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风险测评等级分为几类，需要重点留意哪些方面?

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风险测评等级分为几类，需要重点留意哪些方面?

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首席张老师

资深顾问黄股票

帮助5.5万好评6.4万从业10年+

风险测评等级通常分5类：保守型、谨慎型、稳健型、积极型和进取型。重点得留意三个方向：第一是你能接受多大的本金亏损，比如保守型最多亏3%就睡不着了，进取型能接受20%以上波动；第二是投资期限是否匹配，短期用钱别选封闭期长的产品；第三要看自己对收益的预期，别为了高收益硬选超风险等级的产品。

测评关键是根据实际情况如实填写，重点留意投资经验、收入稳定性这些细节。如果需要做资产配置，可以点我头像加微信，专业团队会根据你的风险等级匹配产品，实时跟踪调整方案，省得自己踩坑

发布于2025-9-12 07:23 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

风险测评等级通常分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型5大类。测评结果直接关系到你能买哪些理财产品，比如有些基金产品只有进取型用户才能申购，所以重点要留意测评中涉及的年龄、收入、投资经验等关键指标是否真实反映你的现状。去年有个客户因为跳槽后收入翻倍却没更新测评，导致配置的产品和他当前的风险承受能力不匹配，后来重新调整后收益更稳了。

具体需要注意3个核心点：
1. 评估指标要准确：比如年龄超过50岁的用户一般不建议评到进取型，测评时会侧重询问“能接受多大亏损”，如果日常连股票账户都不敢开，却强行填“能接受20%亏损”就容易买到不适合的产品。
2. 投资目标要明确：孩子的教育金储备适合选稳健型组合，像客户王姐用日富一日债基组合存学费，每月收益够给孩子报辅导班；如果是3年内要用的买房款，宁可少赚也要保本，选择货币三佳这类货基更安心。
3. 动态调整意识：测评有效期1年，但遇到结婚、跳槽、生病等情况要主动重测。之前有客户升职后年薪从15万涨到40万，风险等级从稳健型升到平衡型，把U定投的比例从20%调到50%，用工资涨幅匹配更高收益的可能。

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发布于2025-9-12 07:24 广州