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大额存款会不会查来源有知道的朋友吗?

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大额存款会不会查来源有知道的朋友吗?

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存款1%利率时代！钱还在银行躺平？三招让你资产年化提高20%，限时3天解锁→

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资深宫经理

资深宫经理基金

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您好！大额存款是否会查来源，取决于具体情况。一般来说，如果存款金额在合理范围内，且来源清晰合法，银行通常不会进行严格审查。但当存款达到一定额度，银行可能会按照监管要求对资金来源进行询问或核实，这主要是为了防范洗钱、恐怖主义融资等违法犯罪活动。

根据相关规定，金融机构需要履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及客户资金来源审查等义务。当单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存，银行可能会对资金来源进行调查。

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发布于2025-9-23 13:32 北京

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.3万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深齐顾问基金

帮助2.5万好评2.4万从业8年

大额存款确实会遇到来源核查的情况。根据我国《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，个人账户单笔超过5万元的现金存取、或者1天内累计超过5万元的现金存款，银行都需要核实资金来源。如果是正常合法的收入，只要如实说明并提供相应凭证就行，不需要担心。但如果是来源不明的资金，轻则可能被暂缓办理业务，重则可能触发反洗钱调查。

大额存款核查的三种常见场景：

1. 现金存款超过5万元时，银行会按照监管要求做基础询问，比如询问职业、收入类型等，这是正常流程。我去年帮客户处理过一笔15万现金存款，提供了理财赎回的电子凭证就顺利办理了。

2. 转账超过50万的情况，反洗钱系统会自动监测资金路径。如果是卖房款、年终奖这类常规收入，建议提前准备好购房合同或工资流水作为证明文件。

3. 注意频繁的等额拆存（比如每天存4.9万），这种刻意规避监管的动作反而更容易被重点监测。之前碰到有客户把货款分批存入，最后导致账户异常冻结三个月。

从业10年处理过上千笔资金规划，熟知各类资金周转的合规方法。点击头像加我微信领取《大额资金存转指南》，手把手教你准备合规材料，还能根据存款金额匹配国债逆回购、协定存款等合规增值方案。觉得这个提醒有用记得点个赞，咱们继续聊聊你的具体存款用途和金额。

发布于2025-9-23 13:32 广州

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资深赵经理基金

帮助1.7万好评338 服务贴心

大额存款是否会查来源，得看具体情况。一般来说，如果是正常的资金来源，比如工资收入、合法的经营所得、继承所得等，存入银行进行大额存款，通常不会被刻意追查来源。但要是资金来源不明，或者存在一些可疑的交易情况，银行可能就会按照相关规定进行调查。

现在国家对反洗钱、反恐怖主义融资等方面监管很严格，银行有义务对大额和可疑交易进行监测和报告。根据相关规定，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存等交易，金融机构都要提交大额交易报告。

对于普通人来说，打理资金除了大额存款，还可以考虑一些其他的投资理财方式，像基金投资。盈米启明星APP是个不错的选择，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，上面有丰富的基金产品和专业的投顾服务。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你觉得我回答得还行，对投资理财感兴趣想科学赚钱，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-9-23 13:32

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资深刘经理基金

帮助7.2万好评4.5万从业10年

您好！大额存款一般是会被银行进行反洗钱监测的，但这并不意味着银行会直接查您的存款来源。银行会根据相关法律法规和监管要求，对大额交易进行监测和分析，如果发现交易存在异常或可疑情况，才会进一步调查核实。

比如，您一次性存入几百万现金，且没有合理的解释或证明文件，银行可能会认为这笔交易存在洗钱风险，从而进行调查。但如果您的存款来源合法、合理，且能够提供相关的证明文件，银行一般不会过多干预。

如果您对大额存款的来源问题有疑问，或者担心银行会对您的存款进行调查，您可以点击右上角加微信，我会为您提供更详细的咨询服务，并根据您的具体情况，为您制定合理的存款计划，帮助您避免不必要的风险和麻烦。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队拥有丰富的金融行业经验和专业的投资顾问团队，能够为您提供全方位的金融服务。我们会根据您的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为您量身定制个性化的投资方案，帮助您实现资产的保值增值。

跟您说个大实话：我们的客户中有很多都是大额存款客户，他们选择我们的原因就是因为我们能够为他们提供专业、安全、可靠的金融服务。如果您也想享受这样的服务，右上角加我微信，让我们一起开启财富之旅吧！

发布于2025-9-23 13:32 上海

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基金程老师基金

帮助3.4万好评1419 知无不言

您好！大额存款是会查来源的。根据相关规定，金融机构需要履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份识别等反洗钱义务。当储户进行大额存款时，银行等金融机构可能会要求储户说明资金来源，这主要是为了防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

不同银行对于大额的界定可能会有所差异，一般来说，一次性存入现金20万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）等情况会被重点关注。如果资金来源合法合规，比如是工资收入、企业经营所得、遗产继承等，只要向银行提供相关的证明材料，如工资流水、营业执照、合同、遗嘱等，正常都可以顺利完成存款操作。

如果您在理财规划方面有需求，我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，为您打造了一系列基金组合。债券基金【叩富安盈组合(R2)】，精选优质债券，严控组合回撤，追求稳健回报；【叩富稳盈组合(R3)】偏指数基金组合，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富长期增值；【叩富定盈组合(R3)】，通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，解决择时与轮动问题，省心省力。

如果您想进一步了解这些组合或者获取个性化的投资方案，欢迎右上角加我微信，我们的专业团队将为您提供一对一的详细解答和服务。您也可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，在上面查看更多产品信息。

发布于2025-9-23 13:32

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