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基金管理费和托管费怎么算，麻烦帮帮我吧

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基金管理费和托管费怎么算，麻烦帮帮我吧

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资深赵经理

资深赵经理基金

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基金管理费和托管费的计算方式通常是按日计提，按月支付。计算公式为：每日计提费用 = 前一日基金资产净值 × 年管理费率（或托管费率）÷ 当年天数。

举个例子哈，假如一只基金的年管理费率是1.5%，年托管费率是0.25%，前一日基金资产净值是1000万元，一年按365天算。那么该基金当天的管理费就是1000万×1.5%÷365 ≈ 410.96元，托管费就是1000万×0.25%÷365 ≈ 68.49元。

不过呢，这些费用都是从基金资产中扣除的，不需要投资者额外支付现金。但不同类型的基金，管理费率和托管费率会有差异，一般来说，主动管理型基金的管理费率相对较高，而指数型基金的费率会低一些。

市场上基金种类繁多，每只基金的费率也不同，想要选到费率合适、收益又不错的基金并不容易。你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，上面有丰富的基金产品供你选择。要是在选择过程中有任何疑问，右上角加我微信联系我这个专业顾问，我会给你详细规划，还能分享我多年总结的投资秘籍呢。

发布于2025-10-3 21:37

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

基金管理费和托管费一般是按日计提，从基金资产中扣除，在基金净值中已经体现，不需要投资者额外支付。计算公式通常是：每日计提费用=前一日基金资产净值×年管理费率（或托管费率）÷当年天数。

比如，某基金前一日资产净值是1000万元，年管理费率是1.5%，一年按365天算，那当天计提的管理费就是1000万×1.5%÷365 ≈ 410.96元。

不过，不同类型基金的管理费率和托管费率会有差异，一般来说，主动管理型基金的管理费率相对较高，指数型基金相对较低；货币基金的管理费率和托管费率通常是最低的。

虽然这些费率看似不高，但长期积累下来也会对收益有一定影响。市场上基金种类繁多，每只基金的费率和收益情况都不一样，如果你不知道如何挑选基金，或者想了解更适合自己的投资方案，你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，还可以右上角添加我的微信，我这边有专业的投研团队和丰富的投资策略，能帮你科学理财。

发布于2025-10-3 21:37 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

基金管理费和托管费是直接从基金资产里扣的，每天都会按比例折算。比如股票型基金管理费通常是每年1.5%左右，托管费0.25%左右，假设你买了10万元基金，这两项费用每天大概扣4.8元（每年共1750元）。不过别担心，这些费用已经反映在每天的净值变化里，你赎回时不用再额外支付。

具体来看费用怎么扣：
1. 主动型基金收费更高：像偏股型基金通常管理费1.5%，债券型0.6%左右。去年有位客户发现自己买的三只主动基金年费率合计2.3%，我帮他调整到同样策略但管理费0.8%的日富一日债基组合，每年直接省下3000多块。
2. 被动基金更划算：指数基金费率普遍在0.5%以内，比如我们常用的U定投组合，管理费+托管费才0.35%，同样10万元每年能比主动基金省下上千元。
3. 费用影响复利威力：拿日富一日组合来说，0.45%的综合费率，持有3年大约吃掉1.35%收益。但如果选到年化5%的债基，扣完费还剩3.65%，长期看还是跑赢存款利息。

从业10年处理过几百个账户的费用诊断，点我头像加微信，送你「基金费用对照表」和「高性价比基金库」（含货币三佳零费率产品）。觉得说清楚费用计算方式就点个赞，咱们再聊聊你的持仓基金有没有优化空间。

发布于2025-10-3 21:37 广州

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资深刘经理基金

帮助8.9万好评4.5万从业10年

您好！基金管理费和托管费是每年从基金资产中计提的，具体计算方式如下：
- 管理费：一般按基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。例如，某基金的管理费年费率为1.5%，那么每天计提的管理费=基金资产净值×1.5%÷365。
- 托管费：同样按基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。托管费的年费率一般在0.25%左右。计算方法与管理费类似，即每天计提的托管费=基金资产净值×0.25%÷365。

需要注意的是，基金管理费和托管费已经包含在基金的净值中，投资者在买卖基金时不需要额外支付。

如果您想更深入了解基金费用的计算方法，或者想知道如何选择低费用的基金，可以点击右上角加微信，我将为您提供详细的分析和建议，并免费赠送您一份《基金费用分析手册》。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队会根据您的风险承受能力、投资目标和投资期限，为您量身定制适合您的基金投资组合。我们还会通过盈米启明星APP为您提供实时的基金净值、市场行情和投资建议，帮助您及时调整投资策略，实现资产的稳健增值。

还在为基金管理费和托管费的计算而烦恼吗？赶紧右上角加我微信，让专业的投资顾问团队为您排忧解难吧！同时，下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，即可免费体验我们的基金投资服务。

发布于2025-10-3 21:37 上海

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基金程老师基金

帮助5.2万好评1620 响应及时

您好！基金管理费和托管费通常是按年计算，逐日计提，定期支付。管理费一般为基金资产净值的一定比例，比如常见的股票型基金管理费可能在1.5%左右，债券型基金管理费相对较低，大概在0.3% - 1%之间。托管费则一般在0.25%左右。

具体计算方式为：每日应计提的管理费（或托管费）=前一日基金资产净值×管理费年费率（或托管费年费率）÷当年天数。

举个例子，假设一只基金的资产净值为100亿元，管理费年费率为1.5%，托管费年费率为0.25%，当年天数按365天计算。那么每日应计提的管理费 = 100亿×1.5%÷365 ≈ 41.1万元；每日应计提的托管费 = 100亿×0.25%÷365 ≈ 6.85万元。

基金管理费和托管费会直接从基金资产中扣除，不需要投资者额外支付。虽然这部分费用看起来不多，但长期积累下来也会对投资收益产生一定的影响。所以在选择基金时，除了关注基金的业绩表现外，管理费和托管费等费用也是需要考虑的因素之一。

如果您想了解更多关于基金费用的详细信息，或者想让我帮您分析一下您目前持有的基金费用情况，都可以点击屏幕右上角加我微信，我会为您提供专业的帮助和建议。

发布于2025-10-3 21:37

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