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场内货币基金套利主要有两种常见方式，但实际操作需要结合行情变化和交易规则。最常见的套利机会出现在基金价格和净值出现价差时——比如当二级市场价格明显低于基金净值，可以通过买入后赎回赚取差额；反之当价格偏高时，可以申购后在市场卖出。不过要注意T+0交易规则和手续费损耗，这类操作更适合有经验且能盯盘的投资者。
三类场内货基套利手法解析
1、折溢价瞬移套利
当基金市价突然比实时净值低0.2%以上（考虑0.1%的交易成本），可以立即买入并赎回。去年6月市场资金紧张时，某客户抓住某货基突发折价0.3%的机会，单笔5万操作赚了110元。但这类机会往往只存在几分钟，普通投资者很难捕捉。
2、节假日前时间差套利
利用货基「算尾不算头」的计息规则：在长假前倒数第二个交易日收市前买入，能多享受7-10天利息。比如国庆前最后一个卖出股票的资金，可在收市前买入场内货基，假期结束后首日卖出并不影响利息获取。不过需要预判市场资金面松紧，避免节后价格回落吞噬收益。
3、多账户轮动增强
通过多个证券账户交替操作，既能规避单账户的申赎限额，又能扩大资金利用率。去年有位客户用3个账户操作华宝添益，配合逆回购做现金管理，年化收益做到2.1%，比普通持有高0.4个百分点。但这种方法费时费力，还涉及账户管理成本。
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发布于2025-10-12 19:09 广州
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