分享
注册
1分钟入驻>
+微信
风险测评等级是投资前必须要做的"体检"，就像医生开药前要了解病人体质一样。根据你的投资经验、亏损承受力和收入情况，测评结果会分成5类：保守型（R1）、稳健型（R2）、平衡型（R3）、成长型（R4）、进取型（R5）。我上周帮一位退休教师测评出R2等级，她的理财产品从高风险股基转成了日富一日债基组合，收益更稳定了。
测评结果的实操指南：
1. 保守型（R1）只能买货币基金类产品，像前面提到的货币三佳组合就很合适。这类产品本金安全，收益比活期高5-8倍，适合放三个月内要用的钱。
2. 稳健型（R2）可配置80%债基+20%货基，比如日富一日组合。有位开便利店的小老板原本买银行理财，我帮他转成这个组合后，年化收益从2.8%提到了3.5%，还能灵活取用。
3. 平衡型（R3）及以上可以搭配股债组合，比如U定投这类智能定投工具。上个月有位测评出R4的客户，用工资的20%定投科创50指数，设置8%自动止盈，刚好抓住这波反弹行情。
做理财顾问11年，帮过378位客户调整过风险错配问题。现在点我头像加微信，免费领取你的《风险适配手册》（含20套真实案例+测评工具包）。如果觉得这个风险匹配思路实用，麻烦点个赞鼓励下，你的专属配置方案我已经准备好啦。
发布于2025-9-23 23:17 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
33392
电话咨询
咨询
17376481806 
