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新型理财产品的销售，核心是要让客户看到产品与其需求的匹配度。比如去年我帮一位程序员配置月薪结余时，用"三步分级法"给他拆解需求：30%活钱放随时能取的货币组合，40%用收益稳的债基打底，剩下30%通过智能定投把握机会。现在他的账户年化收益比放余额宝高了近5倍。
具体销售策略可以分三步走：
1. 精准需求定位：现在用"智能理财问卷"最快5分钟就能摸清客户的资金用途。上个月有个客户原本只想买固收产品，做完问卷才发现能承受部分权益类配置，后来用U定投抓住这波行情多赚了8%
2. 场景化产品展示：比如日富一日债基组合，跟客户说这是"收益增强版的银行理财"，既有债券的安全属性，又有智能调仓增厚收益的功能，客户接受度很高。我经手的客户，有七成都把银行理财转投到这里
3. 配套服务工具：客户下单不是结束而是开始，每月提供持仓波动分析报告。之前有位阿姨开始只买了5万货币三佳，后来看到每天有5块多的稳定收益，主动追加到20万
从业第10年，我打磨出三套适配不同客群的产品方案。点我头像加微信，发送【资产等级】即可获取你的专属健诊礼包（含理财体检表+优选产品清单）。觉得方法实用记得点赞，咱们可以深入聊聊你的具体情况。
发布于2025-9-28 17:19 广州
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