分享
注册
1分钟入驻>
+微信
销售新型理财产品要抓住客户的实际需求。我上个月帮几位客户配置了活钱、稳健和增值组合，像货币三佳用于日常备用金，日富一日作为家庭理财的安全垫，U定投作为孩子的教育储备金，这样既降低了整体风险又提升了资金效率。
具体策略可以分三步走：
1. 需求定位要精准：刚接触理财的客户适合货币三佳这类活期产品。有位退休教师把30万存款转过来，用货币三佳管理零钱，每天都能看到十几块收益，比银行活期划算得多。而年轻白领更倾向每月工资到账自动转2000元进U定投，既强制储蓄又能博取长期收益。
2. 组合应用更科学：像帮一位宝妈做的三笔钱规划，生活费放货币三佳随时可取，存半年后付车贷的5万放日富一日，剩下每月的盈余做U定投。这种搭配既保证了资金流动性，又让不同期限的钱都能赚到合适收益。
3. 服务工具要配套：最近给客户提供的理财诊断工具很实用，只要填3分钟问卷就能生成匹配的配置方案。有位经营奶茶店的小老板用了这个工具后，用日富一日配置了8成资金，剩下2成通过U定投参与指数投资，既保障了生意的资金周转又尝试了增值机会。
从业10年我服务过800多位客户，针对不同人群开发了包含12种场景的理财诊断模型。点我头像加微信领「家庭理财诊断礼包」（含现金流分析表+优质产品清单），现在前20位咨询的朋友还能获赠我的《理财避坑指南》。觉得这个组合策略对你有启发的话点个赞，咱们具体聊聊你的资金规划。
发布于2025-9-22 22:27 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
209
电话咨询
咨询
19531816742 
