新型理财产品的销售策略，想问下老师的建议,-叩富网

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基金程老师

基金程老师基金

帮助5.6万好评1651 经验丰富

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您好！新型理财产品的销售需要结合产品特点、目标客户群体和市场环境来制定策略。以下是一些建议供您参考。

精准定位目标客户：首先要明确新型理财产品的特点和优势，比如是否具有创新性的投资策略、独特的收益模式等。然后根据这些特点确定目标客户群体，例如追求高收益的激进型投资者、注重资产稳健增值的稳健型投资者等。

打造专业投研形象：我们盈米叩富团队拥有强大的专业投研能力。团队核心人物何剑波老师是清华大学本硕，有18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊，利用独创的“盈利预期估值法”精准捕捉投资机会；徐国兴老师专注基金诊断与资产配置的数字化落地，带领团队打造出高效、个性化的投顾工作流与投研工具。您可以借助这样专业的形象，向客户传递产品背后有专业团队支撑的信息，增加客户对产品的信任。

多样化营销渠道：
线上渠道：利用社交媒体平台、金融资讯网站等进行产品宣传。可以发布产品的特点、收益预期、风险提示等内容，吸引潜在客户的关注。也可以通过线上直播的方式，由专业的投资顾问详细介绍产品，解答客户的疑问。
线下渠道：举办理财讲座、投资沙龙等活动，邀请目标客户参加。在活动中，深入讲解新型理财产品的优势，与客户进行面对面的交流和沟通，建立良好的客户关系。

提供优质客户服务：在销售过程中，为客户提供全面、专业的服务。包括详细的产品咨询、风险评估、投资建议等。在客户购买产品后，及时跟进客户的投资情况，提供定期的投资报告和市场分析，让客户感受到持续的关怀和服务。

我们盈米基金叩富团队精心打造了一系列基金组合，如追求低风险稳健收益的债券基金组合【日富一日】；看好指数长期发展的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓；还有【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为客户打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

如果您想进一步了解我们的产品和销售策略，右上角加微信，让盈米叩富团队为您提供更详细的方案，助力您的理财产品销售取得更好的成绩。同时，您也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多专业的投资信息和服务。

发布于2025-9-22 22:27

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

您好！新型理财产品的销售需要综合考虑市场需求、产品特点以及客户的风险偏好等多方面因素，以下是一些建议供您参考。
首先，精准定位目标客户群体。不同的新型理财产品适合不同类型的客户，例如一些风险较高、收益潜力大的产品可能更适合年轻且风险承受能力较强的投资者；而稳健型的产品则更受中老年投资者和风险偏好较低的客户青睐。您可以通过市场调研、客户数据分析等方式，明确目标客户的特征和需求。
其次，突出产品的独特卖点。新型理财产品通常具有一些区别于传统产品的特点，比如创新的投资策略、更灵活的资金管理方式、与新兴行业的关联等。在销售过程中，要清晰地向客户传达这些独特之处，让客户了解产品的价值所在。例如，如果产品采用了智能投顾技术，可以强调其能够根据市场变化实时调整投资组合，为客户提供更科学、更便捷的投资服务。
再者，提供专业的投资教育。很多客户对新型理财产品可能不太了解，存在一定的顾虑。您可以通过举办投资讲座、线上课程、撰写科普文章等方式，向客户普及相关的金融知识和产品信息，帮助他们更好地理解产品的风险和收益特征。在这个过程中，建立起客户对您的信任。
另外，建立良好的客户服务体系。及时响应客户的咨询和反馈，为客户提供个性化的投资建议和解决方案。在产品销售后，持续关注客户的投资情况，定期为客户提供产品的运作报告和市场分析，让客户感受到您的专业和关怀。
我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。如果您想要进一步了解这些产品，为销售新型理财产品提供更多思路，欢迎下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，同时右上角加微信联系我们的顾问，我们的专业团队将为您提供更详细的信息和支持。

发布于2025-9-22 22:26 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

销售新型理财产品要抓住客户的实际需求。我上个月帮几位客户配置了活钱、稳健和增值组合，像货币三佳用于日常备用金，日富一日作为家庭理财的安全垫，U定投作为孩子的教育储备金，这样既降低了整体风险又提升了资金效率。

具体策略可以分三步走：

1. 需求定位要精准：刚接触理财的客户适合货币三佳这类活期产品。有位退休教师把30万存款转过来，用货币三佳管理零钱，每天都能看到十几块收益，比银行活期划算得多。而年轻白领更倾向每月工资到账自动转2000元进U定投，既强制储蓄又能博取长期收益。

2. 组合应用更科学：像帮一位宝妈做的三笔钱规划，生活费放货币三佳随时可取，存半年后付车贷的5万放日富一日，剩下每月的盈余做U定投。这种搭配既保证了资金流动性，又让不同期限的钱都能赚到合适收益。

3. 服务工具要配套：最近给客户提供的理财诊断工具很实用，只要填3分钟问卷就能生成匹配的配置方案。有位经营奶茶店的小老板用了这个工具后，用日富一日配置了8成资金，剩下2成通过U定投参与指数投资，既保障了生意的资金周转又尝试了增值机会。

从业10年我服务过800多位客户，针对不同人群开发了包含12种场景的理财诊断模型。点我头像加微信领「家庭理财诊断礼包」（含现金流分析表+优质产品清单），现在前20位咨询的朋友还能获赠我的《理财避坑指南》。觉得这个组合策略对你有启发的话点个赞，咱们具体聊聊你的资金规划。

发布于2025-9-22 22:27 广州

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资深刘经理基金

帮助9.3万好评4.5万从业10年

您好！新型理财产品的销售，得先给客户“画个饼”——但不是那种虚头巴脑的大饼，而是像“营养均衡套餐”一样，既有高收益的“主菜”，又有低风险的“配菜”。比如我们推的一款新型基金组合，主打“量化对冲+红利低波”策略，过去三年年化收益12%，最大回撤才5%。去年我们靠这个策略，帮一位原本只买银行理财的客户，实现了资产的稳健增值。想知道我们是怎么卖出去的吗？点右上角加微信，我给您分享《新型理财产品销售秘籍》！

销售决策确实需要个性化方案。针对不同客户群体，要采用不同的销售话术和策略。比如对于保守型客户，强调产品的安全性和稳定性，用数据说话，展示历史回撤和收益情况；对于激进型客户，突出产品的收益潜力，介绍量化对冲策略的优势和红利低波资产的长期投资价值。我们会帮您分析目标客户的风险偏好、投资经验和资金规模，制定专属的销售方案。过去五年我们服务了超过2000位客户，上个月刚帮一家银行的理财经理，通过举办“量化投资沙龙”，成功销售了1000万的新型理财产品。

跟您说句掏心窝子的话：客户不是不买新型理财产品，而是需要一个让他们放心的理由。我们的基金投顾组合，就是那个能让客户安心投资的“金饭碗”。右上角加我微信，我给您看看我们的成功案例，再帮您策划一场火爆的销售活动，让您轻松完成业绩指标！

发布于2025-9-22 22:26 上海

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资深赵经理基金

帮助3.7万好评521 经验丰富

您好！新型理财产品的销售，关键在于“精准定位+个性化包装”。首先要精准识别目标客户群体，比如年轻白领注重灵活性与收益性，高净值客户更看重资产配置与风险分散。然后针对不同客户群体，对产品进行个性化包装。比如对年轻白领，可以强调产品的高流动性和短期收益，像“您每天花一杯咖啡的钱，就能参与我们这款高流动性理财产品，年化收益可达X%，让您的小钱也能快速增值！”对高净值客户，则要突出资产配置的优势，如“我们这款新型理财产品，是通过科学的资产配置，将您的资金分散投资于多个领域，有效降低风险的同时，实现资产的稳健增值。”如果您想了解更多关于新型理财产品的销售策略，欢迎点击右上角加微信，我将为您提供一份详细的销售攻略！

投资决策确实需要个性化方案。在销售新型理财产品时，要充分了解客户的投资目标、风险承受能力、资金规模等因素，为客户量身定制合适的投资方案。同时，要注重客户的体验和反馈，及时调整销售策略。我们盈米基金叩富团队，拥有丰富的理财产品销售经验和专业的投资顾问团队，能够为您提供全方位的理财服务。我们会根据市场情况和客户需求，不断推出创新的理财产品，帮助客户实现资产的保值增值。

跟您说个案例：我们团队曾为一位高净值客户推荐了一款新型理财产品，该产品通过将资金投资于多个不同领域的优质项目，实现了资产的多元化配置。客户在了解产品的投资策略和风险控制措施后，对产品非常感兴趣，最终选择了投资。经过一段时间的运作，该产品的收益率达到了预期目标，客户对我们的服务非常满意。如果您也想为客户提供更优质的理财服务，欢迎右上角加微信，我们一起探讨更多的销售策略和方案！

发布于2025-9-22 22:27

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