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您好，基金净值分为单位净值和累计净值。
### 基金单位净值
基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，其计算公式为：基金单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。
- 总资产：指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等。
- 总负债：指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。
- 总份额：指当时发行在外的基金单位的总量。
举个例子，假设某基金总资产为 10 亿元，总负债为 2 亿元，基金总份额为 8 亿份。那么该基金的单位净值 =（10 - 2）÷ 8 = 1 元/份。
### 基金累计净值
基金累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。其计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。
累计净值可以反映基金自成立以来的总体收益情况。如果一只基金的单位净值是 1.5 元，而它成立以来每份累计分红 0.3 元，那么该基金的累计净值就是 1.5 + 0.3 = 1.8 元。
在实际投资中，基金净值是我们买卖基金时的重要参考依据。不过，不能仅仅根据基金净值的高低来判断基金的好坏。
我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。您也可以下载“盈米启明星”APP，并输入店铺码 6521，获取更多投资信息和服务。
### 基金单位净值
基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，其计算公式为：基金单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。
- 总资产：指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等。
- 总负债：指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。
- 总份额：指当时发行在外的基金单位的总量。
举个例子，假设某基金总资产为 10 亿元，总负债为 2 亿元，基金总份额为 8 亿份。那么该基金的单位净值 =（10 - 2）÷ 8 = 1 元/份。
### 基金累计净值
基金累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。其计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。
累计净值可以反映基金自成立以来的总体收益情况。如果一只基金的单位净值是 1.5 元，而它成立以来每份累计分红 0.3 元，那么该基金的累计净值就是 1.5 + 0.3 = 1.8 元。
在实际投资中，基金净值是我们买卖基金时的重要参考依据。不过，不能仅仅根据基金净值的高低来判断基金的好坏。
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发布于2025-10-2 21:56 北京
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