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您好，基金净值通俗来讲，就是每份基金的价值。它的计算方式其实不难理解。
基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前基金每份的价值，计算方法是用基金的总资产减去总负债后的余额，再除以基金发行在外的总份数。比如说，一个基金的总资产是10亿元，总负债是1亿元，发行在外的基金总份数是5亿份，那么它的单位净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。
累计净值则考虑了基金成立以来的分红等情况，它等于单位净值加上基金成立以来累计每份派发给投资者的红利金额。累计净值能更全面地反映基金的历史表现。
在投资基金时，基金净值是一个重要的参考指标，但不能仅仅根据净值高低来决定是否投资。因为净值高可能是基金过去表现好积累起来的，也可能意味着该基金的价格相对较高；净值低也不代表就是好的投资机会，可能是基金本身表现不佳。
我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
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发布于2025-9-23 10:48
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