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大额存款银行会问资金来源吗，我想要了解下

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大额存款银行会问资金来源吗，我想要了解下

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资深刘经理

资深刘经理基金

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您好！大额存款时银行一般是会询问资金来源的哦。这主要是出于反洗钱等合规要求。比如您有一笔50万的资金要存入银行，银行可能会问您这笔钱是怎么来的，是工资收入、投资收益、卖房所得还是其他途径。去年有个客户要存80万，说是做生意赚的，银行就要求他提供相关的合同、发票等证明材料。

不过您也不用太担心，只要您的资金来源合法合规，如实告知银行就可以了。银行询问资金来源也是为了保障您的资金安全，防止不法分子利用银行进行洗钱等违法活动。

如果您对资金来源的说明有任何疑问，或者不知道该如何提供相关证明材料，都可以点击右上角加微信，我会详细为您解答，并给您提供一些实用的建议。

发布于2025-9-16 06:52 上海

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好！大额存款时银行一般是会问资金来源的哦。这主要是为了反洗钱和防范金融风险。比如，客户老张之前存了一笔500万的大额存款，银行就详细询问了他的资金来源。老张是做贸易生意的，这笔钱是他多年的经营所得，他提供了相关的合同、发票等证明文件，银行审核通过后就顺利为他办理了存款业务。

银行询问资金来源是有明确规定和流程的。首先，银行会根据客户的身份、职业、收入等情况进行初步判断。如果客户的资金来源存在可疑之处，银行会进一步要求客户提供详细的证明文件。例如，对于一些高风险行业的客户，银行可能会要求提供更多的交易记录、资金流向等信息。

给您说句实话：银行询问资金来源并不是故意为难您，而是为了保障您的资金安全和整个金融体系的稳定。如果您的资金来源合法合规，那么提供相关证明文件也是很简单的事情。如果您对资金来源的证明有任何疑问，或者不知道该如何提供相关文件，您可以点击右上角加微信，我会为您提供详细的指导和帮助。

发布于2025-9-16 06:52 北京

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资深齐顾问基金

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需要提醒的是，大额存取款确实会有资金核查环节，这是银行的常规操作，只要资金合法都不用担心。根据规定，单笔现金存款超过5万，或转账超50万，银行依规会询问款项来源，这是国家反洗钱法的基本要求。

这里详细解释资金核查的三个要点：

1. 触发条件分两种：如果是现金存款，5万元就触发尽职调查；如果是银行卡转账，通常要50万才会问。比如上周有位客户从卖房款中提取120万做理财，到银行办理转账时提供了购房合同和定金收据就顺利通过。

2. 询问方式会区分性质：工资收入提供流水单即可，投资理财要说明产品名称，经营收入最好能提供营业执照。我帮客户处理过房屋继承款的理财配置，提前准备了公证文书和法院判决书复印件，到柜台5分钟就办妥了。

3. 合理应对最关键：千万别用"别人给的"、"借的"这种模糊表述。有位做夜市摊主的客户，每月会把6万多现金收入分开多次存，结果被要求说明来源。后来补了摊位租赁合同和收款二维码的流水，还配合说明夜间经济特征，最终也正常受理了。

从事财富管理第11年，处理过上百起大额资金配置案例。点击头像加我微信，送你《百万资金配置攻略》（含正规来源说明模板+合规理财方案）。若解答了你的疑虑请点个赞，咱们可以聊聊怎样让存款在合规前提下获取更高收益，像日富一日债基组合现在年化4%左右，比普通定存划算。

发布于2025-9-16 06:53 广州

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资深赵经理基金

帮助3.9万好评551 入驻3年

您好！大额存款银行一般是会问资金来源的哦。这主要是为了防范金融风险，比如洗钱等违法活动。举个例子，之前有个客户要存一大笔钱，银行问他资金来源，他支支吾吾说不清楚，后来银行通过调查发现这笔钱可能涉及非法交易。但如果您的资金来源合法合规，比如工资收入、投资收益等，只要能提供相应的证明材料，就不用担心啦。要是您对资金来源的证明材料不太清楚，点击右上角加微信，我给您详细讲讲。

存款只是资产配置的一部分，合理的资产配置能让您的财富保值增值。我们盈米基金叩富团队，会根据您的风险承受能力、投资目标等因素，为您量身定制个性化的投资方案。我们会用专业的知识和丰富的经验，帮您分析市场行情，选择合适的投资产品，让您的钱生钱。

想了解更多关于资产配置的知识吗？右上角加我微信，还可以免费领取一份《资产配置指南》哦，让您在投资路上少走弯路。

发布于2025-9-16 06:52

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基金程老师基金

帮助5.8万好评1699 入驻3年

您好！一般情况下，银行在客户进行大额存款时是会询问资金来源的。这主要是出于反洗钱、反恐怖主义融资以及合规监管等多方面的要求。银行有义务对客户的资金来源进行了解和核实，以确保资金的合法性和合规性。

根据相关规定，当单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行就会对资金来源等情况进行关注和询问。

如果您有大额资金需要进行理财规划，我们盈米基金叩富团队可以为您提供更合适的方案。我们有多种基金组合可供选择：
- 【叩富安盈组合(R2)】：这是您资产配置的财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
- 【叩富稳盈组合(R3)】：作为资产配置的财富“增长器”，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。
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发布于2025-9-16 06:52

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