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风险测评等级分为几类，需要重点留意哪些方面?

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风险测评等级分为几类，需要重点留意哪些方面?

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首席张老师

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首席张老师保险

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风险测评等级一般分为五类，分别是保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。重点留意的方面包括自身的风险承受能力、投资目标、投资期限等。

很多内地的风险测评往往只是简单的问卷形式，对投资者实际情况的考量不够全面。而香港保险在风险测评方面更为细致和精准，会综合多方面因素进行评估。以香港储蓄分红险为例，它会根据不同客户的风险测评结果，为客户量身定制合适的产品方案。如果您风险承受能力低，会为您推荐更稳健收益的产品；若风险承受能力高，则有机会参与更高收益潜力的配置。

如果您对香港保险如何依据风险测评进行精准的产品配置感兴趣，欢迎在右上角添加我的微信，我会为您详细介绍香港储蓄分红险等相关产品，为您打造专属的投资方案。

发布于2025-9-12 07:23 北京

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资深宫经理基金

帮助9.4万好评8.8万从业9年

您好！风险测评等级通常分为五类：保守型、稳健型、平衡型、成长型和激进型。每个等级对应着不同的风险承受能力和投资偏好。

投资决策确实需要个性化方案。需要重点留意的方面有：一是投资经验，包括投资年限、投资品种等；二是财务状况，如收入稳定性、资产负债情况等；三是投资目标，是短期获利还是长期资产增值；四是风险偏好，对风险的接受程度和心理承受能力。

给您说句大实话：客户老张之前做风险测评时没有如实填写投资经验和财务状况，结果买了不适合自己的高风险产品，亏了不少钱。而客户老李认真评估了自己的情况，选择了与风险测评等级相匹配的产品，投资收益较为稳定。风险测评不是走过场，它是为了帮助您更好地了解自己的风险承受能力，从而选择合适的投资产品。如果您对自己的风险测评等级有疑问，或者想了解如何根据风险测评结果进行投资配置，右上角加我微信，我可以为您提供专业的建议和帮助。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多投资产品和服务。

发布于2025-9-12 07:23 北京

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资深顾问黄股票

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风险测评等级通常分5类：保守型、谨慎型、稳健型、积极型和进取型。重点得留意三个方向：第一是你能接受多大的本金亏损，比如保守型最多亏3%就睡不着了，进取型能接受20%以上波动；第二是投资期限是否匹配，短期用钱别选封闭期长的产品；第三要看自己对收益的预期，别为了高收益硬选超风险等级的产品。

测评关键是根据实际情况如实填写，重点留意投资经验、收入稳定性这些细节。如果需要做资产配置，可以点我头像加微信，专业团队会根据你的风险等级匹配产品，实时跟踪调整方案，省得自己踩坑

发布于2025-9-12 07:23 北京

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资深齐顾问基金

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风险测评等级通常分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型5大类。测评结果直接关系到你能买哪些理财产品，比如有些基金产品只有进取型用户才能申购，所以重点要留意测评中涉及的年龄、收入、投资经验等关键指标是否真实反映你的现状。去年有个客户因为跳槽后收入翻倍却没更新测评，导致配置的产品和他当前的风险承受能力不匹配，后来重新调整后收益更稳了。

具体需要注意3个核心点：
1. 评估指标要准确：比如年龄超过50岁的用户一般不建议评到进取型，测评时会侧重询问“能接受多大亏损”，如果日常连股票账户都不敢开，却强行填“能接受20%亏损”就容易买到不适合的产品。
2. 投资目标要明确：孩子的教育金储备适合选稳健型组合，像客户王姐用日富一日债基组合存学费，每月收益够给孩子报辅导班；如果是3年内要用的买房款，宁可少赚也要保本，选择货币三佳这类货基更安心。
3. 动态调整意识：测评有效期1年，但遇到结婚、跳槽、生病等情况要主动重测。之前有客户升职后年薪从15万涨到40万，风险等级从稳健型升到平衡型，把U定投的比例从20%调到50%，用工资涨幅匹配更高收益的可能。

我在券商从业近10年，经手的风险测评案例超过3000个。现在点击我的头像加微信，送你【风险适配诊断工具+18种保本增收策略】，用真实数据帮你避开“测评虚高虚低”的坑。如果觉得这些避坑技巧有用，记得点个赞，咱们再聊聊你的具体资金规划

发布于2025-9-12 07:24 广州

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基金程老师基金

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风险测评等级一般分为五类，分别是保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。保守型投资者通常追求资金的安全性，对风险的承受能力极低；谨慎型投资者能承受一定的风险，但更倾向于相对稳健的投资；稳健型投资者愿意接受适度的风险，以获取合理的回报；积极型投资者风险承受能力较高，追求较高的投资收益；激进型投资者则愿意承担高风险，以追求高收益。

在进行风险测评时，需要重点留意这些方面。首先是自身的财务状况，包括收入、资产、负债等情况，这能反映你在面对投资损失时的承受能力。其次是投资目标，你是为了短期获利、长期资产增值，还是为了养老、子女教育等特定目标进行投资。然后是投资经验，有丰富投资经验的人可能对风险有更高的认知和承受能力。最后是风险偏好，也就是你主观上对风险的接受程度。

不过风险测评只是一个参考，投资市场复杂多变，只依据风险测评去投资是不够的。如果你想科学地进行投资，找到适合自己的投资策略，盈米启明星这个APP就挺不错的，你可以下载它并输入店铺码6521。同时，如果你还有更多疑问，想和专业顾问深入交流，右上角加我微信就行，我会给你详细解答。

发布于2025-9-12 07:23

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资深赵经理基金

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您好！风险测评等级一般分为五类，从低到高依次为：保守型、稳健型、平衡型、进取型和激进型。保守型投资者注重本金安全，通常倾向于选择低风险的投资产品，如货币基金、国债等；稳健型投资者则在保证本金安全的基础上，追求一定的收益增长，适合投资债券基金、部分银行理财产品等；平衡型投资者风险承受能力适中，会在股票、债券等不同资产之间进行合理配置；进取型和激进型投资者风险偏好较高，更愿意追求高收益，但同时也面临较大的风险，适合投资股票基金、股票等产品。

风险测评的重点在于了解自己的投资目标、投资期限、收入稳定性以及对风险的承受能力和态度。例如，您的投资期限较长，收入相对稳定，那么可以适当提高风险资产的配置比例；反之，如果投资期限较短，或者收入不稳定，就需要更加注重本金的安全。此外，您对风险的承受能力和态度也非常重要，不同的人对风险的敏感度不同，有些投资者能够承受较大的波动，而有些投资者则会因为市场的小幅下跌而感到焦虑不安。

如果您想了解自己的风险测评等级是否合适，或者需要专业的投资建议，可以点击右上角加微信，我们的基金投顾团队将为您提供个性化的服务。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多投资产品和策略信息。

发布于2025-9-12 07:23

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资深刘经理基金

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风险测评等级一般分为五类，分别是保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。

保守型的投资者通常追求资金的安全，对风险的承受能力极低，适合投资国债、货币基金这类几乎没有风险的产品。谨慎型的投资者风险承受能力较低，偏好一些低风险的投资，像短期债券基金等。稳健型投资者能接受一定的风险波动，可考虑配置一些混合基金。积极型投资者风险承受能力较高，愿意在追求较高收益时承担较大风险，股票型基金可能比较适合他们。激进型投资者则敢于承受高风险，追求高收益，除了股票型基金，还可能参与一些股票投资等。

进行风险测评时，要重点留意自己的投资目标、投资期限和风险承受能力。投资目标决定了你想要达到的收益水平，投资期限影响你对资金流动性的需求，而风险承受能力则是选择投资产品的关键依据。

市场上的投资产品繁多，不同风险等级适合的产品差异很大，选对适合自己风险等级的投资产品至关重要。如果你不知道如何根据风险测评结果来选择投资产品，或者想获取更科学的投资建议，你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，也可以右上角加我微信，我来帮你详细规划。

发布于2025-9-12 07:23 上海

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