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基金净值相当于基金的"单价"，简单说就是每份基金值多少钱。比如今天某基金总资产10亿元，发行了8亿份，那么净值就是1.25元份。这就像把整个基金打包拆分卖，每个人持有的份数乘以单价就是你的资产价值。
具体来看净值计算原理：
1. 总资产核算：每天收市后，基金公司会盘点所有资产，包括股票市值、债券价值、存款利息等。比如某基金持有1万股茅台股票（按当日收盘价计算）+5千万国债+1千万银行存款，合计就是总资产。
2. 扣除费用：要减去当天产生的管理费、托管费等固定支出，就像经营店铺要扣除房租水电。假设上述基金当天应扣费用5万元，实际总资产就减少这部分。
3. 份额计算：用调整后的总资产除以当前总份额。举例说明：如果调整后总资产是1.2亿，总共有1亿份，净值就是1.2元。如果第二天这只基金持有的股票涨了，新总资产变成1.3亿，总份数不变的话净值就涨到1.3元。
去年有位客户定投的日富一日债基组合，每周都能看到净值小幅增长。最近他赎回部分份额时，就是用当日净值1.083元乘以持有份额，收益算得清清楚楚。这样的透明度正是专业组合的优势所在。
从业10年处理过上千笔基金交易，对净值波动规律非常熟悉。点击头像加我微信，送你【基金投资透明账本工具包】，包含净值计算器+投资明细模板+我的《避坑指南》。觉得这样手把手讲清楚就点个赞，咱们具体聊聊你的持仓基金怎么算收益。
发布于2025-10-2 21:56 广州
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