。我们还会对您的投资组合进行实时跟踪和调整，确保其始终符合您的投资需求和市场变化。

跟您说个大实话：投资基金需要有长期的投资眼光和耐心，不要被短期的净值波动所影响。如果您对基金投资还有其他疑问，欢迎点击右上角加微信联系我们的投资顾问，我们将竭诚为您服务！

发布于2025-10-13 18:29 上海

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