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基金净值怎么算，求一个专业详细的解答

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

基金净值计算其实可以拆解成三步来看：总资产减负债、按份额平分、收盘后更新。比如你买的某只股票基金，当天持有的股票市值、债券市值、银行存款加起来共5000万，扣除应支付的托管费、管理费等100万负债，净剩下4900万。如果基金总共有4900万份，那当日净值就是1元份。

这里有个具体案例方便你理解：
1. 总资产清算：每个交易日收盘后（15点后），基金公司开始统计基金持有的所有资产，包括股票、债券的收盘价、存款利息等。像张先生买的科技主题基金，当天持仓的10只股票按收盘价算总值8000万，债券2000万，现金500万，合计1.05亿。
2. 扣除相关费用：要减去当天的管理费（约1.05亿1.565=4315元）、托管费（约1.05亿0.265=575元），以及其他应付账款（比如赎回费分成2000元），总共负债约6890元。
3. 按份额分摊：假设这只基金总共有1亿份，当日净值就是（1.05亿资产-6890元负债）÷1亿份≈1.05元。如果张先生持有10万份，那当天他的持仓市值就是10.5万元。

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发布于2025-9-11 16:08 广州

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深刘经理基金

帮助9.1万好评4.5万从业10年

您好！基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（总资产 - 总负债）÷基金总份额。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。

举个例子，假如某基金总资产为 1 亿元，总负债为 2000 万元，基金总份额为 8000 万份，那么该基金的单位净值 =（1 亿 - 2000 万）÷8000 万 = 1 元。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立后累计单位派息金额。它反映了基金自成立以来的总体收益情况。计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。

比如，上述基金在成立后每份累计派息 0.2 元，那么它的累计净值 = 1 + 0.2 = 1.2 元。

了解基金净值对投资决策有重要意义，但单纯依靠基金净值来选择基金是不够全面的。我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。

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发布于2025-9-11 16:07 上海

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基金程老师基金

帮助5.4万好评1641 经验丰富

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值＝（基金资产总值－基金负债）÷基金总份额。打个比方，某只基金的资产总值是10亿元，负债是2亿元，总份额是8亿份，那么它的单位净值就是（10 - 2）÷8 = 1元。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红及拆分金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况，计算公式为：基金累计净值＝基金单位净值＋基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。

基金公司通常会在每个交易日收盘后，根据基金持有的股票、债券等资产的收盘价，来计算当日的基金净值，并在晚上公布。QDII基金和港美基金的净值一般比其他普通基金晚一天公布。

不过，对于普通投资者来说，自己计算基金净值比较麻烦，而且也没必要，你可以在基金销售平台上直接查看基金的净值。如果你想查看实时的估算净值，也可以在相关平台上看到，但这个估算净值可能会和实际净值有一定偏差，最终的净值还是要以基金公司公布的为准。

市场上基金种类繁多，每只基金的表现差异也很大，如果你不知道如何挑选基金，或者想获取更科学的投资建议，我可以帮到你。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，有丰富的经验和专业的知识。你要是觉得我回答得还行，对科学投资感兴趣，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细规划。你也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有很多优质的基金产品和专业的投顾服务。

发布于2025-9-11 16:07

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资深赵经理基金

帮助3.5万好评511 服务贴心

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。基金资产总值包含了基金投资的股票、债券、银行存款等资产的价值；基金负债就是基金运作过程中产生的各项费用，像管理费、托管费等。

累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况，计算公式是：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。

不过，普通投资者一般不用自己去算基金净值，基金公司每个交易日收市后都会计算并公布基金的单位净值和累计净值，你可以通过基金公司官网、盈米启明星APP（输入店铺码6521）等渠道查看。

基金净值虽然能直观反映基金的表现，但不能单纯依据净值高低来判断基金的好坏，因为影响基金收益的因素有很多，比如基金经理的投资能力、市场行情等。要是你不知道怎么挑选基金，或者想了解更科学的投资策略，右上角加我微信，我作为从业十几年的专业投资顾问，会给你详细规划，还能分享我多年总结的投资秘籍。

发布于2025-9-11 16:07

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