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基金净值怎么算，有人能通俗说下吗?

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基金净值怎么算，有人能通俗说下吗?

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基金程老师

基金程老师基金

帮助5.5万好评1641 经验丰富

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您好，基金净值通俗来讲，就是每份基金的价值。它的计算方式其实不难理解。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前基金每份的价值，计算方法是用基金的总资产减去总负债后的余额，再除以基金发行在外的总份数。比如说，一个基金的总资产是10亿元，总负债是1亿元，发行在外的基金总份数是5亿份，那么它的单位净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。

累计净值则考虑了基金成立以来的分红等情况，它等于单位净值加上基金成立以来累计每份派发给投资者的红利金额。累计净值能更全面地反映基金的历史表现。

在投资基金时，基金净值是一个重要的参考指标，但不能仅仅根据净值高低来决定是否投资。因为净值高可能是基金过去表现好积累起来的，也可能意味着该基金的价格相对较高；净值低也不代表就是好的投资机会，可能是基金本身表现不佳。

我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

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发布于2025-9-23 10:48

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

基金净值通俗来讲，就是每份基金的价值。它的计算方法是这样的，用基金的总资产减去总负债，得到的净资产再除以基金的总份额，就得出了基金净值。举个例子，假如一个基金的总资产是10亿元，总负债是2亿元，总份额是5亿份，那么它的净资产就是10亿 - 2亿 = 8亿元，基金净值就是8亿÷5亿 = 1.6元/份。

不过要注意哦，基金净值每天收盘后才会更新。而且不同类型的基金，它的净值变化原因也不太一样。对于普通人来说，自己去算基金净值意义不大，更重要的是挑选到合适的基金。市场上基金那么多，好坏差异很大，选到不好的基金，就算知道净值怎么算也很难赚钱。

如果你不知道怎么选基金，想找到适合自己的投资产品，盈米启明星这个APP就挺不错的，你可以下载它并输入店铺码6521。同时，你也可以右上角加我微信联系我这个专业顾问，我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，能给你详细的投资建议。

发布于2025-9-23 10:48 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

基金净值就像拆蛋糕的单价。比如某个基金今天总资产有1000万（包括股票、债券等投资和现金），扣除管理费、托管费这些必要开支，假设还剩980万。如果总共有500万份基金份额，那当天净值就是980万÷500万=1.96元。你在买基金时看到的“1.96元份”就是这个逻辑。

通过真实案例看净值变化：
1. 初始买入：老王去年8月买入日富一日债基组合时净值1.02元，相当于用10万元买了约98039份。这时基金投资的债券价格都比较低，相当于在打折季买衣服。
2. 上涨过程：到了今年3月，央行降息让债券价格上涨，组合里的优质债基像冬储白菜到了春天涨价，基金净值慢慢涨到1.08元，老王的持仓市值变成10.5万（98039份×1.08元）。
3. 赎回计算：老王决定取出孩子大学学费时，赎回当天的净值是1.07元，到账金额就是98039×1.07=10.49万元，最终收益4900元。由于持有超过6个月，还免了赎回费。

从业10年发现，很多客户像老王这样，在安全垫资产上选择日富一日这类债基组合反而更省心。点击我的头像加微信，送你一份《基金净值使用手册》和我专门整理的“低波动组合清单”（含买卖时点判断模板）。觉得这个拆蛋糕的比喻生动有用，记得点赞支持，你的反馈是我持续分享的动力。

发布于2025-9-23 10:48 广州

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资深刘经理基金

帮助9.2万好评4.5万从业10年

您好！基金净值就好比是一份蛋糕的单价。咱们把基金总资产看作是一个大蛋糕，然后把它切成很多小块，每一小块就是一份基金份额。基金净值就是用这个大蛋糕的总价值（基金总资产）除以切出来的小块数量（基金总份额），得到的结果就是每份基金的净值啦。比如说，一个基金的总资产是1000万元，总份额是500万份，那么它的基金净值就是1000÷500 = 2元/份。如果您想实时了解基金净值的变化，或者有更深入的问题，点右上角加微信，我给您详细讲讲~

基金净值的计算看似简单，但其实背后涉及到很多复杂的因素。比如说，基金的总资产会随着投资组合中股票、债券等资产的价格波动而变化，而基金总份额也可能会因为投资者的申购和赎回而发生改变。我们盈米基金叩富团队拥有专业的投研团队和丰富的投资经验，会密切关注市场动态，为您提供准确的基金净值信息和专业的投资建议。

给您举个例子吧，客户小张之前自己投资基金，由于不了解基金净值的计算方法，在市场波动时盲目申购赎回，结果不仅没有赚到钱，还亏了不少。后来他找到了我们盈米基金叩富团队，我们根据他的风险承受能力和投资目标，为他制定了个性化的投资方案，并实时跟踪基金净值的变化，及时调整投资组合。经过一段时间的运作，小张的基金账户不仅扭亏为盈，还取得了不错的收益。如果您也想像小张一样，让自己的投资更加科学、合理，右上角加我微信，我们一起聊聊吧~

发布于2025-9-23 10:48 上海

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资深赵经理基金

帮助3.6万好评521 经验丰富

基金净值通俗来讲，就是每份基金的价值。计算基金净值，一般是用基金的总资产减去总负债，然后再除以基金的总份额。举个例子，假如一个基金的总资产是10亿元，总负债是2亿元，总份额是8亿份，那它的基金净值就是（10 - 2）÷ 8 = 1元/份。

不过呢，基金的总资产和总负债每天都会随着基金投资的股票、债券等资产的价格变动而变化，所以基金净值也是每天更新的。一般在每个交易日的晚上，基金公司会公布当天的基金净值。

对于咱们投资者来说，基金净值很重要，但只看净值高低来选基金可不行。市场上基金种类繁多，业绩差异也很大，想要选到适合自己的基金并不容易。

盈米启明星APP是个不错的平台，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，在上面查看各类基金的详细信息。如果你在选基金方面还有疑问，或者想了解更专业的投资建议，右上角加我微信，我来帮你详细规划。

发布于2025-9-23 10:48

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