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资深顾问胡
股票
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投资组合必要收益率简单说就是“你希望赚多少才能满足目标”，核心用CAPM模型来算：必要收益率=无风险利率（比如国债收益）+β系数×（市场平均收益-无风险利率）。举个例子，如果国债利率2.5%，市场平均收益8%，你的组合β是1.2，算下来必要收益率=2.5%+1.2×(8%-2.5%)=9.1%。实际操作分三步：1.查当前十年国债利率；2.用历史数据算组合β（比如用同花顺找beta）；3.预估市场未来收益（可参考过去10年沪深300年均回报）。
不过实际应用中市场波动和β稳定性会影响结果，建议每隔半年动态调整。这边可以根据你的持仓帮测算β系数和个性化校准预期收益，结合你的资金量和风险承受度优化组合配比。认可思路可以点赞，想具体测算可以点头像加微信，免费帮你做专业分析！
发布于2025-9-18 21:42 北京
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