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风险测评等级，可以说明白一点吗?

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基金程老师

基金程老师基金

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风险测评等级是金融机构用来评估投资者风险承受能力的一种方式，一般会把投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型这几种。

保守型投资者通常不愿意承受任何本金损失，追求资金的安全性和流动性，适合投资货币基金、短期银行理财产品等低风险产品。谨慎型投资者能承受较低的风险，对本金的安全性较为关注，可选择一些债券基金、固定收益类理财产品。稳健型投资者风险承受能力适中，希望在保障一定本金安全的前提下获取适度收益，混合基金、部分优质债券等比较适合他们。积极型投资者愿意承担较高风险以追求较高收益，会更多地配置股票型基金等权益类资产。激进型投资者则具有很强的风险承受能力，追求高收益，甚至愿意承受较大幅度的本金损失，除了股票型基金，还可能参与一些高风险的投资，比如期货、期权等。

不过，市场情况复杂多变，风险测评只是一个参考，不能完全代表实际投资中的风险状况。而且很多金融机构的风险测评问卷可能存在一定局限性。如果你想进行科学投资，不知道怎么根据自己的风险测评等级去选择合适的投资产品，盈米启明星这个APP就挺不错的，你下载后输入店铺码6521，里面有很多适合不同风险等级投资者的产品和投资策略。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你觉得我回答得还行，对投资感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-9-23 23:17

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好，风险测评等级是金融机构为了了解投资者的风险承受能力而设定的一种评估方式。通常，风险测评会综合考虑投资者的年龄、收入、投资经验、投资目标、风险偏好等因素，将投资者分为不同的风险等级。

一般来说，常见的风险测评等级有以下几种：
1. 保守型：这类投资者风险承受能力极低，通常更注重资金的安全性，希望避免任何可能的损失。他们可能更倾向于选择储蓄、国债等几乎没有风险的投资产品。
2. 谨慎型：风险承受能力较低，愿意承受较小的投资波动，追求稳健的收益。可能会选择一些货币基金、短期债券基金等相对低风险的产品。
3. 稳健型：能承受一定的风险，对收益有一定的要求，但也希望在风险可控的前提下进行投资。可以考虑配置一些债券基金、部分混合型基金等。
4. 积极型：风险承受能力较高，更追求较高的投资回报，愿意接受较大的投资波动。适合投资股票型基金、偏股混合型基金等。
5. 激进型：风险承受能力极强，愿意承担高风险以获取更高的收益。可能会大量投资于股票、期货等高风险资产。

我们盈米叩富团队有专业的风险测评体系，能更精准地评估您的风险承受能力，然后为您匹配合适的基金组合。
【叩富安盈组合(R2)】：属于较低风险的债券基金组合，适合保守型、谨慎型投资者。它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，追求超越传统理财的稳健回报，就像您资产配置的财富“压舱石”，管理那些“输不起”的钱。
【叩富稳盈组合(R3)】：是偏指数基金组合，适合稳健型、积极型投资者。通过长期持有优质资产，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，获取可观的复合收益，是您资产配置的财富“增长器”。
【叩富定盈组合(R3)】：由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔，根据市场动态灵活调整持仓。适合各类型投资者参与，它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题，就像您每月现金流的“导航仪”。

如果您想了解自己的风险测评等级，或者想进一步了解适合您的投资组合，可以右上角加我微信，我们会为您提供详细的解答和专业的投资建议。同时，您也可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，在APP上获取更多投资相关的信息和服务。

发布于2025-9-23 23:17 北京

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资深顾问黄股票

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风险测评等级一般分5级：保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型。简单来说，比如保守型投资者只能买R1风险的产品（像货币基金），稳健型对应R2（债券基金为主）；平衡型可接触R3（混合基金）；成长型能投R4（股票型基金）；进取型才能玩转R5（杠杆型或行业主题基金）。每三个月可以重测一次，但注意部分平台半年才能改一次等级。

搞清自己的风险等级特别重要，选错产品要么赚不到钱，要么被波动折腾失眠。我这边有专业工具帮您精准测评，再根据结果推荐匹配的基金组合，还能定期动态调整。测完就知道该用闲钱投高波动产品，还是先求稳再升级。觉得清晰了可以点个赞，加我微信发你具体的风险适配对照表，直接对着表格选基特省事！

发布于2025-9-23 23:18 北京

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资深齐顾问基金

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风险测评等级是投资前必须要做的"体检"，就像医生开药前要了解病人体质一样。根据你的投资经验、亏损承受力和收入情况，测评结果会分成5类：保守型（R1）、稳健型（R2）、平衡型（R3）、成长型（R4）、进取型（R5）。我上周帮一位退休教师测评出R2等级，她的理财产品从高风险股基转成了日富一日债基组合，收益更稳定了。

测评结果的实操指南：
1. 保守型（R1）只能买货币基金类产品，像前面提到的货币三佳组合就很合适。这类产品本金安全，收益比活期高5-8倍，适合放三个月内要用的钱。
2. 稳健型（R2）可配置80%债基+20%货基，比如日富一日组合。有位开便利店的小老板原本买银行理财，我帮他转成这个组合后，年化收益从2.8%提到了3.5%，还能灵活取用。
3. 平衡型（R3）及以上可以搭配股债组合，比如U定投这类智能定投工具。上个月有位测评出R4的客户，用工资的20%定投科创50指数，设置8%自动止盈，刚好抓住这波反弹行情。

做理财顾问11年，帮过378位客户调整过风险错配问题。现在点我头像加微信，免费领取你的《风险适配手册》（含20套真实案例+测评工具包）。如果觉得这个风险匹配思路实用，麻烦点个赞鼓励下，你的专属配置方案我已经准备好啦。

发布于2025-9-23 23:17 广州

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资深赵经理基金

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您好！风险测评等级就像给您的投资风格做个“画像”——高风险偏好的人适合冲浪，低风险偏好的人更爱沙滩漫步。风险测评一般从您的投资经验、资产状况、收益预期和风险承受能力等方面综合评估。比如您有丰富的投资经验、较高的收入和资产，且能接受较大的波动，那可能就是积极型投资者，适合配置较高比例的股票或权益类基金；反之，如果您投资经验少、资金有限且希望资产稳健增长，那可能是保守型投资者，更适合债券基金或货币基金等低风险产品。想知道自己的风险测评等级是否和投资目标匹配？点右上角加微信，我发您一份《风险测评解读手册》，帮您清晰了解自己的投资风格！

投资决策确实需要个性化方案。风险测评等级不是一成不变的，它会随着您的年龄、收入、家庭状况等因素的变化而改变。我们会定期为客户重新评估风险等级，并根据最新情况调整投资组合。比如一位客户在年轻时有较高的风险承受能力，投资了较多股票基金，但随着年龄增长和家庭责任加重，我们建议他逐步增加债券基金的比例，以降低组合的波动性。过去5年我们服务了2000+投资者，通过动态调整风险等级和投资组合，帮助客户在不同市场环境下实现了资产的稳健增长。

跟您说个对比案例：客户A和客户B初始风险测评等级都是平衡型，但客户A对股票市场非常感兴趣，希望能获取更高的收益，而客户B则更注重资产的安全性。我们根据他们的不同需求，为客户A配置了60%的股票基金和40%的债券基金，为客户B配置了40%的股票基金和60%的债券基金。在市场上涨时，客户A的组合收益明显高于客户B；但在市场下跌时，客户B的组合回撤更小，资产更加稳健。如果您也想让自己的投资组合更符合自己的风险偏好和投资目标，右上角加我微信，我帮您定制专属的投资方案，让您的资产在风险可控的前提下实现最大收益！投资有风险，入市需谨慎。为了您的资产安全，请先做好风险测评哦！

发布于2025-9-23 23:17

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资深刘经理基金

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风险测评等级是金融机构为了了解投资者的风险承受能力而设定的一种评估体系。一般来说，常见的风险测评等级有保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。

保守型投资者通常不愿意承担任何风险，更倾向于保证本金的安全，适合投资国债、货币基金这类几乎没有风险的产品。谨慎型投资者能承受较低的风险，可考虑一些短期债券基金等。稳健型投资者能接受一定程度的波动，像一些混合基金可能比较适合。积极型投资者愿意承担较大风险以获取较高收益，可能会选择股票型基金等。激进型投资者则敢于承担高风险，追求高回报，可能会投资一些风险较高的股票或者期货等。

不过，风险测评等级只是一个参考，市场是复杂多变的，即使是低风险产品也可能会有意外情况。而且不同金融机构的风险测评标准可能会有一些差异。

如果你想进行专业的风险测评，你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，在上面完成测评。同时，要是你对自己适合投资什么产品还拿不准，或者想进一步了解投资策略，右上角加我微信，我给你详细分析和规划。

发布于2025-9-23 23:17 上海

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资深赵经理股票

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风险测评等级就像是给咱们投资“体质”做的一个检查。券商为了了解你的投资风险承受能力，会让你做一份风险测评问卷。根据你的回答，会把你分为不同的等级。

一般有保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。保守型就像“胆小的探险家”，不太能接受投资损失，适合买国债等低风险产品；激进型则像“勇敢的冒险者”，能承受较大的投资波动，更倾向股票等高风险投资。

清楚自己的风险测评等级，能帮你选到适合自己的投资产品，避免盲目投资。我能为你提供合适的开户佣金成本费率，让投资更实惠。要是觉得我讲得明白，点个赞。想进一步咨询，点我头像加微联系我。

发布于2025-9-23 23:18 鹤岗

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首席常经理股票

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风险测评等级是券商按监管要求，把投资者的风险承受能力从低到高分为C1-C5五档：

C1（保守型）：只能买货币基金、国债逆回购、结构性存款等保本或极低波动产品。

C2（稳健型）：可投R2级银行理财、短债基金、高等级信用债，净值波动通常<3。

C3（平衡型）：可配置混合基金、可转债、REITs等中等波动资产，最大回撤容忍约10-15。

C4（积极型）：可参与股票型基金、两融、雪球等复杂策略，能接受20-30回撤。

C5（激进型）：可交易个股期权、期货、私募股权等高风险品种，回撤容忍>30。

注意：产品也有R1-R5风险等级，必须匹配（如C3客户不能买R4的原油基金）。测评有效期1年，资产或投资经验变化后需重新评估。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-9-23 23:20 盘锦

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