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做好新型理财产品营销，关键在于帮客户看懂产品的核心价值。比如年轻人喜欢智能投顾类产品，而中老年更在意本金安全，要针对不同人群用不同方式讲透产品亮点。上周刚帮一位自主创业的客户做了方案，通过组合配置让他2年没动的存款跑赢了通胀。
具体操作可分成三步走：
1. 客户分层匹配需求：先做风险测评和资金规划。比如推荐宝妈用货币三佳打理压岁钱，既能灵活取用又能赚零花钱；给风险承受力强的客户配U定投捕捉低估指数机会。就像上周那位创业者，把备用金放在日富一日债基组合，收益比银行活期高1倍。
2. 场景化展示产品优势：不要空讲产品参数，用生活场景对比更直观。比如展示用定投攒首付VS银行定期收益差异，用模拟账户演示债基组合的波动小于股票型基金。我会用自己实盘账户的变化图辅助说明，比PPT更有说服力。
3. 持续跟踪优化配置：建议客户用季度复盘功能查看账户健康度。有个客户去年开始每月定投3000元，当U定投监测到市场高估时自动止盈，保住了15%的收益，后来调仓到货币三佳暂避风险，客户特别认可这种动态调整服务。
从业10年帮客户管理过上亿资产，总结出一套匹配新型理财的工具包。点我头像加微信领取你的《家庭理财攻守道方案》，内含5种实盘组合+风险测评工具。觉得解答对你有启发就点个赞，咱们具体聊聊你的资金规划。
发布于2025-9-28 21:35 广州
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