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风险测评怎么填比较好，该怎么办呢

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风险测评怎么填比较好，该怎么办呢

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资深宫经理

资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

填写风险测评最重要的是如实反映自己的真实情况。很多朋友担心测评结果影响产品选择，故意把风险承受能力填得过高，结果买到超出承受范围的产品，反而容易亏损。最近刚帮一位50岁的阿姨重做测评，调整后配置更稳当的债基组合，她持有体验明显改善。

风险测评的正确打开方式：
1. 收入负债要真实：像填年度体检表那样坦诚，工资外收入记得算进来。比如有位自由职业者忘了算房租收入，结果系统误判他的风险承受能力偏低。
2. 亏损想象具象化：假设10万本金，想象账户每天波动500元时的心态。有位教师客户最初选"能承受20%亏损"，但模拟账户亏到8万时就失眠，后来调成了平衡型。
3. 经验匹配产品类型：根据实际投资年限来选，刚入市的新手别逞强选"5年以上经验"。之前帮基金小白配置的日富一日组合，就是基于他真实测评结果选的稳健型产品。

从业十年处理过3000+份风险测评，想避免"测评一时爽，投资火葬场"的情况，现在点击我头像加微信，送你《风险测评避坑指南》+专属产品适配表。觉得测评方法实用请点个赞，后续还能用我的独家测评解析工具查漏补缺。

发布于2025-9-5 14:47 广州

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资深顾问黄股票

帮助6万好评6.9万从业10年+

填写风险测评的关键是要真实反映自己情况，别为了追求高收益产品乱填。比如收入、投资经验、投资年限这些都要按实际情况选——手头有没有急用钱、能接受多少亏损、未来用钱的时间点都直接关系到你的风险等级。比如短期内要用的钱，哪怕你能扛波动，也不建议全选高风险选项，容易导致实际投资和需求不匹配。

测评结果会直接决定你能买的产品类型，所以真实填写才能选出合适你的理财方案。我这边可以免费帮你分析测评结果，结合你的资金规划定制产品组合，省得自己纠结。如果觉得建议有用可以点个赞，需要协助测评或规划，点我头像加微信一对一聊！

发布于2025-9-5 14:48 北京

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首席常经理股票

帮助5.3万好评4625 从业10年+

风险测评的核心是“如实反映”，而非“追求高分”。系统会根据答案匹配适合的产品等级（R1-R5），若故意填高，后续亏损可能无法维权。操作建议：

1. 先自查：回顾近3年最大回撤承受度（如股票浮亏20%能否睡着觉）、资金用途（是否3年内需用）、家庭负债（房贷/教育支出占比）。

2. 关键题技巧：
- 投资经验：如实填写，无经验选“1年以下”，系统会限制高风险产品，反而保护本金。
- 损失容忍度：选“10%以内”较稳妥，若选“30%以上”会被推R4-R5产品（如雪球、两融）。
- 流动性需求：近期有购房/育儿计划必选“需随时变现”，系统会屏蔽封闭期产品。

3. 动态调整：收入/家庭结构变化后（如升职、二胎），立即重做测评。多数券商APP支持半年更新一次。

4. 例外处理：若测评结果过低（如R2），但想投R3基金，可补充“投资知识证明”（如基金从业资格、模拟盘记录），部分券商支持人工审核上调。

提示：截图保存测评结果页，争议时可作为证据。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-9-5 14:50 盘锦

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