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风险测评怎么填比较好，需要重点留意哪些方面?

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风险测评怎么填比较好，需要重点留意哪些方面?

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助9.5万好评4.5万从业10年+

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风险测评的填写要结合你自己真实的情况来，不能随意乱填。比较重要的方面有：
1. 投资经验：要如实填写你过往的投资经历，包括投资过哪些品种，像股票、基金、债券等，以及投资的时长和金额，这能反映你对投资的熟悉程度。
2. 投资目标：明确你投资是为了短期获利、长期资产增值、还是获得稳定的现金流等，这会影响到你的投资选择。
3. 风险承受能力：要考虑自己能承受多大的投资损失，比如你能接受投资本金亏损10%、20%还是更多，这会决定你适合哪种风险级别的产品。
4. 财务状况：包括你的收入、资产、负债等情况，这是衡量你投资能力和风险承受力的基础。

风险测评的结果很重要，它会作为你选择投资产品的重要参考依据。如果结果和你的实际情况不符，可能会让你买到不适合自己的产品，承担不必要的风险。

如果你不知道怎么根据自己的风险测评结果去挑选合适的投资产品，或者对风险测评还有其他疑问，盈米启明星这个APP就很不错，你可以下载它并输入店铺码6521。要是你想更深入地咨询，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-9-16 07:17 上海

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好！风险测评就像给投资做个体检，要如实填写哦！重点留意这几方面：一是投资经验，有多年投资经验的风险承受能力相对强些；二是收入稳定性，收入稳定的可以适当提高风险偏好；三是投资目的，是短期获利还是长期资产增值；四是对亏损的容忍度，不能接受大幅亏损的就选保守型投资。比如客户小张，刚开始投资，收入一般，对亏损很敏感，我们根据他的测评结果，给他配置了低风险的债券基金和货币基金，收益虽然不高，但很稳定。如果您对风险测评还有疑问，或者想了解自己适合的投资组合，点击右上角加微信，我给您详细讲解。

投资决策确实需要个性化方案。不同的风险测评结果对应不同的投资策略。我们会根据您的测评结果，用专业的工具和方法，为您定制适合的投资组合。比如对于风险承受能力较高的客户，我们会在组合中加入一定比例的股票基金或权益类产品，以追求更高的收益；对于风险承受能力较低的客户，我们会以债券基金和货币基金为主，确保资产的安全性和稳定性。我们团队服务过上千名投资者，帮助他们在不同的市场环境下实现了资产的保值增值。

给您说句大实话：风险测评不是一成不变的，您可以根据自己的实际情况定期进行测评，以便及时调整投资组合。右上角加我微信，我可以帮您随时跟踪市场动态，为您的投资保驾护航。另外，下载APP“盈米启明星”，输入店铺码6521，还能获取更多专业的投资建议和服务哦！

发布于2025-9-16 07:17 北京

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首席张老师保险

帮助8.2万好评6.5万入驻5年

对于风险测评，建议您如实填写，因为这能让金融机构准确了解您的风险承受能力，为您匹配更合适的投资产品。

很多内地在进行风险测评时，可能存在产品适配度不够精准的情况。而香港储蓄分红险在这方面有其独特优势，它在设计产品时会充分考虑不同客户的风险偏好。香港保险机构会根据严格的风险测评结果，为客户量身定制储蓄分红险方案，既能满足您对收益的追求，又能合理控制风险。

在填写风险测评时，要重点留意自己的投资目标、投资期限、收入状况、可承受的亏损范围等方面。

如果您对香港储蓄分红险的风险适配和收益情况感兴趣，欢迎在右上角添加我的微信，我可以为您详细介绍香港优质的储蓄分红险产品，为您提供专业的方案配置。

发布于2025-9-16 07:17 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

填写风险测评最重要的是如实反映真实情况，这样系统推荐的产品才能匹配你的承受能力。重点关注收入水平、投资目标、亏损接受度和投资经验这四个维度，像上个月有位客户把年收入填高两倍，结果被推荐了高波动产品，最后回调时硬撑不住割肉，这就是典型反面案例。

具体要这样填写才稳妥：
1. 收入负债要算清楚：每月能拿出多少钱理财比总收入更重要。比如月薪8000但需还5000房贷，这种情况填收入时应扣除负债部分，真实体现可支配资金量。
2. 亏损承受选中间档：建议首次测评选择可接受5-15%的波动区间，既不会过于保守错过机会，又留有缓冲余地。就像给手机贴膜，既能防摔又不会完全限制使用。
3. 投资经验看实操年限：买过三个月银行理财和做过两年股票要严格区分，就像考驾照需要按真实驾龄分类。
4. 特别重视补充问题：遇到"急需用钱是否愿意亏损赎回"这种问题，宁可选保守项。之前有位开奶茶店的客户，选了这个选项后自动匹配了货币三佳组合，结果紧急用钱时随时可取还没亏损。

从业第十个年头，处理过上千份风险测评案例。点击头像加我微信可领取专属《测评避坑指南+理财组合方案》，包含最适合你的产品组合建议（如日富一日债基组合或U定投指数策略），觉得回答对你有帮助的话点个赞，我来帮你做个专业诊断。

发布于2025-9-16 07:18 广州

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资深黄经理股票

帮助3.5万好评4.2万从业10年+

风险测评是投资前的必要步骤，核心是真实反映你的实际情况，别为了买高风险产品而刻意夸大承受力。填的时候重点关注4个点：①收入稳定性（比如是否有房贷、固定开支），这部分直接影响你能承受多大比例亏损；②投资经验别虚报，没碰过股票却填“5年以上经验”容易导致产品与能力不匹配；③亏损承受部分最容易被低估，要想清楚能接受本金亏多少（比如20%还是50%）再勾选；④如果有大额负债或近期需要大额支出，测评建议会更保守。

测评结果直接影响你能买的产品类型，填完可以找我领取1对1解读报告。我这边会根据你的风险等级提供基金投顾组合配置方案，帮你省去筛选产品的时间。如果对测评结果有疑问可以点个赞，再点击头像加微信，教你用专业工具做二次分析匹配～

发布于2025-9-16 07:19 深圳

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资深赵经理基金

帮助3.9万好评551 入驻3年

您好！风险测评就像给您的投资风格做个“画像”，填的时候要如实回答哦。重点留意这几个方面：一是投资经验，您参与过哪些投资品种，时间有多长；二是风险承受能力，要考虑自己的财务状况、收入稳定性等因素；三是投资目标，是短期获利、长期资产增值还是其他；四是对投资产品的了解程度。比如，一位有多年股票投资经验、收入稳定、希望长期资产增值且对各类投资产品有一定了解的投资者，风险测评结果可能就比较偏向中高风险。想知道您的风险测评结果适合哪些投资产品吗？点右上角加微信，我帮您分析分析。

投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的风险测评结果，结合市场情况和您的投资目标，为您量身定制投资组合。如果您的风险测评结果显示您是保守型投资者，我们可能会建议您多配置一些债券基金、货币基金等低风险产品；如果您是激进型投资者，我们可能会为您推荐一些股票型基金、混合型基金等中高风险产品，但同时也会提醒您注意风险控制。

给您说句大实话：客户老张去年做风险测评时，为了能投资高收益产品，故意夸大自己的风险承受能力，结果买了一只股票型基金后，市场大幅下跌，老张的账户亏损严重。而客户老李如实填写风险测评，根据我们的建议配置了一个低风险的投资组合，虽然收益不是很高，但也稳稳地跑赢了通胀。所以，风险测评一定要如实填写哦！右上角加我微信，我再给您详细讲讲风险测评的注意事项。

发布于2025-9-16 07:17

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基金程老师基金

帮助5.8万好评1740 入驻3年

您好！风险测评旨在了解您的风险承受能力和投资目标，以便为您匹配合适的投资产品和策略，所以建议您如实填写。重点留意以下几个方面：
1. 投资经验：要准确填写自己参与过的投资品种、投资时长等信息。比如，若您有多年股票投资经验，在投资决策和风险应对上会更有经验，这会影响对您风险承受能力的评估。
2. 投资目标：明确自己的投资目标是短期获利、长期资产增值、还是获取稳定收益等。不同的投资目标对应不同的风险偏好。如果您追求长期资产增值，可能更能承受短期的市场波动。
3. 财务状况：包括您的年收入、金融资产规模、家庭负债等情况。这能反映您的经济实力和抗风险能力。一般来说，年收入较高、金融资产较多且负债较低的投资者，风险承受能力相对较强。
4. 风险承受态度：要根据自己的真实心理感受来选择对风险的接受程度。比如，当投资出现一定比例亏损时，您是能够从容应对，还是会感到焦虑不安。

盈米基金叩富团队有专业的投研能力，为不同风险承受能力的投资者打造了一系列基金组合。如果您是保守型投资者，追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。如果您是稳健型投资者，看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您是进取型投资者，还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，完成风险测评。如果您在填写过程中有任何疑问，右上角加微信，让盈米叩富团队为您提供专业指导，量身定制投资组合，助力财富稳健增长。

发布于2025-9-16 07:17

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资深赵经理股票

帮助5.2万好评2619 从业10年+

风险测评是为了了解你的风险承受能力，好给你匹配合适的投资产品。填写时，一定要如实填写，这很关键。像收入情况、投资经验、投资目标等方面，都要依据实际来填。比如你收入稳定、投资经验丰富，能承受较大风险，就可以选风险偏好较高的选项；要是你收入一般、投资经验少，那选保守一些的更合适。

重点留意的是，不能为了能买高风险产品就夸大自己的风险承受能力，不然一旦出现损失，可能承受不住。要根据自己的真实情况和投资目标来选。我能为你提供开户的佣金成本费率。要是你还有疑问，点赞支持并点我头像加微联系我，我来帮你。

发布于2025-9-16 07:19 鹤岗

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许经理股票

帮助1.1万好评314 从业4年

填写风险测评时，建议结合自身实际情况与投资目标理性作答。优先选择能真实反映自身风险承受能力的选项，避免盲目追求高收益而虚报激进型答案。通常，创业板开通需达到C4及以上等级，可适当倾向“中等偏进取”类问题（如接受短期波动、愿意承担一定亏损等），但切勿脱离实际财务状况。若过往有股票、基金等投资经验，可如实体现；若无经验，则按保守策略勾选，后续通过学习逐步提升认知后再调整。注意保持答案逻辑一致，确保结果与自身匹配，既符合开户要求，又能规避超出能力范围的风险。

发布于2025-9-16 08:35 哈密

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