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风险测评怎么填比较好，哪位老师给指导一下

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基金程老师

资深顾问黄股票

帮助5.6万好评6.4万从业10年+

风险测评的核心是真实反映你的实际情况，不要为了追求“高分”故意夸大收入或投资经验。填写时重点看三个维度：资金能放多久（投资期限）、最多能接受亏多少（亏损承受）、收入是否足够覆盖日常开支。比如短期要用的钱，选“不能承受亏损”；如果收入稳定且长期不用这笔钱，可以选择较高风险等级。

测评没有好坏之分，关键是匹配适合自己的产品。我这边可以协助你评估真实风险偏好，结合测评结果帮你筛选稳健型或进取型产品组合。如果觉得分析到位，欢迎点赞支持，需要具体指导的话可以点头像加微信，给你一对一讲解！

发布于2025-9-28 18:22 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

风险测评要根据你的实际财务状况和承受能力来填写，这样才能匹配到合适的理财产品。很多朋友填得太随意导致推荐的理财产品和自己的风险承受能力不符，结果要么买的产品太刺激拿不住，要么收益太低没意思。上个月我帮一位刚工作的程序员重新做了测评，根据他月入1万5的实际情况调整配置，现在他买的货币三佳组合每天都能看到收益。

正确填写要注意这三点：
1. 投资经验要选目前真实情况，刚接触理财就选"初学"，不要为了看起来专业硬选"丰富"。之前有位客户乱填后被推荐了高波动产品，后来在我的指导下重新测评改配置，现在拿日富一日的债基组合更安心。
2. 收入支出按保守估计填，比如年终奖这类不稳定收入不要计算在内。我遇到不少客户高估收入，结果买了要封闭半年的产品，突然要用钱就很被动。建议先把3个月生活费放在货币三佳这种灵活产品里。
3. 风险题选当下真实态度，问能接受多少亏损时，如果想到真亏10%就肉疼，就选接受5%以下的选项。有位宝妈客户刚开始都选最激进的选项，后来通过我的问卷解读才发现其实更适合U定投的低估值指数组合。

从业第10年，我整理了一套风险评估实用工具包（含21题详细解读+适配产品对照表）。点击头像加微信备注"风险评估"，送你这份专属诊断方案。如果觉得这个填写技巧对你有帮助，记得点个赞支持下，后续理财配置随时找我沟通。

发布于2025-9-28 18:22 广州