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客户经理是销售岗吗，想问一下高手

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客户经理是销售岗吗，想问一下高手

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基金程老师

基金程老师基金

帮助4.1万好评1513 响应及时

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客户经理通常具有销售性质，但又不单纯只是销售岗哈。客户经理的主要职责除了向客户销售金融产品和服务，比如基金、理财产品等之外，还需要维护客户关系，了解客户的需求和财务状况，为客户提供专业的投资建议和理财规划等。

在投资领域，客户的需求是多样化的，而且投资市场也复杂多变，这就要求客户经理不仅要会卖产品，更要具备专业的投资知识和服务能力，帮助客户实现资产的合理配置和增值。

如果你想进行投资理财，但又不知道如何选择合适的产品和规划投资方案，盈米启明星这个APP就挺不错的，你可以下载盈米启明星并输入店铺码6521。我们盈米叩富团队有专业的投研人员和投资顾问，能为你提供更科学、更全面的投资建议。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你觉得我回答得还行，对投资理财感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-9-28 12:43

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资深顾问黄股票

帮助4.7万好评5.7万从业10年+

客户经理确实是带有销售属性的岗位，但核心是用专业服务帮客户创造价值。我们每天的主要工作不是推销产品，而是结合市场动态和客户需求，量身定制理财方案——比如分析你的风险承受能力、投资目标，帮你选合适的基金、股票组合或资产配置策略，相当于你的“理财顾问+执行助手”。

如果遇到专业靠谱的客户经理，能省去自己研究的时间成本，还能及时获取市场信息和调仓建议。我现在在头部券商团队，有专业投顾团队做后盾，服务过5万+客户的经验。觉得回答对你有启发可以点个赞，想体验这种管家式服务的话点我头像加微信，给你做个专属财富体检！

发布于2025-9-28 12:44 北京

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资深宫经理基金

帮助8.5万好评8.8万从业7年

您好！客户经理这个岗位呢，既包含销售的成分，又不完全等同于传统的销售岗。就好比厨师不仅要会炒菜（销售产品），还得根据客人的口味（客户需求）来调整菜品（提供个性化服务）。在金融行业，客户经理需要了解各种金融产品，向客户推荐合适的投资方案，这确实有销售的属性。但同时，他们还要负责客户关系的维护、提供专业的投资建议、帮助客户解决问题等，这些工作又需要具备深厚的专业知识和良好的沟通能力。

投资决策确实需要个性化方案。客户经理会根据客户的风险承受能力、投资目标、资产状况等因素，为客户量身定制投资组合。比如，对于风险承受能力较低的客户，客户经理可能会推荐一些稳健型的基金或债券；对于风险承受能力较高且投资期限较长的客户，客户经理可能会建议配置一些股票型基金或权益类产品。

给您说句大实话：客户张哥之前在其他平台买基金，都是自己瞎选，结果亏了不少钱。后来找到我们盈米基金叩富团队的客户经理，客户经理给他做了详细的风险评估和投资规划，帮他调整了基金组合，现在张哥的账户已经开始盈利了。如果您也想找一位专业的客户经理帮您打理资产，右上角加我微信，我给您介绍一下我们的服务。同时，您也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，了解更多投资知识和产品信息。

发布于2025-9-28 12:44 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

客户经理确实带有销售属性，但本质上更是专业服务的提供者。比如我经常遇到客户以为我们只是卖产品的，结果发现我能根据他的工资收入、风险承受力帮他做完整理财规划，前两天刚帮一位自由职业者用日富一日债基搭配U定投做了平衡配置，既保证日常现金流又抓长期收益，这才是客户经理的核心价值。

客户经理的三大核心作用：
1. 专业顾问角色：很多人自己选基金总踩坑，像有位程序员朋友去年追涨半导体ETF亏了20%，后来通过我了解到U定投的智能止盈功能，现在每期定投自动扣款，账户回撤明显变小。好的客户经理会用专业工具帮你避开常见误区。
2. 资产管家功能：销售只是服务起点，真正的价值在于持续跟踪。我之前服务的一位企业主，通过货币三佳打理公司备用金，年化比银行活期高1.5%，还能随时提现付货款。这需要定期跟踪他的资金使用节奏来调整配置比例。
3. 需求衔接桥梁：很多人不知道银行理财和证券产品的区别，有位阿姨原本只敢买银行R2级理财，后来了解到日富一日的优选债基组合，持有半年收益率超3%，现在主动把到期理财转过来配置。客户经理能帮你穿透产品底层，匹配合适选项。

从业10年服务过3000+客户，总结出一套「账户诊断五步法」，点我头像加微信可领取你的专属诊断报告（含持仓分析和配置建议图）。如果觉得这个角色解读对你有帮助，欢迎点赞收藏，后续有任何理财疑问随时交流。

发布于2025-9-28 12:44 广州

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资深刘经理基金

帮助7.8万好评4.5万从业10年

客户经理不一定完全是销售岗哦。有些客户经理的工作重点是销售金融产品，像基金、保险之类的，为公司拓展客户和业务，那在这种情况下就比较偏向销售岗。

不过也有一部分客户经理，他们主要负责维护客户关系，为客户提供专业的投资建议和理财规划，解答客户在投资过程中遇到的问题，更像是客户的投资顾问角色。

对于普通人来说，投资理财可不是一件简单的事儿。市场上的投资产品那么多，风险和收益也各不相同，自己很难做出科学的选择。这时候就需要专业的投资顾问来帮忙啦。

盈米启明星就是一个很不错的平台，你可以下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，在上面能找到专业的投顾服务。我们盈米叩富团队有专业的投研团队，会根据市场情况为你提供合适的投资策略。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，如果你对投资理财感兴趣，想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-9-28 12:43 上海

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资深赵经理基金

帮助2.3万好评449 响应及时

客户经理很多时候可以理解为销售岗，但又不完全等同于传统意义上的销售。在金融投资领域，客户经理除了要销售产品和服务之外，还得为客户提供专业的投资建议、解答客户的疑问、维护客户关系。他们需要具备丰富的专业知识，能根据客户的财务状况、风险承受能力和投资目标，为客户量身定制投资方案。

不过销售只是客户经理工作的一部分，他们更像是客户的投资伙伴，帮助客户实现资产的保值和增值。如果你想做投资，自己去选产品，可能会因为缺乏专业知识而踩坑。而找个靠谱的客户经理，就像有了个投资引路人。

我在金融投资行业摸爬滚打十几年了，要是你对投资感兴趣，想科学地赚钱，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细说说。另外，你也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有不少适合你的投资内容。

发布于2025-9-28 12:43

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资深赵经理股票

帮助5.1万好评2611 从业9年

客户经理在证券公司可以说是带有销售性质的岗位，但又不完全等同于普通销售。一方面，客户经理确实有开发客户、推广证券业务和金融产品的任务，比如拉人开户、推销基金等，从这个角度看有销售属性。

可另一方面，客户经理还需要为客户提供专业的理财建议和服务，要具备一定的金融知识和投资分析能力，帮助客户规划投资方案、解答疑问等。这就不只是单纯的卖东西，更像是客户的理财小助手。

所以，客户经理既负责拓展业务，又要做好客户服务。我能为大家争取合适的开户佣金成本费率。要是你想开户，欢迎点赞支持，点我头像加微联系我，我会帮你开启投资之旅。

发布于2025-9-28 12:45 鹤岗

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首席常经理股票

帮助4.6万好评4447 从业10年+

是，但又不全是。
在券商、银行、基金公司，“客户经理”本质是销售序列：指标以开户数、AUM、基金/保险/信托销量为核心，KPI直接挂钩和管理费分成。
但想长期胜出，必须兼具投顾能力：
用资产配置逻辑替代单品推销，先问风险承受度、流动性需求，再推组合；
把销售话术翻译成客户听得懂的收益-风险比，例如“这只‘固收+’最大回撤3，可替换你3.5的银行理财”；
3. 持续输出市场解读、调仓建议，把一次性销售变成持续服务，客户留存率自然提升。
总结：岗位属性是销售，核心竞争力却是“能卖解决方案的销售”。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-9-28 12:47 盘锦

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