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新型理财产品的推广要重点突出差异化和适配性。我观察到客户最关注的是产品能否真正解决他们的痛点，比如活钱管理既要灵活又要收益稳定，这就需要根据产品特点匹配不同场景。上个月有位客户把年终奖分散配置后，3个月收益就超过了往年放银行理财的收益。
具体销售策略可以分三步走：
1. 场景化需求拆解：把客户资金按使用时间分类。像短期周转金适合货币三佳组合，比如做生意的王总，把货款周转金放在这里，每天都能看到收益；准备半年后买车的小年轻，把首付款放进日富一日，现在每周都能稳定赚杯奶茶钱。这类看得见收益的产品容易建立信任。
2. 体验式服务跟进：重点给客户做持有体验管理。像去年给教师张姐配置U定投时，我每周给她发市场波动解读，碰到回调就帮她自动补仓，结果定投1年收益反而涨了12%。客户能感知到专业服务的价值。
3. 周期化检视调整：建立3个月一次的账户检视机制。企业主周总去年底检视账户时，把债券基金仓位从50%降到30%，剩余资金换到指数增强组合，今年上半年就多赚了4.8%超额收益。
做这行第10个年头了，我整理了套《家庭理财策略包》，包含不同资金用途适配的产品组合方案。点击头像加我微信，送你这份资料包（含资金规划模板+产品评测报告）。如果觉得这种拆解方法对你有帮助，点个赞咱们接着聊你的具体情况。
发布于2025-9-3 23:47 广州
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