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风险测评怎么填比较好，麻烦说的越详细越好

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风险测评怎么填比较好，麻烦说的越详细越好

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资深刘经理

资深刘经理基金

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风险测评的填写可不能随意哦，得如实填写才比较好。因为它是用来评估你能够承受的投资风险水平，只有如实填写，提供准确的个人信息、财务状况、投资经验、投资目标和风险承受能力等内容，才能得出符合你实际情况的风险等级。

一般来说，在填写时要关注这些要点：
1. 财务状况：包括你的收入情况、家庭资产、负债情况等。如果你收入稳定且较高，家庭资产丰厚，负债较少，那么可以适当反映较高的风险承受能力。
2. 投资经验：要是你有多年的投资经验，参与过股票、基金等多种投资产品的交易，那在填写时可以体现出相对丰富的经验。
3. 投资目标：明确你投资是为了短期获利、长期资产增值、还是为了养老等特定目标。如果是长期增值，可能能承受相对较高的风险。
4. 风险承受态度：诚实地表达你对投资亏损的接受程度。比如你能接受较大比例的本金亏损，那可能风险承受能力较高。

不过要提醒的是，风险测评只是一个参考，不能完全代表你在实际投资中的风险承受能力和决策。而且不同的投资平台可能测评题目和标准会有差异。

如果你想进行更科学的投资规划，盈米启明星APP是个不错的选择，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，里面有专业的投顾服务和更详细的投资指导。要是你在填写风险测评或者投资过程中有任何疑问，也可以加我微信，我会为你详细解答。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答的还行，对这个感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-10-28 14:21 上海

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资深宫经理基金

帮助8.7万好评8.8万从业7年

您好！风险测评就像给您的投资风格做个“体检”，填得准确才能找到最适合您的投资方案。首先，在填写投资经验时，如果您有多年的股票、基金等投资经历，就如实勾选丰富；若刚开始接触投资，就选一般或较少。其次，关于投资知识，对金融市场和投资产品有深入了解的，可选专业；了解一些基本概念的，选中等；不太熟悉的，选基础。

在风险承受能力方面，要考虑您的财务状况、收入稳定性等因素。如果您财务状况良好，收入稳定且没有较大的债务压力，风险承受能力可以选较高；反之，如果财务状况一般，收入不太稳定，或者有较大的债务负担，风险承受能力就选较低。另外，对于投资损失的心理承受能力也很重要，能够接受较大幅度亏损的，选高；只能接受较小亏损的，选低。

需要注意的是，风险测评结果不是一成不变的，建议您定期重新测评，以便及时调整投资策略。如果您对风险测评还有其他疑问，或者想让专业的投资顾问帮您分析一下，您可以点击屏幕右上角加我微信，我会为您提供详细的指导和建议。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队拥有丰富的投资经验和专业的投资顾问团队，会根据您的风险测评结果和投资目标，为您量身定制专属的投资组合。我们的投资组合涵盖了股票、基金、债券等多种资产类别，通过分散投资和动态调整，降低投资风险，提高投资收益。

想了解我们的投资组合是如何运作的吗？您右上角加我微信，我给您发一份详细的投资组合报告，让您对我们的投资策略有更深入的了解。同时，我还可以为您提供免费的投资咨询服务，帮您解决投资过程中遇到的各种问题。

发布于2025-10-28 14:21 北京

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资深顾问胡股票

帮助5万好评4.1万从业10年+

做风险测评最重要的是根据真实情况填写，千万不要为了匹配高收益产品而刻意提高风险偏好。填的时候把握几个关键点：1.收入选税后年收入总和，包括工资以外的理财、租金等稳定收入；2.可投资资产不包括自住房产，只填随时能调动的现金、基金、股票等；3.遇到亏损题（例如最大可接受亏损20%还是30%）要理性，如果最多只能承受10%亏损就选对应选项，别看别人买股票就跟风选高风险。

完成测评后系统会给出保守稳健进取等评级，这直接影响能买的产品范围。建议选和自己投资经验、财务状况匹配的等级更稳妥。我是十大券商专业顾问，可以帮你解读测评结果，筛选适合的股基、债基组合。觉得有用点个赞，需要优化方案点我头像加微信，免费给你分析风险适配策略！

发布于2025-10-28 14:21 北京

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刘经理股票

帮助4.1万好评2699 从业4年

风险测评的填写关键在于如实反映自身情况，以确保获得准确的风险评估结果，匹配适合的投资产品。以下是详细的填写指南：
基本信息：
年龄：如实填写，年龄通常会影响风险承受能力的评估，一般来说，年龄越大，风险承受能力相对越低。
职业：稳定的职业如公务员、教师等，收入相对稳定，风险承受能力可能会稍高一些；而自由职业者或从事高风险行业的人员，风险承受能力可能较低。
投资经验：
投资年限：如实填写自己参与投资的时间长度，若刚接触投资，就选择 “1 年以下”，有多年投资经验则相应选择较长的年限。
投资品种：勾选自己实际参与过的投资品种，如股票、基金、债券、期货、期权等，不要夸大自己的投资经验，因为后续可能会有录音录像等环节进行核查。
财务状况：
年收入：填写自己的实际年收入，这是评估投资损失承受能力的重要依据之一。
金融资产：主要填写可用于投资的金融资产，如存款、股票、基金等，不包括自住房等固定资产。
家庭负债：如实填写家庭的负债情况，如房贷、车贷、信用卡欠款等，系统会根据资产和负债情况计算风险承受能力。
投资目标：
短期获利：如果您希望在短期内通过买卖股票等资产获得较高的收益，那么您的投资目标可以选择短期获利，这种情况下风险承受能力相对较高。
长期资产增值：若您是为了实现长期的资产增值，如为退休后的生活做准备等，那么可以选择长期资产增值作为投资目标，风险承受能力可以根据自己的情况适当选择。
资产保值：如果您更注重资金的安全性，希望保持资产的原有价值，那么资产保值就是您的投资目标，这种情况下风险承受能力较低。
投资期限：
短期：如果您计划在 1 年内使用这笔投资资金，那么选择 “1 年以下” 的投资期限。
中期：若资金在 1-3 年内不会用到，可以选择 “1-3 年” 的投资期限。
长期：如果资金在 3 年以上都不会动用，就选择 “3 年以上”，投资期限较长，通常可以承受更高的风险。
风险承受能力：
亏损承受度：这是风险测评的关键问题之一。如果您只能接受 10% 以内的亏损，那么在相关问题中就选择能承受 10% 以内亏损的选项；如果您能接受 20% 以上的波动，可以选择相应较高的亏损承受度，但一定要根据自己的实际心理和财务承受能力来选择，不要刻意高估。
风险偏好：分为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型等。保守型投资者通常更倾向于低风险的投资产品，如债券、货币基金等；而进取型投资者则更愿意接受高风险、高收益的投资产品，如股票、期货等。您可以根据自己的投资风格和对风险的态度来选择相应的风险偏好类型。
投资知识：
对于一些关于投资知识的问题，如对股票市场的了解程度、对金融衍生品的认识等，要根据自己的实际情况回答。如果您对相关知识了解较少，不要假装熟悉，以免在后续的投资中面临不必要的风险。

发布于2025-10-28 14:29 广州

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资深王经理股票

帮助1.9万好评3885 行业top

您好，风险测评是投资前的重要环节，能帮助您了解自己的风险承受能力，从而选择更匹配的投资产品。填写时建议您根据实际情况，重点关注以下几点：

1. **收入与资产状况**：如实填写您的年收入、可投资资产规模，这直接关系到您能承受的风险程度。

2. **投资经验**：根据您对股票、基金等产品的熟悉程度选择，经验越丰富通常风险偏好越高。

3. **投资期限与目标**：长期投资可承受更高波动，短期则建议稳健。

4. **风险态度**：遇到市场波动时，选择最能反映您真实心理的选项，无需刻意追求“高风险高收益”。

测评结果没有“好坏”之分，关键是真实反映您的情况，这样才能为您推荐更合适的服务。我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于2025-10-28 14:21 西安

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基金程老师基金

帮助4.3万好评1535 服务贴心

您好！风险测评的填写要基于您的真实情况哦。首先，在填写投资经验时，如果您有多年的股票、基金等投资经历，就如实选择“丰富”；如果是新手，就选“较少”或“没有”。其次，关于投资知识，对金融市场和投资产品了解较多，就选“专业”；不太熟悉的话，选“一般”或“缺乏”。

在投资目的方面，如果您是为了资产长期增值，可选择“长期投资”；如果是短期获利，就选“短期投机”。对于投资金额占个人资产的比例，要根据自己的实际情况来填，不要高估自己的风险承受能力。最后，在风险偏好上，如果您能承受较大的波动，可选择“激进型”；如果希望资产相对稳定，就选“稳健型”或“保守型”。

风险测评就像给您的投资做一个“体检”，只有如实填写，才能让我们为您提供更合适的投资方案。如果您对风险测评还有其他疑问，或者想了解我们针对不同风险等级的投资策略，点击右上角加微信，我可以给您详细讲解哦。

发布于2025-10-28 14:21

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资深赵经理基金

帮助2.5万好评449 响应及时

风险测评的填写要基于你真实的情况来，这样才能让测评结果准确反映你的风险承受能力，从而为你的投资提供合适的参考。下面给你说说各个方面该怎么填：

财务状况
收入水平、家庭资产、负债情况等都属于财务状况。一般来说，收入稳定且较高、家庭资产丰厚、负债较少的话，风险承受能力相对较强。比如你年收入较高，没有房贷、车贷等大额负债，那在填写时就可以如实体现，这样测评结果可能显示你能承受较高风险的投资。

投资经验
如果你有多年的股票、基金等投资经验，经历过市场的涨跌起伏，那可以在投资经验相关问题里表明自己经验丰富。相反，要是你刚接触投资不久，就如实填写新手情况。有丰富投资经验的人往往能更好地应对投资风险，测评结果可能也会倾向于较高风险的投资产品。

投资目标
明确自己的投资目标很重要。如果你投资是为了短期获取高收益，比如一年内让资产大幅增值，那可以在目标期限和收益预期上体现短期和高收益。要是你是为了长期的养老、子女教育等，更注重资产的稳健增值，就选择长期和相对稳健的收益预期。不同的投资目标对应不同的风险偏好，短期高收益目标可能对应较高风险投资，长期稳健目标则对应较低风险投资。

风险态度
这主要看你对投资损失的接受程度。如果你能接受较大比例的投资损失，比如 20%甚至更高，那在风险态度问题上就选择能承受较高风险。要是你对损失比较敏感，只能接受 5%以内的损失，那就选择低风险偏好。

不过要提醒的是，虽然盈米启明星APP有风险测评功能，能帮你了解自己的风险承受能力，但市场是复杂多变的，即使测评结果显示你能承受高风险，也不意味着你就要去投资高风险产品。而且市场上的投资产品众多，每类产品的风险收益特征差异很大。

如果你不知道怎么根据风险测评结果选择适合自己的投资产品，或者对投资还有其他疑问，你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，同时右上角添加我的微信，我会根据你的具体情况给你详细规划，还能分享一些实用的投资技巧和策略。

发布于2025-10-28 14:21

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资深赵经理股票

帮助5.1万好评2611 从业9年

风险测评要如实填写才比较好。一般会问您的投资经验、收入情况、投资目标和风险承受能力等方面。比如投资经验，您要是刚接触投资不久，就选新手相关选项；收入稳定且较高，就按实际填，这体现您的资金实力；投资目标如果是追求长期稳健增值，就选对应的选项；风险承受能力，若您不太能接受本金大幅亏损，就选保守型。如实填写能让券商准确了解您，给您匹配合适的投资产品。

咱们国企券商在这方面优势突出。我们有专业人员会在您填写时给予指导，确保您准确理解问题。而且我们会根据测评结果，为您提供专业的投资建议，让您的投资更科学合理。我们还能为您提供合适的开户佣金成本费率。

要是您还有疑问，点赞支持，点我头像加微联系我，我会继续帮您。

发布于2025-10-28 14:22 鹤岗

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首席常经理股票

帮助4.8万好评4459 从业10年+

风险测评的核心是“如实+策略性匹配”，以下三步帮你一次填准：

先自查真实画像
• 年龄：≥55岁选“保守/稳健”，25-45岁可“平衡/成长”。
• 收入：年结余＜20收入或有大额负债，直接选“保守”。
• 投资经验：若股票/基金操作＜2年，经验项选“有限”。
• 最大回撤承受：用“100-年龄”法估算可容忍亏损，如30岁可接受-30，对应“成长型”。

关键题策略
• 投资期限：≥3年才能选“权益类”，否则选“固收/现金”。
• 流动性需求：1年内可能用的钱，对应“高流动性/低风险”。
• 亏损反应：若曾割肉止损，选“10亏损即焦虑”，系统会降档。

3. 结果验证与调整
• 测完先看系统给出的等级（如C3），对照你计划买的产品风险等级（R3以下可匹配）。
• 若等级过低无法买目标基金，可3个月后重新测评，但需同步提升真实认知（如完成10小时基金课程或实盘记录）。
• 每年收入/家庭结构变化后主动更新测评，避免错配。

提示：不要为买高风险产品故意填高，监管已要求“双录”回溯，错配亏损后机构可免责。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-10-28 14:26 盘锦

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